人寿保险公司的工作总结及工作计划.ppt

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1、机密此报告仅供客户内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。寿险改革工作总结及未来工作计划中国平安保险公司总公司集团发展改革中心PAI980722SH-FR(97gb)寿险改革工作项目从1997年5月开始，经历了初步诊断、细化方案、试点推广、及部分内容的全面推广等阶段。在集团和寿险公司的指导和支持下，主要的改革内容达到了预期的效果，大部分的改革方案已基本成熟，已经进入或即将进入全国推广的阶段。为了保证这些改革措施真正得到切实的落实，并对平安寿险的经营绩效产生显著的推动作用，集团和寿险公司各层领导必须高度重视改革

2、工作，充分认识其实施的难度，以坚强的毅力和韧性，以明确的责任落实为手段，在未来的一到二年时间之内完成改革推广工作。寿险改革的整体回顾主要改革内容描述、进度及后续工作完成改革的责任落实概述1PAI980722SH-FR(97gb)企业内部改革的主要方面战略性抱负提出高的抱负制定方向领导能力和价值定位绩效文化建立改革的平台架构理顺组织架构清晰责权技能核心业务流程独特技能信息系统管理程序业绩的测量人材的培养和发展计划激发员工积极性的措施有结构的系统过程积极主动的沟通紧盯业绩的改善树立改革的典范寿险改革涉及的方面2整体回顾寿险改革的几个主要阶段及工作

3、内容全面推广工作地点工作内容主要结果存在问题诊断及形成初步建议细化方案及准备试点试点及部分推广1/5/971/8/9731/1/981/6/9831/7/98总部及部分机构访谈了解现状以确定关键问题针对关键问题提出初步建议广州华东区域、上海、南京、大连总部及大部分机构产生具体的改革方案并进行试行为试点和推广准备人员试点推广部分改革内容对一些重大改革内容细化方案并试行大部分改革内容开始全国推广个别重大改革的方案的确定在组织架构，管控体系，以及流程等方面的改造建议KPI、个险活动管理，两核流程改造和两核审计等内容的可操作方案KPI、个险活动管理，

4、两核流程改造试点成功上海和南京的个、团专业化经营试点LBS远端操作和业务员收费试点华东区域运作试点个险活动管理的大面积推广，两核流程的全面推广启动，客服改革的试点推广个、团专业化经营模式的方案确定业务员收费的扩大试点团险止血措施团险长期发展战略全系统费用控制方案对外部环境恶化的迅速来临预测不足，对短期绩效改善重视不够在个、团专业化经营和三级机构管控方面没有及时形成具体方案团险的方案没有抓住核心问题在部分内容上与总部相关部门配合欠紧密3PAI980722SH-FR(97gb)寿险改革的主要指导思想和具体体现指导思想主要体现具体改革内容效果预期经

5、营思想的转变在宣导上强调利润导向协助机构合并区、部，取消支公司层级以降低费用建议和协助实施团险止血措施协助财务部制定费用控制方案南京市上百万余元一年，北京至少数百万元一年年内六千到八千万，明年费差不出现亏损目标为全系统费用控制率从117%低于100%经营责任的落实实行个、团专业化经营以便落实利润责任用KPI体系强化经营责任在近期内建立以利润为导向的报酬体系经营系统的优化推行个险活动管理以提高人均保费改造两核流程以提高时效及降低人员要求推行两核审计以加强风险控制试行LBS远端操作以降低风险和减少三级机构成本试行业务员收费以降低费用显著增加人均保

6、费新契约流程改造导致时效提高一倍以上或人员需求减一半左右如全国联网可节省三级机构安装小型机硬件和大量内勤人员可大大减少专职收费员需求开源节流提高效益建立优势永续经营4PAI980722SH-FR(97gb)具体内容在总部明确协理对利润的责任，在二级机构建立条块结合管理，二级个、团系列垂直管理三级对应业务主要改革内容主要改革内容及意义主要改革个、团专业化经营管理构架意义明确个、团系列的利润责任并层层落实，以加强经营责任及整体管控，建立核心文化和技能关键业绩管理指标系统华东区域管理模式试点两核流程改造个险销售活动管理从总部领导班子到机构的个险业务

7、主管的各个层级，建立一套综合全面反映经营状况的KPI用量化的形式明确经营责任，作为各个层级分析问题、计划工作、汇报和指导，以及考核的主要工具，以提高绩效在区域建立小而精的功能，代表总部对二级机构进行管理和支援，含企划两核审计及培训督导职能加强总部对区域的管理和支援，在区域内分享最佳典范经验，互相支援从营业区经理到业务员的各层级，建立一套包含销售管理和队伍建设各项主要内容的管理工具和制度使每一个个体的各项活动有连贯性和系统性，提高效率，使层级间的管理有序高效，最终产生绩效改善新契约流程改造建立流水线作业的正常流程和分开的问题件处理单元，理陪流程

8、改造建立以服务为导向的规范流程提高时效，降低成本，提高服务质量5PAI980722SH-FR(97gb)主要改革内容及意义(续)主要改革LBS远端作业试点意义降低三