护城三季度序时稽核报告

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1、护城支行三季度序时稽核报告按照总行稽核管理部的工作安排，代军于2015年7月至2015年9月，对护城支行2015年3季度的信贷管理、会计核算、库存现金、财务收支、重要空白凭证、内控制度执行、各种登记簿使用管理、临柜操作等方面进行了序时稽核，在稽核检查中，我们得到了该行领导的重视和员工的积极配合，序时稽核工作顺利进行。现将稽核检查情况报告如下：—、基本情况护城下辖本部和临江路、学院、兴隆、滨湖西路共计5个网点。二、检查情况1s信贷管理方面护城支行三季度新放贷款46笔，未发现超权限、冒名、化整为零等

2、违规情况，但存在信贷资料归档不及时的现象，三季度尚有陈学武.常德红花园生物公司信贷资料未归档。另已上交的信贷资料中朱帅无抵押人朱远富婚姻状况证明，陈兆先公务员消费贷款10万元，借款人系鼎城区韩公渡中学老师无任何家庭财产证明，无配偶户籍证明，以上问题已责令整改。新放贷款抵押物均已入库专人保管。2、会计核算方面本稽核小组对护城支行所属各网点7月至9月30日日计表、流水账、分户账进行勾对未发现异常情况对2011、2231、、6421科目的交易流水进行了核查，未发现临柜人员输入异常交易情况。本部3季度截

3、止到9月30日提前支取93笔、挂失54笔均按规定办理。临江路分理处3季度截止到9月30号提前支取87笔.挂失18笔.手续合规。滨湖西路3季度截止到9月30日提前支取共计121笔.挂失业务33笔.手续合规。学院分理处截止到9月30日共提前支取125笔。挂失业务42笔均合规。兴隆分理处截止9月30日提前支取30笔挂失21笔均合规。抽查传票情况：本稽核小组抽查了一个营业部4个分理处7天的传票传票与日结单总分相符。未发现异常情况。兴隆分理处便民卡放款有9笔未进行身份证核查，其中祁敏3笔经办人分别为罗荔和

4、姚媚。唐金权2笔，经办人为罗荔。张忠志2笔经办人罗荔。宁掌珠.冯光财经办人罗荔。3、现金检查情况2季度本稽核小组于7月10日、8月25H,9月14号对本部。于7月10日、8月26日、9月17日对临江路分理处。7月10日8月27日、9月23日对滨湖西路。7月10日、8月19日9月14日对学院分理处。7月10日、8月20日、9月14日对兴隆分理处进行了库存现金检查，未发现白条抵库等违规现象，账款相符。兴隆分理处三季度超库存21次。本部三季度共超库存20次，滨湖西路16次，学院24次，临江路8次。4、

5、财务收支方面通过检查财务收支方面没有发现违规列支的现象。5、重要空白凭证使用管理方面本稽核小组在查库时对护城本部，及所辖四个分理处尾箱、重要空白凭证使用销号登记簿和各种重要空白凭证使用后剩余份数进行了认真核对，均帐证相符，核对无误。。6、各种登记簿使用方面在三季度对各种登记簿的检查中，该支行各分理处登记簿使用及要素基本完整。7、往来帐务核对方面行内往来：7至9月存放总行营业部余额与总行余额核对—致。四个分理处与本部往来一致。对公存款：本部6月应收回73份已收回73份、7月应收回73份已收回73份

6、、8月应收回73份已收回73份。临江路分理处6月应收14份实收14份、7月份应收14份实收14份、8月份应收14份实收13份。滨湖西路6月份应收23份实收23份、7月应收23份实收23份.8月份应收回23份实收回23份。兴隆分理处6月份应收4份实收4份、7月份应收4份实收4份、8月应收4份实收4份。学院6月份应收10份实收10份、7月份应收10份实收10份、8月份应收8份实收8份&内控制度执行方面通过抽查监控对交接、授权、临柜操作等情况进行了检查未发现违规行为，内控方面做得比较好。查阅查库登记簿

7、行长查库制度坚持的好。三、整改情况2015年二季度的问题已整改到位。四、稽核建议建议该支行加强临柜人员业务办理时对要素的审查，防范化解风险。信贷档案须及时归档，信贷内容按规定完善。总行稽核审计小组：代军二0—五年十月三十日