【9A文】小额贷款运营管理手册

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1、【MeiWei_81重点借鉴文档】乾通小额贷款公司乾通小额典当公司运营管理手册【MeiWei_81重点借鉴文档】【MeiWei_81重点借鉴文档】二0一七年四月目录总则4第一篇综合管理-组织架构及职能职责5一、小贷（典当）公司组织架构5二、公司各部门职能说明5（一）总经办职能说明5（二）综合管理部职能说明6（三）财务部职能说明7（四）贷款业务部职能说明7（五）风险管理部职能说明8三、公司各岗位职责说明9（一）总经理岗位职责9（二）副总经理岗位职责（暂未设）9（三）综合管理部经理岗位职责10（四）综合管理部职员岗位职责11（五）财务部会计岗位职责12（六）财务部出纳岗位职

2、责13（七）贷款业务部经理岗位职责14（八）贷款业务部业务员岗位职责15（九）风险管理部经理岗位职责15（十）贷款风险控制员岗位职责16第二篇综合管理-行政管理制度17一、日常办公规范制度17二、接待管理制度19三、会议管理制度21四、电脑及网络管理制度23【MeiWei_81重点借鉴文档】【MeiWei_81重点借鉴文档】五、公文管理制度26六、办公用品管理制度28七、固定资产管理制度31八、仓库管理制度34九、行政费用管理制度37十、印章管理办法39十一、业务档案管理办法41第三篇综合管理-人力资源管理制度42一、考勤管理制度42二、招聘和录用制度48三、员工关系管

3、理制度53四、员工档案管理制度60五、教育培训62六、公司考核办法63七、员工奖惩管理制度70第四篇财务管理制度75一、总则75二、资金管理75三、财产物资管理77四、借支及费用报销管理78五、会计档案管理81六、票证使用及管理81第五篇贷款业务制度83一、业务管理基本制度83二、贷前调查制度86三、贷款审批制度91四、贷后管理制度93五、小贷公司业务流程汇总95第六篇风险控制管理制度101一、风险控制管理制度101二、责任追究制度104【MeiWei_81重点借鉴文档】【MeiWei_81重点借鉴文档】（一）总则104（二）贷款业务部风险追究制度实施细则104（三）风

4、险管理部责任追究制度实施细则105（四）财务部贷款风险责任追究制度实施细则105（五）综合管理部贷款风险责任追究细则106（六）贷款审批人责任追究实施细则106总则本手册适用于乾通小额贷款（以下简称“小贷公司”）和典当公司所属各部门。本手册由人力、行政、财务及业务四方面内容构成，涵盖这四方面各个环节的流程及制度/管理办法，目的在于指导小贷、典当公司规范流程、控制风险，保证各项工作顺利进行，是公司的基本管理手册之一。本手册内容属于保密文件，仅供在小贷和典当公司内部使用，不得对外泄露。本手册会因集团要求或相关权限的变更而更新；有任何不清楚之处，以集团公司最新颁布的权限/管理

5、办法为准，最终解释权为集团决策层。【MeiWei_81重点借鉴文档】【MeiWei_81重点借鉴文档】第一篇综合管理-组织架构及职能职责集团总裁小贷/典当总经理贷款业务部（编制3人）综合管理部（编制2人）风险管理部（编制2人）财务部（编制2人）经理岗综合岗经理岗业务员岗经理岗风控岗会计岗出纳岗一、小贷（典当）公司组织架构二、公司各部门职能说明（一）总经办职能说明1、拟订公司的总体发展规划、实施方案及执行工作(政策)。2、负责总体发展规划的实施、管理，按既定模式管理公司。3、向董事会提出经营预算和费用预算。4、领导公司的经营活动，实现经董事会批准的预算利润指标。5、建立和

6、完善公司的工作程序和规章制度。6、负责督导公司各部门的工作和事务。8、代表本公司对外开展公关活动。10、定期向董事会提出营业状况和财务状况报告，并执行集团决议。（二）综合管理部职能说明【MeiWei_81重点借鉴文档】【MeiWei_81重点借鉴文档】1、根据公司经营的实际情况，制定公司各项基本管理制度并负责制度执行情况的监督、检查。2、负责建立公司人力资源管理体系2.1制定与公司战略发展目标相适应的人力资源规划；2.2根据公司经营要求，完善公司组织结构，合理进行人员配置；2.3组织和实施公司招聘、培训、薪酬福利、绩效考核、激励、奖惩、员工关系管理等工作；2.4了解国家

7、及地方劳动法律法规，处理劳动关系，负责员工劳动合同、社会保险等工作的日常管理；2.5根据公司实际情况，定期进行劳动纪律检查。3、负责建立公司行政管理体系3.1负责公司行政公文、函件、其他文件的拟定及审核；3.2负责公司办公用品、员工福利物资采购审核、采买及发放管理；3.3负责公司各类行政办公费用的控制及报销；3.4负责公司资信、会务、IT信息化及活动管理；3.5负责固定资产、办公设备、低值易耗品及仓库管理；3.6负责各类资料、文件、档案管理；3.7负责公司外联事务协调（行政主管单位、工商、税务等）、后勤管理。【MeiWei_81重点借鉴文