基于云计算、大数据和AI技术的证券投资变革

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'基于云计算、大数据和AI技术的证券投资变革'
基于云计算、大数据和AI技术的证券投资变革 01 02 03 04行业概述 模式分析 机遇&挑战 思考展望Background Main pattern Opportunity Think about & Overview analysis & Challenge the future 01 02 03 04行业概述 模式分析 机遇&挑战 思考展望Background Main pattern Opportunity Think about & Overview analysis & Challenge the future01 定义及起源 智能投顾(Robo-Advisor) 维基百科:智能投顾是提供在线投 资组合管理服务的一类理财顾问,由计 算机通过现代投资组合理论等投资分析 方法,自动计算并提供组合配置建议, 把人为干涉因素降到最低。 国内认可的定义 起源 2008年金融危机过后,美国传统金融机构还在忙 智能投顾:利用大数据分析、量化模型及智能算法,根据投资者个人收益和风险偏 于应对公众巨大的信任危机和严苛的监管政策之际,好,提供相匹配的资产组合建议,并完成投 以Betterment和Wealthfront为代表的“智能投顾”资交易过程,再根据市场变化动态调整,让 创业公司成长起来,它们通过互联网信息技术手段,组合始终处于最优状态的财富管理服务。 降低投资门槛,为用户提供个性化、低费率、透明化、 便捷化的财富管理服务,成为行业一股清流。01 国内外现状 04 中国 03 2016年 国内数字化投顾产品主要 爆发与2014-2015年,目前仍处 美国智能投顾管理资产 于起步阶段。 规模从256万到882亿美元不 智能投顾所需数据包括信 等,总规模已经近1218亿美 用数据、金融数据、用户支付 元,“智能投顾管理的资产 行为数据等。截至2016年6月, 中 国 已 使 用 网 络 理 财 用 户 达 02 2013年 规模从2010年以来复合增长 率超过80%”。 1.05亿,据BCG预测,2020年中 Kensho公司基于云计算在硬 根据My Private Banking 国资管规模约174万亿,按3%的 01 2008年 盘上设置了9万个变量(企业业 预测,未来几年智能投顾行 渗 透 率 计 算 ( 参 考 美 国 ) , 绩、经济指标、政策变化、分险 业将保持高速增长态势,预 2020年中国智能投顾管理资产 美国POWR公司,提供特 参数等),容纳了6500万个计算 计2020年全行业资产管理规 规模或超5万亿,按平均0.2%管 殊化的“储蓄ATM服务”, 机语言,通过大数据分析和机器 模将达1.6万亿美元。 理费水平计算,收入规模超过 有效利用现金存款、潜在 学习,自动探知最新新闻,把金 104亿。 存款及退休年金进行投资理 融分析师平均耗时40小时完成的 财活动 报告在几分钟内自动完成,并提 出综合性解决方案。01 国外智能投顾模式及企业 公司 简介 融资轮次 融资金额 年成立,基于云计算为投资者提供智能搜索 2013 轮 万美元 Kensho 引擎和数据分析工具 A 4780 智能数据分析 Trefis 2007年成立,根据上市公司现状预测未来收入 未透露 140.5万美元 Estimize 2011年成立,开放的金融预测平台 B轮 300万美元 2011成立社交投资平台tastytrade,2014年成立 社交投资 Dough 未透露 2500万美元 dough.com交易平台 主题投资 Motif 2010年成立,主题投资平台 C轮 2500万美元 Addepar 2009年成立,为资产管理提供分析工具 C轮 5000万美元 量化策略 年成立,超过 万量化分析者的策略分析和 2011 10 轮 万美元 Quantopian 交易实现云平台 B 1500 Betterment 2008年成立,鼻祖级公司,成员均来自华尔街 E轮 1亿美元 Robo-Advisor 年成立,鼻祖级公司,主要客户为硅谷科技 2008 轮 万美元 Wealthfront 员工 D 670001 国内智能投顾模式及企业 公司 简介 融资轮次 融资金额 胜算在握 为金融服务机构提供量化模型等技术支持 -- -- 智能数据分析 股票卫士 智能选股及分析APP Pre-A轮 数千万RMB 搬矿科技 智能选股服务 天使轮 数百万RMB 社交投资 股票雷达
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