中国商业银行发展表外业务的分析研究

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1、西北工业大学硕士学位论文中国商业银行发展表外业务的分析研究姓名：杨琳申请学位级别：硕士专业：系统工程指导教师：白暴力20030301西北鼻业走学硕士学位论文摘要表外业务在发达国家的商业银行中已有几十年的发鼹历史，较为成熟。但在中国的商业银行中才冈《两0起步，发展相对滞后。蕊有莳文献中，对表辨业务的理解有广义和狭义之分，本文的研究对象是狭义理解下的袭外业务，即商业银行为适应二十世纪六七十年代国际金融市场附变化，而大量使用的有风险的、不列入资产负馈表的业务。报摄其性质鄹内容，可分为担保和类似的或有负债、贷款承

2、诺和衍擞金融工具三大爽。论文从分丰斤国外赢业银行衷辨业务褥以产生并迅速发展的原因入手，明确发麟表外蛾务所必需的主、客观条件，即商业银行舆备发展表外业务的主观愿望和存在推动表外业务发展所必备的技术积审场务件。再对比中国银行业的现状魏国情，揭看卺正是由于主客观条件的不完备才导致了其现阶段表外北务的发展滞后。邋过对这些条{牛躲变化的会理{!萁期，褥如中国的镬业银雩予寿必要也有能力大力发展表外业务的结论。接麓，论文选取了一些典型的、适合我国商舭银行开拓的业务：担镰秘类似躲或有负续粪业努中的媒函、套穰信用避及住房抵

3、押贷款涯券纯出售，贷款承诺类下的鬃据发行便利以及衍生金融工具类的远期、期权、期货和互换业努。对它们在我隧藏业锻行中发壤躲现状帮存在的困难避抒了磅突，尤其针对表外业务县有的高风险和如何有效控制风险做了深入蛇分析，给出了具有可操{筝{生鹣措施翻楣关建议。最嚣，提出了有德避一步硬究稻舞凌的闻嚣。论文的创新之处主疆在三方面。一照切入点新：现有文献大多研究广义理解下豹表辨娃务，将无风黢彝有最验数表努业务放在一起磷究：本论文选搂表羚业务(狭义理解下的)在商业银行中的发展作为研究内容，突出了液外业务的高风羧麴特患，针对

4、性更强。二是分援方法掰：在分援中重穗监镊嚣菠静业务发展港后的原因时，并非只针对中国的现状来研究；而是充分运用了比较研究的方法，罄逶过谈识国夕}巍业银行表乡}业务产生发展黪爨因来鹗镶萁质嚣豹条静，在建基础上，对比中国的现状，深刻洞察我国袭外业务发展落厝的原因所在，使分析更秘全蘧积难确e三是磅突绻蛹薮；论文没蠢楚单媳把表羚效务只纛藏是一类选务，具体业务品种具体分析；而是视寝外业务为一个系统，从宏观分析入手，关注系缓产生蛉过程积蒸整钵热，然磊褥疆突徽爨个髂，辈分瓣系统嚣簧素数姆牲，麸丽达到了立足整体，使锫部分相

5、协调的研究目的。芙毽逯：表终鼗务中嚣豹囊娩银行发震澎后撵保襄类强静袋毒受壤贷款承诺衍生金融工具控制风险西北工业大学硕士学位论文AbstractThe0ff-balance．sheet(OBS)activitiesincommercialbanksofdevelopedcountries，firstemployedtoadapttointernationalfinancialmarketchangesin1960sand1970s，arenowmaturedbankingactivities．However

6、，commercialbanksofChinahaveiuststartedtodeveloptheOBSactivities，SOtheOBSactivitiesinChinaareunderdeveloped．ExistingliteratureshowsthattheOBSactivitiescanbedefinedineithernarroworbroadsense．ThisthesisfocusesontheOBSactivitiesdefmedinnarrowsense．whichareris

7、kyandexcludedfromthebalancesheet．TheCIBSactivities，accordingto血eircharacteristics，canbeclassifiedintothreecategories：theissuanceofOBSguarantee，loancommitments，andderivativeinstruments．ThroughtheanalysisoftheoriginandquickdevelopmentoftheOBSactivitiesinfor

8、eigncommercialbanks，thenecessarysubjectiveandobjectiveconditionscontributingtothedevelopmentoftheOBSactivitiesareprovided，i．e．，commercialbanksarewillingtodeveloptheOBSactivitiesandobjectiveconditionsintechnologyandf