银河期货经纪有限公司客户洗钱风险分类管理制度

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1、银河期货经纪有限公司客户洗钱风险分类管理制度银河期货经纪有限公司客户洗钱风险分类管理制度第一章总则第一条为预防违法犯罪分子利用期货业务进行洗钱和恐怖融资活动，加强对公司业务的内控管理，规范公司客户身份识别、客户洗钱风险分类管理工作，根据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，制定本制度。第二条本制度适用于公司各部门、各营业部的客户洗钱风险分类管理工作。第三条公司各部门、各营业部应当在与客户初次建立业务关系时遵循“了解你的客户”的原则，严格进行客户身份识别，审查客户提交资料的真实性、完整性、合

2、法性。第四条公司各部门、各营业部应当遵循“全面、准确、持续”的原则，对客户进行洗钱风险分类，确保对不同洗钱风险等级的客户进行分类管理。第五条公司各部门、各营业部及其工作人员应对客户身份资料和洗钱风险等级予以保密，除法律、行政法规、中国人民银行和中国证监会另有规定或客户同意外，不得将以上信息对外披露。第二章相关部门职责第六条公司稽核部门负责反洗钱工作。在客户洗钱风险分类管1/8银河期货经纪有限公司客户洗钱风险分类管理制度理工作中的主要职责为：（一）负责公司客户洗钱风险分类管理工作的具体组织和管理协调工作；（二）对公司各部门、各营业部执行客户洗钱风险分类

3、管理的情况进行监督管理。第七条公司各部门、各营业部负责人是本单位客户洗钱风险分类管理工作的第一责任人。公司各部门、各营业部在相关业务中应当严格执行客户洗钱风险分类管理制度的要求。第八条公司总部其他管理部门和业务支持部门应在各自的职责范围内协助、配合上述相关部门和分支机构的客户洗钱风险分类管理工作。第三章客户洗钱风险分类管理第九条客户按照洗钱风险等级分类可分为禁止类客户、高度风险客户、中度风险客户、低风险客户四类。第十条公司各部门、各营业部应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业等因素，划分客户的洗钱风险级别，并在持续关注的基础上，适时调

4、整客户的风险级别，加强对客户的监控，对中、高风险客户每半年审核一次客户风险级别。第十一条有下列情况的客户，洗钱风险分类等级为“洗钱风险等级为禁止”，对禁止类客户，一般情况下，禁止与该客户发生业务关系：（一）法人客户开户单位为国家机关和事业单位；2/8银河期货经纪有限公司客户洗钱风险分类管理制度（二）中国证监会及其派出机构、期货交易所、期货公司、期货保证金安全存管监控机构和中国期货业协会的工作人员及其配偶；（三）证券、期货市场禁止进入者，法律行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事期货交易和存在严重不良诚信记录者；（四）未能提供开户证明材料的单位和个人；

5、（五）无民事行为能力人或者限制民事行为能力人；（六）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人;（七）客户非来自FATF国际反洗钱组织成员国，FATF国际反洗钱组织成员国信息可以在http://www.fatf-gafi.org/查询;（八）客户来自被FinCEN、FATF等国际反洗钱组织、美国海外资产控制办公室（OFAC）列入制裁名单的国家或地区。或股东、实际控制人来自上述地区。第十二条满足下列情况一条（含一条）的客户，洗钱风险分类等级为“洗钱风险等为中度风险”，为“关注”类客户；同时满足下列情况两条（含两条）以上的客户，洗钱风险分

6、类等级为“洗钱风险等为高度风险”，为“可疑”类客户：（一）地域因素。地域因素是指客户所属的国家或地区，这类因素通常包括：（1）为毒品贩卖活动猖獗的国家或地区的；（2）为“避税天堂”的国家或地区的。（二）行业因素。行为因素是指客户所属的行业，这类因素通常3/8银河期货经纪有限公司客户洗钱风险分类管理制度包括：（1）个人客户职业为国家机关及其工作机构负责人的；（2）法人客户公司业务范围涉及彩票销售、典当、拍卖等业务的。（三）客户因素。客户因素是指客户交易的实际控制人、实际受益人等因素，这类因素包括：（1）同一实际控制人同时控制多个账户，但无合理解释的；（

7、2）年龄在18岁至20岁之间的自然人，且账户资金在1000万以上。（四）行为因素。行为因素包括客户办理业务行为，这类因素通常包括：（1）在客户开户或身份重新识别过程中，客户蓄意隐瞒真实信息，造成身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、虚假等情形的；（2）客户在交易过程中显示出缺乏对风险、盈亏、佣金及其他交易成本的关注的；（3）客户在日常交易监控中被人工发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的；（4）其他有合理理由怀疑客户交易行为与洗钱或其他犯罪行为有关的。第十三条在对客户持续开展身份识别的过程中，发生以下情况，需直接将客户的洗钱风险等级调整至高度风险

8、：（一）客户被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的4/8银河期货经纪有限公司客户洗钱风险分类管理制度