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1、最新理财模板全方位理财规划报告书 0304 04 0506 06 07 08 08 08 10 12 12 12 13 13 14 16 16 16 17 1819 20 2122 2324 25 25 25 262627 私人理财顾问：xxx 其经验背景介绍如下： 03 客户基本信息 客户信息： 姓名陈先生出生日期1971/xxxx年龄42性别男角色本人职业企业高管预计退休年龄60家庭生命周期规划限制1.避免投资工具：外汇。 2.保费预算：陈先生收入的10%。 本规划是
2、基于以下宏观经济和相关基本假设作出的，当以下假设发生变化，会影响您目标实现的可能性。 财务资源及生活费假设资源名称假设名称假设数据数据 本人工资薪金收入本人社保养老金本人社保养老金本人社保养老金收入增长率社平工资社平工资增长率养老金增长率%46200%%国家统计局，20XX-20XX年全国平均年化国民收入增长率广东省统计局，20XX年佛山市年社平工资广东省统计局，20XX-20XX年佛山市社平工资增长率国家统计局，20XX-20XX年全国平均年化国民收入增长率房产假设房产名称假设名称假设数据数据房产房价成长率房租增长率%%国家统计局，2
3、0XX-20XX年全国平均年化房价增长率国家统计局，1995-20XX年全国平均年化CPI增长率目标假设目标名称假设名称假设数据数据 退休目标本人预期寿命生活费增长率本人法定退休年龄81岁%60岁中国人寿保险业经验生命表国家统计局，1995-20XX年全国平均年化CPI增长率《国务院关于工人退休、退职的暂行办法》资本市场假设资产类型预期收益率标准差数据 货币债券股票其他%%%0%%%%0%一年期银行存款利率，20XX-20XX上证国债指数，20XX-20XX沪深300，20XX-20XX 资产类型货币债券股票其他相关系数货币债券股票其
4、他1- 1-11 客户的理财目标以下是您的理财目标清单，及其相关支出发生和停止的时间。重要性目标描述理想值可接受值12 下图展示了每个理财目标的实现时间及所需要花费费用的持续时间。 客户的风险属性保守型 消极型稳健型 积极型冒险型 您的财务现状小结为了得到精确的家庭财务报表数据，请确保您所填写的资产、负债、收入和支出信息是准确的。 资产2,200,000960,0001,200,0004,360,000负债0000净值2,200,000960,0001,200,0004,360,000流动性投资性自用性总计收入200,0
5、0045,0000245,000支出0000储蓄200,00045,0000245,000工作理财其他总计家庭财务报表资产负债表资产流动性资产本人2,200,0001,600,000600,000960,000500,000200,000150,00060,00050,0001,200,000200,000配偶00000000000共同00000000000总计2,200,0001,600,000600,000960,000500,000200,000150,00060,00050,0001,200,000200,000比重%%%%%%%%
6、%%%现金及活存货币类理财产品投资性资产定期存款股票股票型基金住房公积金个人账户社会养老保险个人账户自用性资产自用性汽车 资产本人1,000,0004,360,000配偶00共同00总计1,000,000比重%自用性房产总资产4,360,000%负债总负债本人0配偶0共同0总计0比重%净值流动性净值投资性净值自用性净值总净值本人2,200,000960,0001,200,0004,360,000配偶0000共同0000总计2,200,000960,0001,200,000比重%%%4,360,000%统计时间： 收支储蓄表年收入本人20
7、0,000200,00045,00020,00025,000245,000配偶000000共同000000总计200,000200,00045,00020,00025,000比重%%%%%工作收入工资薪金收入理财收入金融投资收益资本利得收入合计245,000%年支出支出合计本人0配偶0共同0总计0比重%净储蓄工作储蓄理财储蓄总储蓄本人200,00045,000245,000配偶000共同000总计200,00045,000比重%%245,000%统计时间： — 储蓄运用表储蓄本人245,000245,000配偶00共同00总计比重自储蓄
8、245,000%245,000%总储蓄统计时间：— 家庭财务分析健康诊断指标结果分析资产负债率您家庭的资产负债率低于60%的临界水平，在安全范围内，说明负债比例适宜，家庭可以承
