商业银行现金管理

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1、第八章商业银行现金管理一、单项选择题1.商业银行保存在金库中的现钞和硬币是指（）。A．现金B．库存现金C．现金资产D．存款答案：B2.商业银行存放在代理行和相关银行的存款是（）。A．存款准备金B．贷款C．存放同业存款D．现金答案：C3.在银行间确认转账与过程中的支票金额是指（）。A．现金B．支票C．托收中的现金D．本票答案：C4.现金资产中唯一以现钞形态存在的资产是（）。A．库存现金B．在中央银行存款C．存放同业存款D．托收中的现金答案：A5.商业银行灵活调度头寸的最主要的渠道或方式是（）。A．贷款B．同业拆借C．

2、存款D．证券回购答案：B6.金融体系的最后贷款人是（）。A．中央银行B．商业银行C．保险公司D．证券公司答案：A7.现金资产管理的首要目标是（）。A．现金来源合理B．现金运用合理C．将现金资产控制在适度的规模上D．现金盈利答案：C8.银行维持适度现金资产存量的必要保障是（）。A．适时灵活地调节现金资产存量B．现金来源合理C．现金运用合理D．适时灵活地调节现金资产流量答案：D9.主要适用于对非交易性账户存款的准备金计算的方法是（）。A．法定存款准备金计算法B．滞后准备金计算法C．同步准备金计算法D．超额存款准备金计算

3、法答案：B10.以下不属于解决压缩库存现金的技术性问题的是（）。A．要掌握好现金的票面结构B．要充分发挥中心库的调剂作用C．要掌握储蓄现金收支规律D．创造条件使储蓄所上缴的现金当日入账答案：C11.按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金是（）。A．法定存款准备金B．超额准备金C．备用金D．向中央银行借款答案：A12.各种变现途径的现金来源（资产类）不包括（）。A．现金B．从中央银行拆入现金C．短期证券D．证券回购协议答案：B13.各种拆借途径的现金来源（负债类）不包括（）。A．从中央银行拆入现金B．从其他银行拆入资

4、金C．各种商业票据D．大额定期存单答案：C14.以本期的存款余额为基础计算本期的准备金需要量的方法是（）。A．同步准备金计算法B．滞后准备金计算法C．权益法D．汇总法答案：A15.贷款的发放与收回对超额准备金的影响主要取决于（）。A．贷款的运用B．贷款使用的范围C．贷款的发放D．贷款的收回答案：B二、多项选择题1.商业银行的现金资产一般包括（）。A．库存现金B．在中央银行存款C．存放同业存款D．托收中的现金答案：ABCD2.商业银行在中央银行存款由两部分构成，分别是（）。A．准备金B．法定存款准备金C．超额准备金D

5、．备用金答案：BC3.各种变现途径的现金来源（资产类）包括（）。A．短期证券B．证券回购协议C．各种商业票据D．存放于中央银行的超额准备金答案：ABCD4.各种拆借途径的现金来源（负债类）包括（）。A．从中央银行拆入现金B．从其他银行拆入资金C．财政账户D．大额定期存单答案：ABCD5.银行创新的现金来源渠道包括（）。A．期权B．期货C．证券化贷款D．证券化资产答案：ABCD6.现金资产管理中应坚持的基本原则包括（）。A．效益性原则B．适度存量控制原则C．适时流量调节原则D．安全性原则答案：BCD7.超额存款准备金

6、是商业银行最重要的可用头寸，银行可以用来（）。A．进行投资B．清偿债务C．贷款D．提取业务周转金答案：ABCD8.影响超额准备金需要量的因素主要有（）。A．存款波动B．向中央银行借款的因素C．贷款的发放与收回D．财政性存款因素答案：ABCD9.商业银行头寸调度的渠道和方式主要有（）。A．同业拆借B．短期证券回购及商业票据交易C．通过中央银行融资D．商业银行系统内的资金调度答案：ABCD10.影响银行库存现金的因素比较复杂，其中主要有（）。A．现金收支规律B．营业网点的多少C．后勤保障的条件D．与中央银行的距离、交通

7、条件及发行库的规定答案：ABCD11.匡算库存现金需要量主要应考虑两个因素，分别是（）。A．现金的用途B．库存现金周转时间C．库存现金支出水平的确定D．库存现金收入水平的确定答案：BC12.银行库存现金周转时间的长短，受多种因素的影响，主要有（）。A．银行营业网点的分布状况和距离B．交通运输工具的先进程度C．经办人员的配置D．出入库制度与营业时间的相互衔接情况答案：ABCD13.要切实管好库存现金，使库存现金规模经常保持在一个适度规模上，还需要银行内部加强管理，提高管理水平，做到（）。A．将库存现金状况与有关人员的

8、经济利益挂钩B．实现现金出纳业务的规范化操作C．掌握储蓄现金收支规律D．解决压缩库存现金的技术性问题答案：ABCD14.储蓄的现金收支一般规律包括（）。A．在正常情况下，下午取款的平均数大于上午B．在营业过程中，客户取款和存款在正常情况下基本相等C．在正常情况下，上午取款的平均数大于下午D．在一般情况下，每个月出现现金净收入和净支出的日期基本不变答案：BCD