2018年中级经济师考试《金融专业知识与实务》考前复习冲刺讲义

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2018年中级经济师考试《金融专业知识与实务》考前复习冲刺讲义第一章金融市场与金融工具1.考点均衡,重点突出章节单项选择题多项选择题案例分析题合计第一章5题5分3题6分8题11分第二章6题6分2题4分4题8分12题18分第三章6题6分1题2分—7题8分第四章4题4分2题4分4题8分10题16分第五章5题5分2题4分4题8分(16没有)11题17分第六章3题3分4题8分15年4题8分7题11分第七章3题3分1题2分4题8分8题13分第八章7题7分3题6分10题13分第九章6题6分2题4分4题8分12题18分第十章7题7分3题6分4题8分14题21分2. 做题技巧把握,合理控制时间(一) 时间考试日期:2017年11月4日(周六)考试时间:上午9:00-11:30专业知识与实务(屮级)下午14:00—16:30经济基础知识(中级)考试方式:纸笔化考试(二) 题型题量H名称专业科H题型、题量(分值)单选多选案例合计经济师经济基础(初、中级)70道(70分)35道(70分)——105 道(140 分)专业知识与实务(初、中级)60道(60分)20道(40分)20道(40分)100 道(140 分)合计16个考点知识点1金融市场的构成要素金融市场三个基本要素:金融市场主体、金融市场客体、金融市场价格。主体和客体是最基本的要素。(一)金融市场的主体——市场上的参与者。1. 家庭家庭是金融市场上主要的资金供应者。2. 企业企业是金融市场运行的基础,是重要的资金需求者和供给者。对资金有需要也有供给。除此Z外,企 业还是金融衍生品市场上重要的套期保值主体。3. 政府在金融市场上,各国的中央政府和地方政府通常是资金的需求者。4. 金融机构金融机构是金融市场上最活跃的交易者5. 金融调控及监管机构中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位,既是金融市场中重要的交易主体,又是监管机构之一。(二)金融市场的构成耍素一客体(金融工具)1. 分类,货币市场工具 [俵权凭证按期限 按性质?资本市场工具 〔所有权凭证[原生金融工具按与实际金融牙动的关系 I衍生金融工具2. 性质期限性流动性收益性风险性:金融工具的风险一般来源于两个方面:一是信用风险;二是市场风险。3. 关系期限性和收益性、风险性成正比,与流动性成反比流动性与收益性成反比。收益性与风险性成正比流动性与风险性成反比。(高收益高风险,长期限高风险,低收益高流动)知识点2金融市场的类型划分角度分类类型关键点交易标的物货币市场一年以内金融工具债券市场股票市场外汇市场外汇衍生品市场衍生品保险市场保险产品黄金市场黄金交易中介(在交易中的地位和性质)直接金融市场中介的地位:充当信息中介、服务中介间接金融市场中介(银行)的地位:作为资金的中介,直接参与交易交易性质发行市场(一级市场、初级市场)发行市场又称一级市场、初级市场,是指新发行的证券或票据等 金融工具最初从发行者手中出售给投资者手中的市场。包括筹资 规划、创设证券及推销证券等一系列活动流通市场(二级市场、次级市场)流通市场又称二级市场、次级市场,是指已经发行的证券或票据等金融工具进行转让交易的市场有无固泄场所场内市场证券交易所场外市场又称柜台市场(简称OTC)或店头市场,指在交易所市场外由证 券买卖双方当面议价成交的市场交易期限货币市场一年以内,以短期金融工具为媒介资本市场一年以上地域范围国内金融市场国际金融市场大多为无形市场(一) 按成交与定价方式划分(新增)按照成交与定价方式的不同:公开市场和议价市场。1. 公开市场:买卖双方公开竞价形成交易价格的市场。2. 议价市场:买卖双方通过协商形成交易价格的市场,没有固定场所,相对分散。(二) 按交割吋间划分(变动)按照金融交易的交割时间不同:即期市场和远期市场。1. 即期市场:在成交后即吋进行清算交割的交易市场。2. 远期市场:达成成交协议后,不立即交割,而是约定一定时期后按合同规定的数量和价格进行清算 和交割的市场。知识点3货币市场及其子市场货币市场:期限在一年以内,专门服务于短期资金融通的金融市场,主要包括同业拆借市场、回购协 议市场、商业票据市场、银行承兑汇票市场、短期政府债券市场和大额可转让定期存单市场等。1. 同业拆借市场(1) 期限短。同业拆借市场的期限最长不得超过1年。其中,以隔夜头寸拆借为主。(2) 参与者广泛。商业银行、非银行金融机构和中介机构都是主要参与者。(3) 交易对象超额准备金。(4) 信用拆借信用拆借。2. 冋购协议市场回购协议是指资金融入方在岀售证券的同时和证券购买者签订的、在一定时期内按原定价格或约定价 格购回所卖证券的协议。实际上它是一笔以证券为质押品而进行的短期资金融通。证券的卖方以一定数量的证券为抵押进行短 期借款,条件是在规定期限内再购回证券,且购回价格高于卖出价格,两者的差额即为借款的利息。在证券回购协议中,作为标的物的主要是国库券等政府债券或其他有担保债券,也可以是商业票据、 大额可转让定期存单等其他货币市场工具。证券回购在货币市场屮作用:(变动)(1) 证券回购交易增加了证券的运用途径和闲置资金的灵活性。(2) 回购协议是中央银行进行公开市场操作的重要工具。(3) 回购协议交易有助于降低交易者的市场风险,降低经营成本,增强市场竞争能力和稳定性。(4) 发展回购协议市场有助于推动银行间同业拆借行为规范化,有助于扩大国债交易规模。3. 商业票据市场商业票据是公司为了筹措资金,以贴现的方式岀售给投资者的一种短期无担保的信用凭证。4. 银行承兑汇票市场一级市场行为:岀票、承兑(注意,谁是承兑人,谁是岀票人)二级市场行为:贴现、再贴现银行承兑汇票具有以下特点:(1) 安全性高。(2) 流动性强。(3) 灵活性强。5. 短期政府债券市场-般所说的短期政府债券市场指的就是国库券市场。6. 大额可转让定期存单(CDs)市场由花旗银行首推,是银行业为逃避金融法规约束而创造的金融创新工具。大额可转让定期存单具有以下特点:(1) 不记名,且可在市场上流通并转让。(2) —般面额固定且较大。(3) 大额可转让定期存单不可提前支取,只能在二级市场上流通转让。(4) 利率既有固定的,也有浮动的,一般高于同期限的定期存款利率。
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