商业银行经营与管理教学大纲

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1、大纲第一章商业银行概述1.商业银行的起源与发展2.商业银行的性质与功能3.商业银行的组织形式与组织结构说明与要求:(1)基本要求:通过对本章的学习,要求学生了解商业银行的起源、形成和发展过程,,商业银行的设立条件、程序以及商业银行的组织形式和内部组织结构。(2)重点:商业银行的性质与功能。第二章商业银行经营管理理论1.商业银行经营原则2.商业银行经营管理理论的演变3.资产负债管理方法说明与要求:(1)基本要求:通过对本章的学习,要求学生掌握商业银行的经营原则,了解资产负债管理理论及其演变过程。(2)重点:掌握资产负债管理方法,并能够加以运用。第三章商业银行的发展趋势

2、1.商业银行经营环境的变化2.商业银行发展的新趋势说明与要求:(1)基本要求:通过对本章的学习,要求学生了解商业银行的经营环境及其变化,并结合银行经营环境的变化,认识并分析商业银行的发展趋势。(2)难点:讨论商业银行发展的未来趋势。第二篇银行资本的管理第四章银行资本的规定1.商业银行资本的构成2.商业银行资本的充足度3.《巴塞尔协议》新发展说明与要求:(1)基本要求:通过本章学习,要求学生掌握商业银行资本的功能及构成、资本充足度的涵义及资本充足率的计算,并了解新资本协议草案的内容。(2)难点:商业银行资本充足度的概念及资本充足率的运算。(3)重点:关于银行表内、表外

3、资产的风险权重的确定和风险资产的核算。第五章银行资本的管理1.商业银行内源资本的管理2.商业银行外源资本的管理3.我国商业银行资本现状分析说明与要求:(1)基本要求:通过本章学习,要求学生掌握商业银行资本筹集的方法与内源资本支持资产模型及其运用,并了解我国商业银行的资本现状及如何提高我国商业银行的资本充足率。(2)重点:商业银行资本筹集的方法。(3)难点:内源资本支持资产模型及其运用及对如何提高我国商业银行的资本充足率的讨论。第三篇负债业务管理第六章存款负债管理1.传统的存款业务2.存款工具的创新3.存款的经营管理说明与要求:(1)基本要求:通过本章的学习,要求学生

4、掌握商业银行传统的存款业务形式,以及一些具有代表性的创新存款工具,在此基础上,了解并重点掌握现代商业银行存款经营管理的一些原理和方法。(2)重点:商业银行存款工具的创新。第七章借入负债的管理1.短期借入负债的经营管理2.长期借入负债的经营管理说明与要求:(1)基本要求:本章将商业银行的借入负债按期限划分为短期借入负债与长期借入负债,分别予以介绍。通过本章的学习,要求学生重点掌握短期借入负债和长期借入负债的种类,并了解它们的经营要点。(2)重点;商业银行借入负债的分类及其所包含的内容。第八章负债成本的管理1.负债成本的概念2.负债成本的计算方法3.我国商业银行负债分析

5、说明与要求:(1)基本要求:在商业银行成本管理中,负债成本占有重要的地位,负债成本的变化影响着银行资金转移价格的高低,从而影响到银行的盈利水平。通过本章的学习,要求掌握负债成本的构成及计算方法,在此基础上,了解我国商业银行目前的负债状况。(2)重点:负债成本的构成及计算。第四篇资产业务管理第九章现金资产管理1.现金资产构成2.资金头寸的计算与预测3.现金资产的管理说明与要求:(1)基本要求:通过本章的学习,要求掌握商业银行现金资产的构成,定义现金资产、库存现金、资金头寸等基本概念,评价现金资产及法定存款准备金的作用,区分法定存款准备金与超额准备金,指出商业银行资金调

6、度的意义,概括现金资产管理的原则,解释或比较基础头寸与可用头寸的不同,列出影响银行库存现金的因素。(2)重点:商业银行现金资产的构成及作用,管理的原则,基础头寸、可用头寸的概念。(3)难点:资金头寸测算及现金资产的管理。第十章贷款业务1.贷款的种类2.贷款政策管理3.贷款定价4.几种重要贷款类别的管理5.我国商业银行信贷业务管理现状说明与要求:(1)基本要求:通过本章的学习,要求大家能够按期限、保障程度及风险等不同的标准来划分贷款的种类;掌握贷款政策的基本内容及其影响因素;掌握几种重要贷款类别的管理,描述信用贷款、抵押贷款及票据贴现、消费信贷等贷款类别的要点及其操作

7、程序,区分抵押物和质押物的概念;比较改革前后我国商业银行资产管理的现状及个人信贷的发展,评价华融、信达等金融资产管理公司的作用。(2)重点:贷款种类的划分、贷款政策的基本内容、几种重要贷款类别的管理。(3)难点:贷款的定价方法及应用。第十一章证券投资管理1.商业银行证券投资概述2.商业银行证券投资的收益与风险3.证券投资组合分析说明与要求:(1)基本要求:通过本章的学习,了解商业银行证券投资的种类与内容,以及业务的特点及操作要点;理解商业银行证券投资的收益率、证券投资所面临的风险及收益与风险的关系;掌握商业银行证券投资组合的策略。(2)重点、难点:商业银行证券投

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