《保险业案件管理》ppt课件

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1、内部资料注意保密保险业案件管理李敏2021/10/71保险案件管理与责任追究一、保险业案件形势分析二、司法案件报告制度三、保险机构案件责任追究指导意见四、关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知五、下一步监管措施2021/10/7一、保险业案件形势分析（一）2006-2010年案件总体情况2008年-315件-4.1亿元-408人2007年-92件-3.6亿元-124人2006年-19件-3028万元-28人2009年-370件-7.5亿元-515人2010年-352件-9.5亿元-513人一、保险业案件形势分析(一)总体情况2011年1-10月，共发生司法案件1

2、73件,涉及262人，司法案件件数同比下降43.3%，涉案金额11759.1万元，同比下降80.3%。其中：涉及产险公司74件（126人），同比下降57.2%，涉案金额4791.24万元，同比下降90.2%；寿险公司92件（123人），同比下降24.6%，涉案金额6270.69万元，同比下降23.9%；中介2件（3人），同比下降80%，涉案金额336.70万元，同比下降88%；其他5件（10人），涉案金额360.47万元。2021/10/714一、保险业案件形势分析(二)公司分布2011年1-10月，共有30家公司发生案件。其中,产险公司涉及15家，发案件数居前的是人保

3、财险、大地财险、中华联合、平安财险、安邦财险、太保财险。寿险公司涉及15家，发案件数居前的分别是：国寿股份、平安寿险、太保寿险、太平人寿、新华人寿、人保寿险。2021/10/715一、保险业案件形势分析2021/10/716(三)地区分布1-10月份共有33个地区发生案件。其中，发案件数居前的分别是：江苏、辽宁、北京、河南、广东、浙江、上海、河北等地区。前8个地区的案件件数占全部案件数的48.6%，涉案金额占全部案件总涉案金额的60.3%。一、保险业案件形势分析(四)案件类型2021/10/7171-10月份案件主要分布于诈骗及侵占类，其中业内诈骗类51件，涉案金额为4

4、799.71万元，件数占比为29.5％；业外诈骗类44件，涉案金额2196.26万元，件数占比为25.4％；侵占类41件，涉案金额1961.39万元，件数占比为23.7％。一、保险业案件形势分析(五)案件特点1、案件数量和涉案金额下降较为明显，但百万元以上大案增加较多，案件风险不容忽视。2、案件主要集中在侵占、挪用、诈骗等三类，产险公司业外诈骗类案件较多，寿险公司业内诈骗类案件较多，保险行业反欺诈任务十分艰巨。3、案件多发于部分大中型公司，且多为基层机构。4、业务员涉案数量较多，高管一般涉案金额较大，尤其省级机构高管涉嫌犯罪案件有所增加，负面影响较大。5、商业贿赂案件继

5、续受到司法机关关注，并且判决出现示范效应。2021/10/718一、保险业案件形势分析(五)案件特点6、利用网络服务管理漏洞案件在个别公司再次出现，网络业务风险预警管理急待加强。7、保险公司负责人因未正确履行代收代缴税款义务而被判处刑罚案件首次出现。8、“新农合补偿金”诈骗案件首次出现，公司代办业务案件风险不容忽视。9、违法骗取保险资金的个人案件多发，应对重点区域、重点人群开展案件风险专项排查。10、涉农案件、涉众型经济犯罪有蔓延趋势，政策性农险虚假承保、虚假理赔现象在一度程度上仍然存在。2021/10/718二、保险司法案件报告制度（一）司法案件制度的主要内容《关于建

6、立保险司法案件报告制度的通知》（保监发［2009］81号）2009年7月15日印发报送范围：涉嫌侵占、挪用、诈骗、商业贿赂、非法集资、传销等，非法经营等刑事案件报告原则：属地管理、分级报送报告时限：案发后5日内报专报；季后7日内报季报2021/10/7二、保险司法案件报告制度（二）司法案件报告制度执行情况一是各公司缺乏统一有效的案件管理机制，信息不畅“九龙治水”各管一块；重案发轻跟踪；配合协调不够，对案情不甚了解二是部分公司对报告制度重视不够，理解上存在偏差案件性质归类不准确；报送方式有误；未及时掌握案件状态的变化；多报不在统计范围内的案件；同类案件未准确合并三是少数公

7、司填报人员不认真，存在应付的现象数据加总错误；汇总表与明细表不符；填写要素不齐全；案件基本情况表述模糊；案件状态发生变化未在备注栏体现；立案调查件数小计与立案件数不对应；地区机构填写不准确四是大部分公司对司法案件还停留在个案处理的阶段，并没有上升到机制自省的层面2021/10/7三、保险机构案件责任追究指导意见（一）基本思路准确定位，着力科学监管、依法监管和有效监管，努力做到监管“不越位、不缺位、不错位”，充分发挥公司主观能动性，把该做的事情做好（二）核心原则明晰权责、双线问责；向上追责、直至总公司；尽职免责、区别对待2021/10/7（