《进口控货开证》PPT课件

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1、兴业银行控货开证业务介绍服务对象核心生产企业上下游企业贸易商物流企业Page机遇挑战人民币呈升值走势,有助于降低进口成本国际贸易形势瞬息万变,急需全程快捷的金融服务支持缺乏传统抵押担保手段,遭遇融资瓶颈未来货权质押为企业提供进口全流程货押授信业务背景Page市场需求仅需缴纳部分保证金取得我行授信完成大宗商品进口采购取得我行授信取得我行授信即可取得我行授信可从商品卖方处获得较高的折扣12甚至可以提前锁定商品的价格缓解原材料资金短缺或占用带来的压力3Page基于进口商与出口商签订的进出口贸易合同而向进口商提供的开立信用证及进口押汇等贸易融资服务。信用证项下货物

2、到港后，由进口商委托我行指定的第三方监管单位办理通关提货，并将货物送入我行指定的仓库实施监管，进入现货质押流程（包括静态模式和总量控制模式）。未来货权质押的定义Page商品选择原则：质押物的产权必须明确质押物的物理、化学性质稳定、货物规格明确，便于计量，符合国家有关标准质押物必须有明确依据确定其实际价值，价格相对稳定质押物具有活跃的交易市场、适销对路、我行客户群易于接受目前可接受的商品范围暂定为以下大宗商品：铁矿石、有色金属、橡胶、大豆、棉花、纸浆等。准入商品Page服务理念——提供全程服务进口开证到单通知报关报检货物运至仓库销售回款全程服务Page各机构

3、职责进口方/买方◆签订法律文本◆递交开证申请书◆配合提交其它材料◆交纳保证金◆客户申请的受理◆贷前调查◆贷后管理—核库、核价、放货单证中心放款中心/内控管理中心◆额度控制◆授信条件的落实◆与监管公司单据交接◆贷后管理—核库、核价、放货◆综合管理◆信用证的开立◆审单◆通知到期付款◆扣收保证金未来货权质押营销机构Page主要业务流程Page主要业务流程和风险控制措施贷前调查信用证开立到单承兑/付款环节货物到货入库环节提货环节异常情况的处理货物流、物权单据流与资金流示意图Page进口商资质（许可、配额以及财务状况）经营期限质押货物的性质以及市场行情（重点）出口商

4、与进口商的合作情况（确定出口商名录）仓库条件L/C条款(B/Ltoorderofcitic,保单infavorofcitic、w-w,InspectionCert,Shipmentadvice)代理&自营,与下游的结算方式贷前调查Page兴业银行进口商/买方监管公司信用证开立环节——流程图《货物监管协议》、《动产质押合同》Page信用证开立环节——流程图进口商/买方营销机构2、申请开证出口商/卖方1、签订购销合同5、审核通过后开出信用证4、领用额度3、受理申请放款中心/单证中心Page信用证到单承兑/付款环节——流程图进口商/买方兴业银行出口商/卖方6、持

5、有全套正本提单，对外付款/承兑4、通知到单5、同意付款/承兑3、交单议付1、按信用证要求发货2、获得运输单据货物运输公司/海关监管公司4、通知到单Page信用证开立至到单承兑/付款环节——细则向我行递交开证申请书、贸易合同、进口批文（如有需要）首期保证金转帐支票（比例根据商品不同确定）进口付汇核销单购汇申请书以及其他所需材料正式办理额度领用手续受益人和产品名单是否在我行审批目录内、货物单价是否高于国际市场行情进口商/买方营销机构监管中心单证中心审查信用证条款，收取首期保证金对外开证，批注卷宗Page信用证开立至到单承兑环节——主要风险点及控制措施合同风险：

6、完善监管协议，通过协议约束三方行为，使三方对流程的执行有良好的沟通和配合。质押率和保证金比例：根据商品海关税率确定质押率和保证金比例。质押比例应能涵盖税款。保税货物处于海关监管之下，不可以质押：要求监管公司出具《保税监管仓单》，变动产质押为权利质押。利用信用证条款保障我行权利：在开证条款中对货权单据、保单、检验证明等条款加以约束。Page货物到货入库环节——流程图进口商/买方兴业银行1、交接单据监管公司5、通关转运理货进仓6、通知货物是否短少7、补货7、补保证金货物运输公司/海关2、换单、提货4、放货6、出具质押货物确认书3、支付关税Page货物到货入库环

7、节——细则严格审单，缮制来单通知书及《信用证单据交接通知书》登记“质押授信业务余额明细帐”除保单和一套正本单据以外交给监管中心，由其交给监管公司向监管公司查询货物通关进度，直至取得《质物监管确认书》交接通知书经复核后，加盖单证中心业务章交给监管中心建立质押货物存货明细帐将《质物监管确认书》和动产质押清单复印存底后，正本交国际业务部归档单证中心监管中心Page货物到货入库环节——主要风险点及控制措施到货与信用证证单据不符或虚假发货，货物质量不符合要求：正确地选择国外供应商；在信用证中要求权威的品质证明。货物在报关过程中被调换：正确地审查物流企业的资质及信誉；

8、收到《质物监管确认书》后到现场点验货物，并核对进境备案清单及商检证