客户原件管理办法

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1、客户原件管理办法原件管理的范1、监管原件：指因业务关系，客户交由我司暂时监管的原件资料。（1）身份资料：包插个人的身份证明、婚姻证明、户口簿等；公司的营业执照、组织机构代码证（2）卬章资料：公章、财务章、法人章等。（3）产权资料：包括房屋所冇权证、国冇土地使用证、房屋买卖合同、行驶证、车辆登记证等。（4）业务资料：包括个人的银行卡和存折；公司的银行账户现金支票、转账支票、电汇凭证、密码器、印鉴章、印鉴卡片灯。2、合同及相关原件：指在办理业务过程中形成的客户已签字具备法律效力的权证手续原件，包括公证书、借款合同、借款收条、划款委托书、委托融资协议、委托担保合同

2、、反担保合同、银行借款合同及借据、抵押登记中请书、抵押股东会决议、他项权证证书等。二.原件收集1、收集范围：依据每笔业务的操作办法及管理流程。2、收集人：每笔业务由风控审核岗书面指定的法务专员、权证专员收集权证原件和监管原件。3、监管原件收集要求：（1）收集提示：客户对《印信监管表》《监管印章协议》、风险提示签字确认。（2）与客户签定监管印章协议（3）清点验收：清点原件物品是否符合公司要求，无误则逐样进行登记，须完整、清晰记录原件物品名称、证号等信息，印章必留印鉴卡（需与银行预留印鉴卡核对），样表一式两份，采用复写或加盖骑缝章。（4）双方封存：每个客户的原件

3、单独保管，英保管箱（袋）应能密封,封存时必须与客人当面共同进行，原则上客户保管钥匙，封条位置曲客人选择并加留封存印记。（5）如客户已出具经公正的委托书，明确委托我司有使用的代理权限的，可不封存。4、合同原件收集耍求：对客户已签字具备法律效力的各种手续原件，应逐户及时登记《业务合同登记簿》，包括编号、客户名称、要素及份数、状态等。三、监管原件保管及使用1、保管在公司。（1）入库：原件收集封存后，根据《业务实施方案》应在公司保管的,必须当天移交专用库房（由风险部综合岗负责）保管，如有特殊情况当天无法移交的，必须请示风控负责人。（2）台账登记：综合岗接收原件后必须

4、当天登记《监管原件保管台账》,台账内容包括保管箱（袋）编号、原件名称、权证号、权证人、使用情况及退述情况等。如密封好的保管箱（袋）则只对该箱（袋）保管负责。（3）库房保管：专用库钥匙指定由财务部保管，其备用钥匙指定财务部专人保管，视同公章管理。（4）使用:领出、借出均需风控负责热在《监管原件保管台账》上签字，风险部综合岗负责监督领（借）用人及时归还在公司保管的密封原件物品拆封需当客户面进行，并由客户签字确认密封完好方可进行。使用时必须当面审查客户使用内容，并按户逐项填写《监管原件使用表》由双方签字确认。如与我司关联并且无法把握的内容，需立即请示风控负责人。拆

5、封、使用的客户经办人需经客户法人代表授权委托，该授权委托书需经我司法务专员面签，原则上委托不超过2名人员。完毕后，必须按照收集要求当面封存并当日交回专用库房。2、保管在银行。（1）保管地点选择：可单独存放保管箱（袋），方便监管的地方。（2）存入银行保管地点后需妥善保管钥匙，如在木市范围内需要移交财务部入库保管。（3）使用：同上粗体下划线部分。四、权证原件保管及使用1、入库：权证人员将权证原件必须当天移交财务部专用库房保管，如冇特殊情况无法当天移交的，必须请示风控负责人。2、台账登记：综合岗接收原件后必须当天登记《权证原件保管台账》，台账内容包括原件名称、份数

6、、使用情况及退述情况等。3、使用：内部领出、借出均需在《权证原件保管台账》签字，风险部综合管理岗监督领（借）用人及时归还，如未能及时归还次日报风险总监。4、移交：内部保管资料在业务完成后必须移交综合管理部保管。五、原件的归还1、监管原件归述：待客户业务结束后，经风控负责人在台账签字确认可归还客户，风险部综合岗必须收回《客户原件物品保管单》（客户联）、《监管原件使用表》方能办理归还。六、档案管理1、《客户原件物品保管单》（客户联）、《监管原件使用表》等需移交综合管理岗专夹保管，按季装订，长期保管。2、《业务合同登记簿》按季移交，长期保管。