中央银行制度

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1、第一章中央银行制度中央银行产生的历史背景与经济原因历史原因：1、商品经济和谁会生产力的迅速发展2、货币关系和信用关系的普遍化3、资本主义经济危机的频繁出现客观经济原因：1、银行券统一发行的需要2、票据交换及清算的需要3、调节资金供求4、对金融业统一管理的需要中央银行产生的基本渠道：1、由商业银行转变而来2、由政府出面直接组建中央银行制度初创时期(1844－1914年)1、集中垄断货币发行权成为中央银行制度的重要内容2、中央银行职能集中表现在服务性职能上。3、中央银行主要由商业银行长期自然演进而来中央银行制度的普遍推行时期(1914－1945年)1

2、、新成立的中央银行是适应客观需要而人为设立的。2、货币发行准备制度得以完善3、中央银行开始发挥宏观调控职能。中央银行制度强化时期（1945至今）1、国有化成为设立中央银行的重要原则。2、中央银行的相对独立性得以确定。3、中央银行职能不断完善。4、货币政策工具配套运用。5、中央银行国际合作进一步加强。简述中央银行制度深化发展的具体表现？1、它的产生：是商业银行长期自然演变的/国家开始推进中央银行的设立/国际合作加强2、货币的发行：垄断发行权/发行制度完善/相对独自行3、职能：服务性/宏观调整/不断完善中央银行的基本职能（性质）：发行、银行、政府的银

3、行综合职能：1、服务职能2、调控职能——调控货币发行量3、监管职能中央银行制度的基本类型：（一）单一式中央银行制度：1、一元式中央银行制度：采取总分行制，是标准意义上的中央银行。2、二元式中央银行制度（二）复合式中央银行制度（三）准中央银行制度（四）跨国中央银行制度中央银行的资本组成类型：1、全部资本国有（主要）2、公私混合持股（公众股东只有分取红利的权利，没有决策权，也不能随意转让）3、私人持股（私人股份不能任意转让，人事权在政府手里）4、无资本金5、资本多国共有（跨国中央银行）资本所有权是否影响中央银行的性质？不影响。私人持股去决策权，人事权

4、也在政府手中，中央银行的股东权益均在国家手中中央银行的组织结构（一）权力分配结构：1、权力集中于一个机构（英国、美国、中国）2、权力机构有多个（德国、日本、法国、瑞士）（二）分支机构设置：1、按经济区域设置分支机构（考虑经济、地域、历史、业务量因素）如美国、英国等。特点：增加独立性、灵活性，体现经济原则。2、按行政区域设置分支机构（1998年以前的中国）3、兼顾经济区域和行政区域（日本、德国，现在的中国）一般总行下的分行按经济区域来划分，而分行下的支行等机构按行政区域来划分。相对独立性的体现：1、中央银行的隶属关系2、中央银行与财政部门的资金关系

5、3、法律赋予中央银行的权力4、中央银行负责人的产生程序、任期长短5、中央银行最高决策机构是否有政府代表参与中央银行相对独立性的类型1、独立性较强的类型（美国、德国）2、独立性居中的类型。（英国、日本）3、独立性较弱的类型（意大利、法国）美国、英国、意大利中央银行理事会成员任期时间长短说明了什么？：1、中央银行负责人的任期长短可以看出中央银行的独立性2、美国任期14年，英国7年，意大利直接由总统决定，所以美国最强，英国次之，意大利最弱第二章　中央银行业务业务分类：1、银行性业务2、管理性业务中外资产负债表比较：1、中国人民银行最主要的资产是外汇资产

6、，其次是对存款货币银行的债权；最主要的负债是各类存款，其次是发行货币。2、美国、德国、日本中央银行资产第一位都是有价证券；负债业务中，占第一位的是发行货币。差异原因：1、资产业务（我国中央银行国债公开市场业务不发达，再贴现业务不发达）2、负债业务（较高的存款准备金率，且中国人民银行还具有资金再分配功能，而国外则不具备这种职能）存款业务：中央银行存款业务的目的与意义1、用于商业银行债权债务清偿2、向有问题的银行提供资金3、缴存准备金、影响社会货币供应量4、经理国库、控制货币供应量，增加宏观调控力度准备金存款业务：第一准备：现金及法定准备金，也叫现金

7、或主要准备；第二准备：国债及其他流动性资产，也叫保证准备。确定存款资金计提的基础：1、确定存款余额：期末时点数额或期间平均余额2、确定缴存存款准备金的基期：当期准备金账户制（以当期存款数为计提基础），前期准备金账户制货币发行原则：1、垄断发行2、有一定的发行准备保证3、弹性货币供应原则货币发行准备的构成：1、现金准备：包括黄金、白银、外汇。2、证券准备：合格的有价证券，一般为政府债券。发行准备率：（1）比例准备制度：包括固定比例和弹性比例。弹性比例指当货币发行使黄金准备低于法定比例时，对超过部分征收发行税。（2）两级约束制度：在一定限度内不需要准

8、备，超过部分需要全部或部分准备。英国官方称为“部分准备法”，凯恩斯用语“定额信用发行法”。（3）边际增量约束制度：货币发行不受具体的准备