助M理理财规划师基础知识题附答案

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1、----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方基础知识题　　1、理财规划的最终目标是要达到（A　）　　A、财务独立　　B、财务安全　　C、财务自主　　D、财务自由　　2、以下不属于个人财务安全衡量标准的是（　D　）　　A、是否有稳定充足收入　　B、是否购买适当保险　　C、是否享受社会保障　　D、是否有遗嘱准备　　3、持续理财服务不包括（　D）　　A、定期对理财方案进行评估　　B、不定期的信息服务　　C、不定期的方案调整　　　D、定期到客户单位做收入调查　　

2、4、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列（　C）项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。　　A、现金规划　　　　　B、风险管理与保险规划　　C、投资规划　　　　　D、财产分配与传承规划　　5、理财规划师职业操守的核心原则是（　A）　　A、个人诚信　　B、具有合作精神　　C、客观公正　　D、严守秘密　　6、下列违反客观公正原则的是（　C　）　　A、理财规划师以自己的专业知识进行判断　　B、理财规划过程中不带感情色彩　　C、因为是朋友，所以在财产分配规划方案中对其偏袒　　D、对于执业过程中发生的或可能发生的利

3、益冲突应随时向有关各方进行披露　　7、在理财规划师侵占或窃取客户或所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担（A　）　　A、刑事法律责任　　　　B、行政法律责任----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方　　C、民事法律责任　　　　D、行业自律机构的制裁　　8、非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（　B　）　　A、取消

4、其理财规划师资格　　　　　　B、终生不得执业　　C、不得再次参加理财规划师职业资格考试　　D、罚款　　9、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%，5年后该项基金本利和将为（　D）元　　A、671561　　B、564100　　C、871600　　D、610500　　10、某项长期借款的税后资本成本为10%，那么它的税前成本应为（　）（所得税率为30%）　　A、10%　　B、30%　　C、12．5%　　D、14．29%综合案例分析题　　1、案例一：　　金小姐今年23岁，与父母同住，日常开支均无需负担。

5、目前，她在一家公司担任行政秘书，税后月平均收入3000元（预计每年增长10%），花销基本用在吃饭、娱乐活动上，大约占月收入的80%。她计划30岁时独立购买一个小户型居室（预计价格30万）。请为金小姐设计一个购房方案（可适当调整其消费方式）。　　理财分析　　金小姐税后月收入3000元，月节余600元，占收入的20%，每月2400元的生活费用占收入的80%。从以上数据来看，金小姐的生活支出相对较高。　　金小姐的预期理财目标是：30岁时独立购买一个小户型居室，预计价格为30万。　　理财建议　　1．假设金小姐在30岁的时候，首

6、付80，000元买进一小户型居室。----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方　　2．金小姐可以将家庭每月各项支出列出一个详细清单，逐项仔细分析。在不影响生活的前提下减少浪费，尽量压缩购物消费、娱乐消费等项目的支出，保证每月节余1，000元左右，也就是占她每月总收入的30%左右，全年会节余12，000元。采取较为保守的投资策略，假定投资回报率为5

7、%，在金小姐30岁时，她会有95，000元左右的资金，可用其中的80，000元支付她的首付款，其余的可以作为装修等其它费用。　　3、假设到时的还款利息为6%，金小姐贷款220，000元，假定还款期限为20年，则每月还款额为1，577元。　　4、30岁时，金小姐的月工资可达约5，800元（预计每年增长10%），月还款额占月收入的27%左右，这个数字是比较合理的。　　为了达到5%的投资回报率，金小姐可以将每月留存的1，000元，做个稳健型的投资配置，如500元投资中期债券基金，500元投资平衡性基金。根据金小姐的情况，可以

8、申请公积金贷款来降低她的借贷成本，而对于公积金贷款利率来说，长期的平均水平为6%是合理的。　　专业知识习题　　一、单项规划技能（共65道题，每小题1分，共65分。请从四个备选答案中选择1个正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，多选、漏选或误选均不得分）　　1．某公司拟于某年2月1日发行面额为1000元的债券，其票面利率为