2016年帮考网证券从业资格考试复习资料十五.docx

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1、《金融基础知识》1、长期资本流动的主要方式不包括（）。A.国际直接投资B.银行资金调拨C.国际证券投资D.国际贷款正确答案是：B帮考网解析：长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式。国际直接投资是指一国的自然人、法人或其他经济组织单独或共同出资，在其他国家的境内创立新企业，或增加资本扩展原有企业，或收购现有企业，并且拥有有效管理控制权的投资行为。国际证券投资亦称“国际间接投资”，是指在国际债券市场购买中长期债券，或在外国股票市场上购买企业股票的一种投资活动。国际贷款是指一国（数国）政府、国际金融组织或国际银行对非居民（包括外国政府、银行、企

2、业等）所进行的期限为一年以上的放款活动。考点：国际资金流动方式2、一般说来，金融工具的流动性与偿还期（）。A.呈正比关系B.呈反比关系C.呈线性关系D.无确定关系正确答案是：B帮考网解析：金融工具的流动性与偿还期呈反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。考点：金融市场的分类3、中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是（）职能。A.银行的银行B.发行的银行C.政府的银行D.市场的银行正确答案是：A帮考网解析：银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，它体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银

3、行作为金融体系核心的基本条件。中央银行是发行的银行，是指中央银行垄断货币发行权，是一国或某一货币联盟唯一授权的货币发行机构。政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。考点：中央银行主要职能4、在投资品种存在活跃市场的情况下，下列关于基金资产估值原则的描述中，正确的有()。I.如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值II.如果估值日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值III.如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，

4、调整最近交易的市价，确定公允价值IV.有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值A.I、IIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案是：D帮考网解析：对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值；估值日无市价且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。有充分证据表明最近交易市价不能真实反映

5、公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值。考点：基金资产估值的基本原则5、金融衍生工具按照基础工具分类可以分为（）。I.货币衍生工具II.利率衍生工具III.股权式衍生工具IV.信用衍生工具A.I、IIB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV正确答案是：D帮考网解析：金融衍生工具按照基础工具分类可以分为货币衍生工具、利率衍生工具、股权式衍生工具、信用衍生工具。考点：结构化金融衍生产品的分类6、我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定()。I.提前终止基金合同II.基金扩募或者延长基金合同

6、期限III.转换基金运作方式IV.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案是：D帮考网解析：我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：（1）修改基金合同的重要内容或提前终止基金合同（2）基金扩募或者延长基金合同期限（3）转换基金运作方式（4）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准（5）更换基金管理人、基金托管人考点：基金份额持有人的权利与义务