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《反洗钱心得5篇与《一个国家、一个民族不能没有灵魂》 心得四篇合集》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。
1、反洗钱心得5篇【篇一】洗钱是指犯罪分子将贩毒、走私、贪污、受贿、盗窃以及偷漏税等“黑钱”及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源与性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱是一种严重的犯罪行为，对国家的声誉，经济和金融安全以及社会的稳定和安全都产生了不利的影响，同时，洗钱活动还往往会产生腐败犯罪行为。因此，反洗钱是维护金融体系的稳健运行，维护公平公正的市场经济秩序和树立科学发展观的客观要求，对打击腐败等违法犯罪也具有十分重要的意义。银行前台柜员作为工作在一线的金融行业者，做好反洗钱工作是我们义不容辞的责任与义务。在平时工作中我认为银行柜员应以以下几点为重点，开展反洗钱工作。一、强化
2、意识，加强学习银行对反洗钱监管工作不到位，归根结底是思想认识不到位，反洗钱意识淡薄。作为银行一线柜员，我们首先要强化反洗钱工作的意识，认识到反洗钱工作的必要性与重要性，要加强自身的学习，对于相关的法律条例，如《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等一系列反洗钱法律、法规不能只停留在略知一二的层面上，要认真学习、理解，并在平时的工作中得到贯彻与执行。二、切实履行客户身份识别制度客户身份识别时我国反洗钱法律制度的强制性要求，是银行及其工作人员必须履行的法律义务。是银行做好客户风险分类、大额交易和可疑交
3、易报告、客户身份资料和交易记录及其他反洗钱工作的基础。大多数的反洗钱所使用的账户，都是由其控制的他人身份证开立的。从而避免犯罪分子本人收到法律的制裁。因此，我们前台柜员在开户时就要严格把好第一道关口。利用身份证核查系统，严格核查客户开立账户时的真实性。遇到难以辨别客户相貌与身份证真伪时，可以同时一起辨别，并要求客户出具近期有照片的其他辅助证件。三、了解你的客户了解你的客户是反洗钱工作最基本的要求。了解对公客户企业的经营范围，近期如果有不符合其实际经营的大金额进出或者频繁归集或向某个账户发生交易。个人客户收到不符合其经济来源的款项或资金过度。前台柜员如发现上述情况，要提高警惕及时通
4、过反洗钱系统向后台反馈。四、加强反洗钱工作宣传为防止客户因各种原因潜在洗钱风险，营业网点采取多种多样的方式对社会公开开展宣传教育活动，通过营业场所醒目位置摆放宣传资料、张贴宣传海报、悬挂布标、向社会公众发放宣传手册，我们一线柜员应加大反洗钱工作的宣传力度，在客户有问题时积极解答客户疑问，综合柜台除了办理业务外，也兼任反洗钱只是问答专柜，以邀请客户解答问卷等方式，普及反洗钱知识，形成正确的、积极的舆论导向，向公众提示洗钱风险，要使社会公众意识到可能被犯罪分子利用的危险，知晓如何参与反洗钱，如何保护自身的利益。总之，反洗钱工作是银行工作的重中之重，作为一名银行工作人员应首当其冲，切实
5、履行反洗钱工作的责任与义务，作为银行第一线的临柜人员，更是此项重任的关键，严格执行人民银行及上级行反洗钱规定，提高风险意识，切实履行客户识别制度，是我们银行柜员的工作重点。维护社会安全、金融稳定，我们共同努力。【篇二】什么是反洗钱？反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。而反洗钱最主要的阵地就是在金融机构。反洗钱工作,是打击一切涉毒、地下钱庄、走私及恐
6、怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措,是保持社会安定,提高银行信誉,促进金融业务的快速健康发展的保证。为使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识,夯实反洗钱工作的社会基础,防范和打击利用银行资金进行非法洗钱的犯罪活动,我们应当采取加强对外宣传和内部学习的措施,深入浅出的了解反洗钱有关知识。一、洗钱的概念：洗钱通常以隐藏资产来源为目的。二、洗钱的渠道：典型的交易分三个过程1.入账,即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构，2.分账,也就是通过多层次复杂的转账交易,使犯罪活动得来的钱财脱离其来源;3.融合,以一项显示合法的转账交易为掩护,隐瞒不法钱财。通过这些过程,罪犯就可把非法所得
7、转移并融合到有合法来源的资金中。常见的洗钱交易资金流形态,分散-集中-分散;集中-分散-集中等等。三、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难：洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱不仅破坏我国的金融体系,影响金融业的健康发展,而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。四、我行所承担的反洗钱义务、责任和权利：鉴于洗钱犯罪的危害性,我们要跟洗钱活动做长期的斗争,反洗钱活动开展
