银行从业资格考试-风险管理-第五章 操作风险管理

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1、银行从业《风险管理》第五章操作风险管理一、单选题（在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内。每题1分，共17分）1、下列关于操作风险的人员因紊的说法，不正确的是（）。A．内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类B．违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等 C．员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险D．缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档

2、记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匾乏造成风险的体现答案：D2、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种操作风险经济资本计量的方法，其中风险敏感度最高的是（）。 A．高级计量法B．标准法C．基本指标法D．内部评级法答案：A3、采用基本指标法的商业银行所持有的操作风险资本应等于（）。A．前五年中各年总收入乘以一个固定比例加总后的平均值B．前五年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值 C．前三年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值 D．前三年中各年总收入乘以一个固定比例加总后的平均值答案：C4

3、、操作风险评估和控制的内部环境因素不包括（  ）。A．公司治理结构      B．合规文化 C．信息系统建设      D．外部控制体系答案：D5、操作风险损失数据的收集要遵循（）的原则。A．客观性、全面性、动态性、标准化B．主观性、全面性、静态性、标准化C．主观性、全面性、动态性、标准化D．客观性、全面性、静态性、标准化答案：A6、按照由表及里的原则，操作风险具体可划分为非流程风险、流程环节风险和（）。A．控制派生风险B．人力资源配置不当风险C．系统性风险D．操作失误风险答案：A7、（）是目前操作风险识别与评估

4、的主要方法中运用广泛、最成熟的。A．自我评估法B．损失事件数据方法 C．流程图 D．情景分析答案：A8、每位员工依据本岗位工作职资以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项工作环节中的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提出控制优化的建议。这一步骤的工作属于操作风险与内部控制评估工作流程的（）阶段。A．控制活动识别与评估B．全员风险识别与报告C．作业流程分析和风险识别与评估D．制定与实施控制优化方案答案：B9、（）是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融

5、服务并收取一定费用的业务。A．资金交易业务B．柜台业务C．个人信贷业务D．代理业务答案：D10、《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供三种操作风险经济资本计且方法，其中不包括（）。A．高级计量法B．标准法C．基本指标法D．内部评级法答案：D11、在操作风险经济资本计量的方法中，（）的原理是，将商业银行的所有业务划分为八类产品线，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总八类产品线的资本，即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A．高级计量法B．基本指标法C．标准法D．内部评级法答案：

6、C12、操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括（）。A．由内而外、自上而下和从已知到未知 B．由表及里、自下而上和从已知到未知 C．由内而外、自下而上和从已知到未知 D．由表及里、自上而下和从已知到未知答案：B13、在自我评估法中，下列操作风险与内部控制评估的工作流程各阶段，按照先后顺序排序结果是（）。（1）全员风险识别与报告（2）控制活动识别与评估（3）制定与实施控制优化方案 （4）报告自我评估工作与日常监控（5）作业流程分析和风险识别与评估A．（1）（2）（3）（4）（5）

7、B．（4）（1）（5）（3）（2）C．（4）（2）（3）（1）（5）D．（1）（5）（2）（3）（4）答案：D14、下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是（）。A．根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险B．不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生 C．商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策D．商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金答案：C15、在操作风险经济资本计，的方法

8、中，（）是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。A．内部评级法B．基本指标法C．标准法D．高级计量法答案：D16、下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属干风险缓释措施的是（）。A．减少在不熟悉市场的交易 B．强化交易员限额交易制度 C．购买未授权交易保险 D．为操作风险分配资本金答案：C17、商业