培训课件:树立风险意识远离非法集资

(13页)

'培训课件:树立风险意识远离非法集资'
树立风险意识 远离非法集资 1 目 录CONTENTS 1 非法集资之保险案例 2 非法集资是什么 3 选学部分法律法规、规范性文件 4 如何辨识和防范非法集资 5 结束语 2一、非法集资之保险案例 案例一: 2013年3月,某大型险企核查客户投诉时发现,原南 阳分公司营业部经理刘某某、员工马某某以销售永泰 团体年金保险名义,向客户承诺2.6%-5.3%不等的年 利率,采取先支付利息、到期支付本金或继续滚存的 方式,非法吸收公众存款,累计涉及金额9000多万 元,涉及客户300余人,造成资金缺口1500多万元。 2013年4月,公安机关以涉嫌非法吸收公众存款罪将 刘某某、马某某逮捕。目前,该大型险企已垫付受骗 群众资金1500万元。一、非法集资之保险案例 案例二: 少数从事过保险销售工作或对保险销售业务熟悉的P2P销 售人员,冒充保险公司工作人员,借口送礼品或进行保 单升级,骗取保险消费者信任,进而获取保险消费者保 单号、身份证号和银行卡号等个人信息,引诱消费者退 保后“升级”购买P2P产品。还有P2P平台销售人员推销 产品过程中,违规向保险消费者承诺高收益,回避产品 风险,劝说保险消费者进行保单质押,将质押贷款作为 投资款投入P2P平台。二、非法集资是什么 1.定义 非法集资是指公司、企业、个人 或其他组织,违反法律、法规, 通过不正当的渠道,向社会公众 或者集体募集资金的行为。 2.类型 涉及的主要刑法罪名有非法吸收公众存款罪 与集资诈骗罪两种。 两者行为有相似之处,但量刑处罚却差别很 大。非法吸收公众存款罪的最高量刑是有期 徒刑10年以下,而集资诈骗罪最高可以判处 死刑。二、非法集资是什么 3.非法集资常用7种手段  二、非法集资是什么 4.保险业非法集资案件特点  三、选学部分法律法规、规范性文件 1.部分文件目录 序号 名称 1 中华人民共和国刑法 2 非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法(国务院令 第247号) 3 《最高人民法院关于印发〈全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要〉的通知》(法 〔2001〕8号) 4 《最高人民法院关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知》(法 〔2004〕240号) 5 《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》 6 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释 〔2010〕18号) 7 《最高人民法院关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知》(法〔2011〕262号) 8 《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》(法释〔2015〕18号) 9 《最高人民法院 最高人民检察院 公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题 的意见》(公通字〔2014〕16号)三、选学部分法律法规、规范性文件 序号 名称 10 《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔2015〕59号) 11 《处置非法集资部际联席会议关于印发〈处置非法集资工作操作流程(试行)〉的通知》 (处非联发〔2008〕4号) 12 《处置非法集资部际联席会议关于做好当前及今后一段时期防范和处置非法集资宣传教 育工作的通知》(处非联发〔2016〕3号) 13 《中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知》(保监稽查 〔2015〕263 号) 14 《中国保监会关于加强保险业防范和处置非法集资工作的通知》(保监稽查〔2016〕51 号) 15 《中国保监会关于严格规范非保险金融产品销售的通知》(保监发〔2015〕100号) 16 《关于印发〈保险机构案件责任追究指导意见〉的通知》(保监发〔2010〕12号)三、选学部分法律法规、规范性文件 2.选学部分法律法规、规范性文件 (一) 《中华人民共和国刑法》 1、集资诈骗罪 第一百九十二条 以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑 或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以 下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年 以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 2、非法吸收公众存款罪 第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒 刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年 以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。   单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款 的规定处罚。 三、选学部分法律法规、规范性文件(二)《中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知》各保险机构要建立常规排查与专项排查相结合的非法集资风险排查机制,风险排查包括但不限于以下方式:1、定期针对重点问题、重点机构、重点人员开展常规风险排查。针对主导型案件,重点排查公司单证印章管理、管理人员和销售人员个人借贷和资金往来情况;针对参与型案件,重点排查基层机构高管和销售人员社会兼职、代销第三方理财产品情况;针对被利用型案件,重点排查公司承保验标、保单批改和外部机构利用公司名义虚假宣传情况。2、各保险机构省级分公司范围内发生2起(含)以上同类同质非法集资案件或涉案金额超过100万的重大非法集资案件后,应及时启动专项风险排查,比照已发生案件,对该省级分公司及其下属分支机构的人员、业务、财务、资金及相关管理情况开展全面风险排查。四、如何辨识和防范非法集资 “作为一个普通人,应该如何辨识和防范非法集资呢?” 一是对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率,看回报率是否过高。 二是通过政府网站查询相关企业是不是经过国家批准的合法上市公司,是否可以发行公        司的股票、债券。 三是通过查询工商登记资料,相关企业是否经过法定注册、是否办理了税务登记等。 四是一些影响较大的非法集资犯罪,大多会借助各种媒体来大肆进行虚假的报道。 五是对于亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要多向专业人士咨询。  树立风险意识远离非法集资 谢 谢树立风险意识 远离非法集资 1 目 录CONTENTS 1 非法集资之保险案例 2 非法集资是什么 3 选学部分法律法规、规范性文件 4 如何辨识和防范非法集资 5 结束语 2一、非法集资之保险案例 案例一: 2013年3月,某大型险企核查客户投诉时发现,原南 阳分公司营业部经理刘某某、员工马某某以销售永泰 团体年金保险名义,向客户承诺2.6%-5.3%不等的年 利率,采取先支付利息、到期支付本金或继续滚存的 方式,非法吸收公众存款,累计涉及金额9000多万 元,涉及客户300余人,造成资金缺口1500多万元。 2013年4月,公安机关以涉嫌非法吸收公众存款罪将 刘某某、马某某逮捕。目前,该大型险企已垫付受骗 群众资金1500万元。一、非法集资之保险案例 案例二: 少数从事过保险销售工作或对保险销售业务熟悉的P2P销 售人员,冒充保险公司工作人员,借口送礼品或进行保 单升级,骗取保险消费者信任,进而获取保险消费者保 单号、身份证号和银行卡号
关 键 词:
培训课件:树立风险意识远离非法集资 ppt、pptx格式 免费阅读 下载 天天文库
 天天文库所有资源均是用户自行上传分享,仅供网友学习交流,未经上传用户书面授权,请勿作他用。
关于本文
本文标题:培训课件:树立风险意识远离非法集资
链接地址: https://www.wenku365.com/p-44789276.html
关于我们 - 网站声明 - 网站地图 - 资源地图 - 友情链接 - 网站客服点击这里,给天天文库发消息,QQ:1290478887 - 联系我们

本站为“文档C2C交易模式”,即用户上传的文档直接卖给(下载)用户,本站只是中间服务平台,本站所有文档下载所得的收益归上传人(含作者)所有【成交的100%(原创)】。本站是网络服务平台方,若您的权利被侵害,侵权客服QQ:1290478887 欢迎举报。

1290478887@qq.com 2017-2027 https://www.wenku365.com 网站版权所有

粤ICP备19057495号 

收起
展开