青海银行社区银行管理办法

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1、青海银行社区银行管理（暂行）办法第一章总则第一条为规范我行社区银行业务管理，确保社区银行健康发展，规范社区银行职能，根据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会及中国银联等有关规定，结合我行实际情况，特制定本办法。第二条社区是一个综合的群众基础机构。是一个固定区域范围内的居民群体，是与居民群众生活有着息息相关的关联基层组织。本办法所称社区银行是指我行独立于现有营业场所设立的通过自动取款机（ATM）、自动存款机（ADM）、存取款一体机、发卡机、查询机、多媒体终端等自助设备提供自助存款、取款、转账、查询、修改交易密码等以社区居民为主要服务对象，以联接社区周边商户与社区居民为主

2、要目的辅以相应的人工服务，为社区居民提供便利的金融与非金融服务的营业网点。第三条社区银行主要划分为小型、中型和大型三类小区金融分类划定标准小型社区银行社区客户人数在.0.5万人—1万人。中型社区银行社区客户人数在1万人以上。大型社区银行物理位置佳，广告效应好，辐射社区广的地点设立。第四条社区银行管理主要包括：社区银行建设、业务管理、人员管理、日常管理、安全管理等内容。9第二章社区银行的营运管理第五条社区银行的营运管理包括自助设备的清机与加钞（清钞）、账务核对与处理、设备维修与维护、耗材补充与保存、环境清洁等。第六条社区银行营运管理由所在支行负责，支行成立社区银行管理小组

3、负责社区银行的日常工作。第三章社区银行职责分工第七条社区银行的主管部门是零售业务部，负责全行社区银行的统一管理，同时科技部、会计结算部、规划发展部、行政保卫部等部履行相关的管理职责。第八条总行零售业务部职责（一）负责牵头制定、修改和完善社区银行管理办法，制定社区银行内各类自助设备的使用须知及操作说明，确保社区银行有效经营；（二）负责指导各分支行做好社区银行内自助设备管理工作；（三）分行应制定统一营销流程、营销话术、营销动作，对社区驻点人员进行标准化作业指导。（四）负责督促有关部门及时解决社区银行经营中产生的问题；（五）9负责对社区银行工作人员执行制度和履行职责情况进行检

4、查、监督、指导及考核，定期对社区银行经营情况进行通报；（六）负责对各分支行进行业务指导，组织开展业务人员培训；（七）负责社区银行自助设备配置选型、宣传营销和活动推广，各类自助设备的布设及调试工作；（八）提出社区银行新业务的需求，做好各种应用程序的测试工作；（九）负责社区银行各类业务统计分析工作；（十）负责制定社区银行活动及宣传方案，促进社区银行零售业务的推广及宣传。（十一）与规划发展部配合做好社区银行的选址建设工作。第九条总行科技部职责（一）负责社区银行相关系统程序及网络的日常技术保障工作，协调有关部门及时解决社区银行在营业过程中出现的有关应用程序、网络通讯等技术方面的

5、问题；（二）及时解决社区银行各类自助设备启用程序和网络方面的问题；（三）负责社区银行网络布设、IP地址分配等有关信息技术基础建设的相关工作。第十条总行会计结算部职责（一）负责监督、检查和管理全行社区银行相关业务的会计核算；9（二）根据会计结算业务发展情况，针对现金管理、凭证管理、印章管理、柜员权限及账务等提出业务需求。（三）负责对社区银行会计结算方面的日常检查工作。第十一条总行行政保卫部职责（一）负责对社区银行装修设计与施工；（二）负责自助网点形象的外观管理；（三）负责社区银行内部家具、服务设施、便民设施的配备工作。（四）负责研究制定社区银行安全防范措施，并检查监督落实

6、情况；（五）负责对社区银行安全设施运行情况进行检查；行政保卫部门应定期组织对社区银行的安防设施、营业场所、信息设备全面巡查，每月至少巡查一次，保证社区银行符合安全要求。（六）负责向当地公安机关办理开设社区银行有关手续；（七）负责社区银行应急演练及突发安全事件的紧急处置。第十二条总行规划发展部职责（一）负责制定全行社区银行年度建设规划，对各分支行申请开设社区银行的报告进行审核分析，提出审查意见；（二）负责社区银行的总体规划，与零售业务部配合做好社区银行选址等相关工作提出指导意见；（三）负责规划开设社区银行，并做好市场准入手续的申报工作。9第十三条各分支行管理职责（一）负责

7、辖内社区银行的日常运营及管理工作；（二）负责社区银行工作人员的管理工作；（三）负责辖属社区银行业务统计分析、报表报送工作；（四）负责辖内社区银行内低值易耗品的配发工作；（五）负责组织社区银行宣传营销工作；（六）负责组织社区银行活动的开展。第四章社区银行日常运营和管理要求第十四条社区银行工作人员日常运营和管理工作主要包括以下内容：（一）社区银行的日常清洁工作，保证外部招牌和宣传设施保持整洁和美观；（二）社区银行各项业务的办理工作；（三）社区银行凭证、印章及自助设备钥匙和密码管理；（四）社区银行内自助设备的日常操作维护、运行检查及登记、账务处