财务公司发展及监管情况

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1、企业集团财务公司发展及监管情况介绍中国财务公司协会二零一零年五月1主要内容一、企业集团财务公司发展历程二、企业集团财务公司行业发展现状三、企业集团财务公司监管法规体系和监管重点2一、企业集团财务公司发展历程•财务公司历史沿革•财务公司功能定位的演化•2004年《企业集团财务公司管理办法》3财务公司历史沿革2004年新的《企业集团财务公司管理办法》颁布前财务公司发展的四个阶段•第一阶段:财务公司产生与初步探索(1987年—1991年)•第二阶段:财务公司快速发展阶段(1991年—1996年)•第三阶段:财务公司分业与整顿阶段(1996年--2000年)•第四阶段:财

2、务公司规范发展阶段(2000年-2004年)4一、企业集团财务公司发展历程•财务公司历史沿革•财务公司功能定位的演化•2004年《企业集团财务公司管理办法》5财务公司功能定位的演化功能定位一:办理企业集团内部成员单位金融业务的非银行金融机构功能定位二:为集团成员单位提供金融服务的非银行金融机构功能定位三:为支持企业集团技术改造、新产品开发及产品销售、以中长期金融业务为主的非银行金融机构功能定位四:以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效益为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构6时间文号项目主题功能定位银发〔银发〔19921992〕〕2

3、73273号号人行出台《国家试点关于财务公司的第一《办法》规定,财务1992.11.13企业集团建立财务公个独立法规,总结前公司是办理企业集团司的实施办法》期试点成绩,并作具内部成员单位金融业体规定务的非银行金融机构财务公司功能定位的演化财务公司功能定位的演化银发〔银发〔19961996〕〕355355号号人行发布《企业集团从机构设立及变更、为集团成员单位提供1996.9.27财务公司管理暂行办业务、财务会计、监金融服务的非银行金法》督管理、整顿接管及融机构解散、惩罚等多个方面进行了规定20002000年人行年人行33号令号令人行发布《企业集团关于财务公司第一部财

4、务公司业务方向由2000.6.3银发〔银发〔20002000〕〕218218号号财务公司管理办法》正式法规,标志着财原来的以短期信贷为务公司已从务公司已从““发展中发展中主转向以支持企业集规范规范””进入进入““规范中规范中团技术改造、新产品发展发展””的崭新阶段的崭新阶段开发及产品销售融资等中长期业务为主。中国银行业监督管理银监会发布修订后修订的主要内容在四财务公司财务公司““以三项中以三项中2004.7.27委员会令委员会令20042004年第年第55号号《企业集团财务公司个方面:调整了财务长期金融服务为主长期金融服务为主””管理办法》公司的政策定位、降调整为

5、调整为““以加强企业以加强企业低了财务公司的机构集团资金集中管理和准入门槛、分类管理,提高企业集团资金使针对不同级别的财务用效益为目的,为企公司,分别赋予不同业集团成员单位提供业务、强化多种监管财务管理服务的非银手段,严控风险行金融机构资料摘自中国财务公司协会主编的《《中国财务公司的发展与前景资料摘自中国财务公司协会主编的中国财务公司的发展与前景》》7一、企业集团财务公司发展历程•财务公司历史沿革•财务公司功能定位的演化•2004年《企业集团财务公司管理办法》82004年《企业集团财务公司管理办法》《办法》颁布前财务公司发展中存在的问题:1、财务公司功能定位与企业

6、集团发展的实际需求存在偏差。2、宽泛的业务范围与财务公司发展初期的风险管理能力不相匹配,造成很多实际风险。92004年《企业集团财务公司管理办法》《办法》修改重点及主要内容正确定位,支持发展放宽限制,改善结构调整业务,完善功能总结经验,加强监管102004年《企业集团财务公司管理办法》按照“管法人、管风险、管内控,提高透明度”的监管理念,银监会坚持以风险监管为核心,以建立健全监管法规体系为突破口,陆续出台了一系列财务公司监管法规。2004年7月修订、颁布了新的《企业集团财务公司管理办法》。新《办法》强调财务公司为企业集团成员单位提供资金集中管理和财务管理服务,弱化

7、了财务公司的投融资功能,提高了风险管理能力方面的要求。Ø相应地取消了吸收成员单位三个月以下存款的限制;Ø从支持内外资企业集团发展的角度,降低了财务公司的机构准入门槛;Ø体现分类管理,依据财务公司不同资本金规模和不同的风险管理水平,分别核准不同业务;Ø进一步调整了监管设限,严格控制财务公司风险。112004年《企业集团财务公司管理办法》《办法》中第二十八条和二十九条对财务公司业务范围进行了明确的界定。1.对成员单位办理财务和融资顾问、信用签证及相关的咨询、代理业务;2.协助成员单位实现交易款项的收付;3.经批准的保险代理业务;4.对成员单位提供担保;5.办理成员单位

8、之间的委托

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