《金融科技创新风险监控规范》.pdf

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1、ICS35.240.40CCSA11JR中华人民共和国金融行业标准JR/T0200—2020金融科技创新风险监控规范RiskmonitoringspecificationforFinTechinnovation2020–10–21发布2020–10–21实施中国人民银行发布JR/T0200—2020目次前言................................................................................II1范围......................

2、........................................................12规范性引用文件....................................................................13术语和定义........................................................................14缩略语............................................

3、................................15风险监控框架......................................................................26风险监控流程......................................................................37风险监控实施.................................................................

4、.....4参考文献............................................................................23IJR/T0200—2020前言本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起草。本文件由中国人民银行提出。本文件由全国金融标准化技术委员会（SAC/TC180）归口。本文件起草单位：中国人民银行科技司、中国人民银行上海总部、中国人民银行成都分行、中国人民银行杭州中心支行、中国支付清算协会、中国

5、互联网金融协会、中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国建设银行有限公司、中国金融电子化公司、北京银联金卡科技有限公司、北京中金国盛认证有限公司、北京金融科技产业联盟、交通银行股份有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司、中信银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、广发银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、渤海银行股份有限公司、中国银联股份有限公司、上海银行股份有限公司、成都银行股份有限公司、重庆银行股份有限公司、苏州银行股份有限公司、杭州银行股

6、份有限公司、重庆农村商业银行股份有限公司、上海华瑞银行股份有限公司、深圳前海微众银行股份有限公司、浙江网商银行股份有限公司、四川新网银行股份有限公司、传化支付有限公司、百行征信有限公司、工银科技有限公司、建信金融科技有限公司、兴业数字金融服务（上海）股份有限公司、华为软件技术有限公司、腾讯云计算（北京）有限责任公司、京东数字科技控股股份有限公司、度小满（重庆)科技有限公司、中金金融认证中心有限公司。本文件主要起草人：李伟、潘润红、李兴锋、张宏基、但孝磊、于沛、肖翔、渠韶光、聂丽琴、于园、汤沁、孙维挺、黄梦达、侯晓晨

7、、贾铮、刘力慷、李博文、孙茂增、黄本涛、赵计博、周钰博、王立飞、张行、李岚、王岚、顾小燕、董丽瑶、何文才、刘贵辉、吕扬建、陈晨辉、孙坚、李烨、吴峰、赵永、马杰、杨涛、白云飞、陈庆来、韩毅、任雯雯、张德玮、傅杰、张奕华、朱一鸣、孙涵、顾爱霞、杜霞、何韬、佘科、李微羽、徐建芳、卢华玮、陈勤伟、李斌、黄超、李秀生、张勇钢、李大栩、郭胜基、丁君之、何方竹、李洋、杜明灯、黄淼、范义鹏、吴同亮、孙越。IIJR/T0200—2020金融科技创新风险监控规范1范围本文件规定了金融科技创新应用风险监控的要求，包括监控框架、流程、实施等

8、方面。本文件适用于从事金融服务创新的持牌金融机构和从事相关业务系统、算力存储、算法模型等科技产品研发的科技公司，也适用于相关安全评估机构、风险监测机构、自律组织等。2规范性引用文件下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改