反洗钱知识考试题库(金融系统)

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1、金融系统反洗钱知识考试题库一、判断题1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。正确答案和要点：错误我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类73种罪名。2.美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。答案或答案要点：错误美国《1970年银行保密法》建立的是现金交易报告制度。3.在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。正

2、确答案和要点：正确4．《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。正确答案和要点：错误《反洗钱法》要求金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。5.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。正确答案和要点：错误根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。6．洗钱行为一定要追究刑事责任。正确答案和要点：错误洗钱行为不一定要追究刑事责任。7．《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活

3、动的具体措施。正确答案和要点：错误《反洗钱法》的调整范围仅限于对洗钱活动采取预防监控措施的行为。8．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。正确答案和要点：正确9.《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。正确答案和要点：错误《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。10．《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。正确答案和要点：错误《反洗钱法》中所称金融

4、机构，除银行业、证券期货业和保险业金融机构外,还包括国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。11．我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。正确答案和要点：错误我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构、执法机构、海关以及国务院其他行政主管部门等。20412．中国人民银行根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府和有关组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。正确答案和要点：正确13．2007年6月28日，金融行动特别工作

5、组全体会议以协商一致的方式同意中国成为FATF观察员。正确答案和要点：错误2007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为正式成员。14．亚太反洗钱集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。正确答案和要点：错误埃格蒙特集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国

6、际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。15．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。正确答案和要点：正确16．司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。正确答案和要点：正确17．中国人民银行及其派出机构均有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查和行政处罚。正确答案和要点：错误中国人民及其派出机构有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查，中国人民银行设区的市一级以上派出机构享有行政处罚权。18．县（市）支行现场检查结

7、束后，发现被查单位有违反反洗钱法律规章行为的，应制作《现场检查意见告之书》，对被查单位执行有关规定的行为进行认定和提出对被查单位的初步处理意见。正确答案和要点：错误县（市）支行现场检查结束后，发现被查单位有违反反洗钱法律规章行为的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。19．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。正确答案和要点：正确20．金融监管机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。正确答案和要点：错误金融机构是反洗钱工作的主体，在

8、反洗钱工作中承担着重要的义务。21.如何把金融机构的反洗钱积极性调动起来，其核心点应在于发挥金融机构自身的主动性，使其正确认识反洗钱工作与金融机构的自身利益密切相关。正确答案和要点：正确22．国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行总行及其分支机构。正确答案和要点：错误根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。23．司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事、民事诉讼以及行政