提高收益类投资产品介绍

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1、提高收益类投资产品介绍提高收益类投资产品介绍花旗银行资金部??Citibank2002.Allrightsreserved.1投资的基本概念??Citibank2002.Allrightsreserved.2高利率回报产品的特点主要分为两部分:本金保护和不保本。有些产品有最低的利息收入,有的则没有。如果产品连接的市场参数表现如投资者预期,则该类产品能带来较高的回报。这些市场参数包括:(i)外汇汇率,(ii)利率,(iii)商品价格,(iv)股票指数/价格,或者(v)某些企业的信贷风险。大部分的产品都是连接一些掉期等的期权。本金保护的投资通常是投资者买入期权,相反不保本的投资

2、则需要投资者卖出期权或掉期。投资者可以通过这些工具来减少他们在正常业务中面临的市场风险(例如,石油价格下跌)。通常是一些基本产品的组合来分散风险,同时提高投资的收益率。通常可以根据不同投资者的回报要求和风险承担程度设计产品。??Citibank2002.Allrightsreserved.3短期投资的产品(期限小于一年)??Citibank2002.Allrightsreserved.4与汇率挂钩存款适用性这种结构适合于那些认为在存款到期日时EUR/USD的汇率会超出某一水平的客户。该形式的存款属于保证本金的产品。产品结构:合同日:2002-1-7起息日:2002-1-9到

3、期日:2002-7-9结算日:2002-7-11本金:USD[]利率:0.50%如果EUR/USD汇率低于或等于0.9400,或4.00%如果EUR/USD汇率高于0.9400EUR/USD:EUR/USD在到期日东京时间下午三点的汇率(以Reuters的TKFE为参考)合同日EUR/USD的参考汇率:0.8928??Citibank2002.Allrightsreserved.5与汇率挂钩存款(汇率区间适用性这种结构适合于那些认为在整个存款期内EUR/USD的汇率会在一定区间内波动的客户。该形式的存款属于保证本金的产品。产品结构:合同日:2002-1-29起息日:2002

4、-1-31到期日:2002-4-26结算日:2002-4-30本金:USD[]利率:4.90%在起息日至到期日这段时间内,EUR/USD汇率没有突破过外汇区间(0.8400-0.9000),否则,保底的利率为0.50%到期时间:到期日东京时间下午三点(ReutersTKFE)。合同日EUR/USD的参考汇率:0.8605??Citibank2002.Allrightsreserved.6EUR/USD过去两年走势图EUR=,Bid[Hi/Lo/ClBar]Daily24Nov99-09Feb02PrEUR=,Bid,Hi/Lo/ClBarUSD23Jan020.88900.

5、88570.88791.0210.980.960.940.920.90.880.860.840.82Dec99Jan00FebMarAprMayJunJulAugSepOctNovDecJan01FebMarAprMayJunJulAugSepOctNovDecJan02Feb??Citibank2002.Allrightsreserved.7与中国财政部债券(美元)挂钩的存款适用性该存款能得到较高的利率,但在到期日,投资者有可能取回原本金加利息,也有可能收到挂钩的那个债券。所以,客户必须有投资该债券的打算。产品结构:合同日:2002-1-28起息日:2002-1-31到期

6、日:2002-4-30结算日:2002-5-3合同金额(USD):11,042,222.22存款金额(USD):10,882,255.66(在起息日存入的金额)存款利率:5.75%(A/360)挂钩的债券:中国财政部发行的欧洲美元债券,2011-5-23到期,票面利率6.80%票面金额:USD10,000,000合同日时收益率:6.15%结算日交割:合同金额,或者该挂钩的债券(当债券的市场净价在到期日时低于104.00,即收益率为6.21%)??Citibank2002.Allrightsreserved.8与美国财政部债券(美元)挂钩的存款适用性该存款能得到较高的利率,但

7、在到期日,投资者有可能取回原本金加利息,也有可能收到挂钩的那个债券。所以,客户必须有投资该债券的打算。产品结构:合同日:2002-1-9起息日:2002-1-10到期日:2002-4-9结算日:2002-4-10合同金额(USD):9,702,710.64存款金额(USD):9,577,155.20(在起息日存入的金额)存款利率:5.25%(A/360)挂钩的债券:美国财政部发行的美元债券,2011-8-15到期,票面利率5.00%票面金额:USD10,000,000合同日收益率:5.12%结算日交割:合同金额,或

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