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反洗钱精彩试题实用标准问题详解

'反洗钱精彩试题实用标准问题详解'
实用文案反洗钱试卷答案 一、填空题 1、 《中华人民共和国反洗钱法》于 2006 年 10月在第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过,于 2007年1 月1 日正式实施。 2、 洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依法采取相关措施的行为。 3、 典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。对于反洗钱当局来说,在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步,也是最关键的一步。 4、金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则,保密原则,与司法机关、行政执法机关全面合作原则。 5. 可疑交易活动需要调查核实的,中国人民银行或者其省一级派出机构可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。 6. 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全 客户身份识别 制度、客户身份资料和交易记录保存制度、可疑报告交易 制度,履行反洗钱义务。 7. 根据现行规定,国务院主管反洗钱的行政部门是 中国人民银行,负责反洗钱的组织协调工作。 8. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,是(填写是还是不是) 只能用于反洗钱行政调查。 9. 国务院反洗钱主管行政部门设立 反洗钱信息中心 ,负责大额交易和可疑报告交易的接收和、分析,并按照规定向国务院主管行政部门报告分析结果,履行国务院反洗钱主管行政部门的其他职责。 10. 海关发现个人出入境携带现金、有价证券 超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 11. 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构反洗钱 内部控制 制度的方案;对于不符合本法规定的设立申请,不予批准。 12、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的 现金汇款 、现钞兑换 、票据兑付 等一次性金融服务时,应按照要求客户出示真实有效的 身份证件 或者其他身份证明文件,并进行核对。 13与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同受益人不是客户本身的,金融机构应当对 受益人 的身份证件或者其他身份文件进行核对并登记。 14. 金融机构进行客户身份识别,认为必要时可以向公安 、工商行政 等部门核对客户的有关身份信息。 15. 客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存 5 年。16. 在金融机构破产和解散时,应该把客户身份资料和客户交易信息交给 国务院有关部门指定的机构。 17. 金融机构办理的单笔交易金额或者 在规定期限内的累计交易达到规定金额 或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告。 18. 反洗钱反洗钱主管行政部门或者省一级派出机构在调查可疑交易活动时,调查人员不得少于2人,并出示合法证件和国务院反洗钱行政部门或者其省一级派出机构的出具的调查通知书。 19. 在进行可疑交易调查活动调查时,询问应当制作询问笔录,询问笔录最后应当有 调查人员和被询问人员 签字。 20. 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当向有管辖权的 侦查机关 报告。客户要求将调查的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政部门负责人批准,可以采取 临时冻结 。 21. 临时冻结不得超过 48个小时 。 22. 金融机构未按规定履行客户身份识别义务的,国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构,责令整改;情节严重的,最高可以处于 五十 万元的罚款。 23. 金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录的,国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构,责令整改;情节严重的,最高可以处于五十万元的罚款。 24. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构,责令整改;情节严重的,最高可以处于五十万元的罚款。 25. 金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、徦名账户的,国务院反洗钱 行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构,责令整改;情节严重的,最高可以处于五十万元的罚款。26. 金融机构违反保密规定,泄露有关信息的,国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构,责令整改;情节严重的,最高可以处于 五十 万元的罚款。 27. 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的,国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构,责令整改;情节严重的,最高可以处于 五十 万元的罚款。28. 金融机构拒绝提供调查资料或着故意提供虚假资料的,国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构,责令整改;情节严重的,最高可以处于 五十 万元的罚款。 29、金融机构不认真履行反洗钱义务,致使洗钱结果发生的,处于 五十万以上 五佰万 万元以下罚款;并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处于 五万至五十 万元罚款。 30. 《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、 商业银行 、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、 证券公司、 期货公司、保险公司 以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。 31、 中国人民银行 根据国务院授权代表中国人民政府开展反洗钱国际合作。 32、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的 5 个工作日内补正。 33、金融机构应在大额交易发生后的 5 个工作日内,通过其总部或者由总部制定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测中心报送大额交易报告。 34、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由 开立账户的银行(选择开立账户的银行或者发卡行还是由办理业务的金融机构)报告。 35、客户通过境外银行卡发生的大额交易,由 收单行 报告(境外银行还是收单行)。 36、 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的金融机构报告。 37、金融机构应当将可疑交易报告报其总部,由金融机构总部或者有总部制定的一个机构,在可疑交易发生后的 10个工作日内 以电子方式报送中国反洗钱监测中心。39、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证明文件。 40、接受境外汇入款的金融机构,发现汇款人姓名、汇款人账号 、汇款人住所 三项信息中 任何一项缺失的,应要求境外机构补充。 41、现场检查意见书包括 检查情况
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