财务公司发展及监管情况

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'财务公司发展及监管情况'
1 企业集团财务公司 发展及监管情况介绍 中国财务公司协会 二零一零年五月 2 一、企业集团财务公司发展历程一、企业集团财务公司发展历程 二、企业集团财务公司行业发展现状二、企业集团财务公司行业发展现状 三、企业集团财务公司监管法规体系和监管重点三、企业集团财务公司监管法规体系和监管重点 一、企业集团财务公司发展历程一、企业集团财务公司发展历程 二、企业集团财务公司行业发展现状二、企业集团财务公司行业发展现状 三、企业集团财务公司监管法规体系和监管重点三、企业集团财务公司监管法规体系和监管重点 主要内容主要内容主要内容主要内容 3 一、企业集团财务公司发展历程一、企业集团财务公司发展历程 ? 财务公司历史沿革 ? 财务公司功能定位的演化 ? 2004年《企业集团财务公司管理办法》 4 财务公司历史沿革财务公司历史沿革 2004年新的《企业集团财务公司管理办法》颁布前财务公 司发展的四个阶段 ? 第一阶段:财务公司产生与初步探索(1987年—1991年) ? 第二阶段:财务公司快速发展阶段(1991年—1996年) ? 第三阶段:财务公司分业与整顿阶段(1996年--2000年) ? 第四阶段:财务公司规范发展阶段(2000年-2004年) 5 一、企业集团财务公司发展历程一、企业集团财务公司发展历程 ? 财务公司历史沿革 ? 财务公司功能定位的演化 ? 2004年《企业集团财务公司管理办法》 6 财务公司功能定位的演化财务公司功能定位的演化 功能定位一:办理企业集团内部成员单位金融业务的非 银行金融机构 功能定位二:为集团成员单位提供金融服务的非银行金 融机构 功能定位三:为支持企业集团技术改造、新产品开发及 产品销售、以中长期金融业务为主的非银行金融机构 功能定位四:以加强企业集团资金集中管理和提高企业 集团资金使用效益为目的,为企业集团成员单位提供 财务管理服务的非银行金融机构 7 时间时间文号文号项目项目主题主题功能定位功能定位时间时间文号文号项目项目主题主题功能定位功能定位 1 9 9 2 . 1 1 . 1 31 9 9 2 . 1 1 . 1 3 银发〔银发〔1 9 9 21 9 9 2 〕〕2 7 32 7 3 号号人行出台《国家试点人行出台《国家试点 企业集团建立财务公企业集团建立财务公 司的实施办法》司的实施办法》 关于财务公司的第一关于财务公司的第一 个独立法规,总结前个独立法规,总结前 期试点成绩,并作具期试点成绩,并作具 体规定体规定 《办法》规定,财务《办法》规定,财务 公司是办理企业集团公司是办理企业集团 内部成员单位金融业内部成员单位金融业 务的非银行金融机构务的非银行金融机构 1 9 9 6 . 9 . 2 71 9 9 6 . 9 . 2 7 银发〔银发〔1 9 9 61 9 9 6 〕〕3 5 53 5 5 号号人行发布《企业集团人行发布《企业集团 财务公司管理暂行办财务公司管理暂行办 法》法》 从机构设立及变更、从机构设立及变更、 业务、财务会计、监业务、财务会计、监 督管理、整顿接管及督管理、整顿接管及 解散、惩罚等多个方解散、惩罚等多个方 面进行了规定面进行了规定 为集团成员单位提供为集团成员单位提供 金融服务的非银行金金融服务的非银行金 融机构融机构 2 0 0 0 . 6 . 32 0 0 0 . 6 . 3 2 0 0 02 0 0 0 年人行年人行33 号令号令 银发〔银发〔2 0 0 02 0 0 0 〕〕2 1 82 1 8 号号 人行发布《企业集团人行发布《企业集团 财务公司管理办法》财务公司管理办法》 关于财务公司第一部关于财务公司第一部 正式法规,标志着财正式法规,标志着财 务公司已从务公司已从““发展中发展中 规范规范””进入进入““规范中规范中 发展发展””的崭新阶段的崭新阶段 财务公司业务方向由财务公司业务方向由 原来的以短期信贷为原来的以短期信贷为 主转向以支持企业集主转向以支持企业集 团技术改造、新产品团技术改造、新产品 开发及产品销售融资开发及产品销售融资 等中长期业务为主。等中长期业务为主。 2 0 0 4 . 7 . 2 72 0 0 4 . 7 . 2 7 中国银行业监督管理中国银行业监督管理 委员会令委员会令2 0 0 42 0 0 4 年第年第55 号号 银监会发布修订后银监会发布修订后 《企业集团财务公司《企业集团财务公司 管理办法》管理办法》 修订的主要内容在四修订的主要内容在四 个方面:调整了财务个方面:调整了财务 公司的政策定位、降公司的政策定位、降 低了财务公司的机构低了财务公司的机构 准入门槛、分类管理,准入门槛、分类管理, 针对不同级别的财务针对不同级别的财务 公司,分别赋予不同公司,分别赋予不同 业务、强化多种监管业务、强化多种监管 手段,严控风险手段,严控风险 财务公司财务公司““以三项中以三项中 长期金融服务为主长期金融服务为主”” 调整为调整为““以加强企业以加强企业 集团资金集中管理和集团资金集中管理和 提高企业集团资金使提高企业集团资金使 用效益为目的,为企用效益为目的,为企 业集团成员单位提供业集团成员单位提供 财务管理服务的非银财务管理服务的非银 行金融机构行金融机构 资料摘自中国财务公司协会主编的资料摘自中国财务公司协会主编的《《中国财务公司的发展与前景中国财务公司的发展与前景》》资料摘自中国财务公司协会主编的资料摘自中国财务公司协会主编的《《中国财务公司的发展与前景中国财务公司的发展与前景》》 财务公司功能定位的演化财务公司功能定位的演化 8 一、企业集团财务公司发展历程一、企业集团财务公司发展历程 ? 财务公司历史沿革 ? 财务公司功能定位的演化 ? 2004年《企业集团财务公司管理办法》 9 2004年《企业集团财务公司管理办法》年《企业集团财务公司管理办法》 《办法》颁布前财务公司发展中存在的问题:《办法》颁布前财务公司发展中存在的问题: 1、财务公司功能定位与企业集团发展的实际需求存在偏差。 2、宽泛的业务范围与财务公司发展初期的风险管理能力不 相匹配,造成很多实际风险。 10 2004年《企业集团财务公司管理办法》年《企业集团财务公司管理办法》 《办法》修改重点及主要内容 正确定位,支持发展 放宽限制,改善结构 调整业务,完善功能 总结经验,加强监管 11 2004年《企业集团财务公司管理办法》 按照“管法人、管风险、管内控,提高透明度”的监管理念,银监会坚持以 风 险监管为核心,以建立健全监管法规体系为突破口,陆续出台了一系列财务 公司监管法规。 2 0 0 4 年7 月修订、颁布了新的《企业集团财务公司管理办 法》。新《办法》强调财务公司为企业集团成员单位提供资金集中管理和财 务管理服务,弱化了财务公司的投融资功能,提高了风险管理能力方面的要 求。 Ø 相应地取消了吸收成员单位三个月以下存款的限制; Ø 从支持内外资企业集团发展的角度,降低了财务公司的机构准入门槛; Ø 体现分类管理,依据财务公司不同资本金规模和不同的风险管理水平,分 别核准不同业务; Ø 进一步调整了监管设限,严格控制财务公司风险。 12 2004年《企业集团财务公司管理办法》年《企业集团财
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