农村合作金融机构员工合规风险管理知识读本

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1、农村合作金融机构员工合规风险管理知识读本前言自2006年10月中国银监会发布《商业银行合规风险管理指引》以来，商业银行合规风险管理取得了长足进展。各大商业银行纷纷出台相应的合规风险管理办法、举办合规风险知识竞赛等活动，较好地防控了合规风险。同时，银监会、中国银行业协会有关合规风险的法律法规也在不断更新，为商业银行合规风险的防范工作提供了指导和借鉴。为使银行业做到实质性合规，将合规风险管理真正落实到银行的经营管理的理念中，内嵌到制度、流程和系统中，真正变成所有经营管理人员的合规实践，急需根据形势的新变化提供一本可供员工参考

2、学习的知识读本。本书根据银监会、中国银行业协会的最新文件，在以前出版的合规风险知识读本的基础上，对合规风险法律法规和合规风险文化建设进行了扩充，并引入商业银行合规风险管理体系建设案例，列举了部分商业银行的合规管理体系建设的方法。本书还添加了近几年银监会、中国银行业协会制定的《商业银行公司治理指引（征求意见稿）》、《国有商业银行公司治理及相关监管指引》、《商业银行内部控制指引》、《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》和《中国银行业文明规范服务工作指引（试行）》等相关文件。本书在编写的过程中参考了国内外大量文献

3、，为本书提供了很好的借鉴，在此深表谢意。编者2013年3月目录第一章合规风险管理概述1—1合规的由来及含义是什么?1—2银行合规风险管理体制建设日益受到重视的背景是什么?1—3合规管理模式变迁的基本逻辑是什么?1—4合规管理模式呈现上述变迁模式的原因是什么?1—5国际银行业合规风险建设的新动态是什么?1—6有关“合规”的误区有哪些?1—7有效的合规管理方案应当符合哪些要件?1—8合规的必要性有哪些?1—9商业银行合规的含义是什么?1—10商业银行的合规具有哪些特点?第二章合规文化建设2—1什么是商业银行的合规文化?2—2

4、我国商业银行合规文化建设的现状是什么?2—3商业银行应倡导和培育什么样的合规文化?2—4合规文化在商业银行运营中起着什么样的作用?2—5银行企业文化由哪些方面构成?2—6商业银行合规文化的特点有哪些?2—7合规文化建设的必要性是什么?2—8合规文化中的“四个责任体系”指的是什么?2—9上述“四个责任体系”包括哪“三个关系”?2—10什么是诚信举报机制?2—11怎样建立有效的诚信举报机制?第三章合规与公司治理3—1商业银行公司治理的定义是什么?3—2商业银行公司治理的特殊性有哪些?3—3我国商业银行公司治理的基本准则有哪些

5、?3—4商业银行合规与公司治理的关系是怎样的?3—5怎样切实有效地落实问责制?3—6银行董事会和高级管理层应怎样履行好合规管理义务?3—7企业社会责任的定义和内涵是什么?3—8履行企业社会责任的重要意义是什么?3—9商业银行肩负着什么样的社会责任?3—10当前我国商业银行履行社会责任时存在哪些问题?第四章合规与全面风险管理4—1全面风险管理体系的定义与内涵是什么?4—2全面风险管理计划的目标是什么?4—3全面风险管理的原则是什么?4—4全面风险管理的特征有哪些?4—5商业银行确立和实施全面风险管理为什么是必要的?4—6国

6、有商业银行风险管理状况及存在的问题是什么?4—7国有商业银行尚未形成正确的风险管理理念的表现有哪些?4—8科学的风险管理体系尚未健全主要表现为哪些方面?第五章合规与内部控制5—1什么是商业银行的内部控制?5—2我国商业银行内部控制主要包括哪些内容?5—3国有商业银行内部控制存在的问题主要有哪些?5—4完善我国商业银行内控制度应从哪些方面下手?5—5合规管理与内部控制的区别是什么?5—6合规管理与内部控制的联系有哪些?第六章合规风险管理体系建设6—1建立有序、高效的组织体系，应遵循的原则有哪些?6—2我国商业银行亟须加强合

7、规管理体系建设的必要性是什么?6—3银行业加强合规风险管理的特殊意义是什么?6—4什么是商业银行的合规风险?6—5商业银行合规风险监测的主要内容是什么?6—6什么是商业银行风险?6—7商业银行风险的成因是什么?6—8传统银行风险有哪些?6—9合规风险和商业银行其他风险的关系是怎样的?6—10商业银行合规管理的定义是什么?6—11构建合规风险管理体系的重要性是什么?6—12构建合规风险管理机制的有效途径是什么?6—13流程银行的内涵是什么?6—14为什么说商业银行目前还是部门银行而非流程银行?6—15流程银行的本质与特征有

8、哪些?6—16商业银行合规风险管理需要重点做好的工作有哪些?6—17合规风险管理体系应具备的主要特点是什么?6—18合规风险管理体系的基本要素是什么?6—19合规风险管理机制的构建必须突出强调哪些方面?6—20中国银监会制定《商业银行合规风险管理指引》的指导思想是什么?6—21《指引》颁布后，银监会对银行业金融机构合