投资理财公司理财创新部柜台事中监督岗位---职位说明书

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1、理财创新部柜台事中监督岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准柜台业务领取理财合同、准备业务单据；及时审核理财产品认购、转让、挂失、分配、兑付等相关业务的合规性和准确性，并及时向财务部报送相关凭证，做到日清月结；结息；同业合作业务的账务核对工作。法律、法规公司制度《资金理财事后监督操作流程》1、根据业务单据，审核原始凭证各要素填写是否齐全；日期填写是否准确；凭证是否有涂改；原始单据的经办员、复核员印章、柜台业务印章、资金理财合同印章是否齐全；《理财推介确认书》和《理财合同》的金额、姓名、身份证

2、号码等各要素是否相符。2、《资金理财存取款凭条》金额与《代理理财保证金日结表》金额的一致性。《理财业务会计核算规程》第四条：1、每日盘点核对柜台库存账实是否相符。2、理财财务部核算员每日核对理财中心库存余额、清退资金余额账账是否相符。《内部股业务操作规程》《基金清退操作规程》《银行代理推介集合资金理财操作流程》第二条：1、代理银行提交的各项业务数据与代理银行返回的《资金理财确认书》、《委托人申购资金理财授权书》的各项内容进行核对，确保准确无误。1、根据《代理行分配/清退明细表》数据核对《代理行分配

3、明细入账成功单》是否正确，代理银行推介的资金理财清退金额是否与财务账一致。《资金理财柜面业务操作规程》十三、资金理财受益权质押业务1、质押申请2、质押登记3、注销质押登记12理财合同、业务单据在办理业务时不齐全，扣1分；原始凭证各要素填写不齐全或印章加盖不全的，扣1分；报表不平的，扣1分；转让信息错误的，扣1分；冻结操作错误的，扣1分；资信证明函填写或挂失错误的，扣1分；柜台库存账实不符的，扣1分；库存现金与清退资金余额账账不符的，扣2分；原始数据各要素不全或交接不及时的，扣1分；明细金额与报表金

4、额不一致的或分配金额与明细金额不一致的，扣1分；代理清退金额与财务账不一致的，扣1分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准风险控制对资金理财发行兑付工作进行事中风险监控，如发现风险点及时汇报。法律、法规公司制度《合规风险管理办法》公司全体员工包括高管层均为合规风险管理的第一责任人。必须严格贯彻落实公司合规风险管理制度，维护公司合规文化建设。4本岗位风险控制措施不力、产生风险点的扣2分；产生风险点未及时上报审计部的或未积极主动研究落实解决方案的，扣2分。档案管理及时整理、上交柜台业务的相关原始资

5、料；留存各项合同文书及重要资料的复印件作为部门档案，以备查询。法律、法规公司制度《事后监督原始资料档案保管操作规程》：按集装订，按公司档案管理规定归档。4资信证明函丢失的，扣1分；代理空白凭证未及时收回的，扣1分；丢失未及时说明的，扣1分；未及时按规定归档的，扣1分。理财创新部柜员岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准柜台业务资金理财的发行、兑付、转让、挂失、受益权质押等柜台业务操作；内部股、基金代理业务；日终结账；结息。法律、法规《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管

6、理办法》《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。公司制度《资金理财柜面业务操作规程》资金理财发行：1、委托人申请；2、柜台经办员受理；3、复核员复核；4、录入合同数据。资金理财兑付：1、理财经理下达分配与清退通知；2、计算机系统批量处理分配与清退业务。资金理财受益权转让：1、出让人申请；2、柜台经办员受理；3

7、、复核员复核；4、安硕综合业务管理系统录入。挂失业务：1、理财卡挂失；2、密码挂失与重置；3、《资金理财合同》或《资金理财确认书》挂失。资金理财受益权证明函业务：1、业务申请；2、业务受理；3、复核员复核。冻结业务:1、提出申请；2、业务审批；3、柜台经办员受理。《银行代理推介集合资金理财操作流程》《资金理财受益权质押操作规程》1、质押申请；2、质押登记；3、注销质押登记《内部股业务操作规程》《基金清退操作规程》10资金理财的发行客户身份不明为其办理的，扣2分；各类原始凭证的填写不完整、不准确、有

8、遗漏的，扣2分；凭证印章不合规、不齐全的，扣2分；客户签章不齐全的，扣2分；原始凭证与汇总报表不一致的，扣2分。工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准客户服务及时、准确、快捷地为客户办理柜台业务，为客户提供优质服务。法律、法规公司制度《柜台服务管理规定》第七条：接待客户时，必须使用“请”、“谢谢”、“对不起”、“没关系”等文明用语。要熟练运用业务知识，为客户做好服务。第八条：客户离开时，要主动站起向用户道别，“欢迎您再来”。8客户办理业务出现差错，扣3分；工作态度不积极，导致拖延