汇率变化思考.doc

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1、汇率变化的一些思考明确定价和汇率认定方式在人民币升值压力越来越大的大环境下，与外商直接签订外币结算合同自然是对我方更有利。但在和一些国内进口代理商签约时，为了争取更大的效益，我方也应尽力争取以外币签约，以人民币结算。以国内某品牌发动机备件年度协议为例，早期我们与该品牌代理商都是按人民币报价和结算的，虽然免去了换算的环节，但在人民币持续升值的情况下，以此方式定价对我方其实是不利的。后通过多方努力，我们确定与该公司的年度协议以欧元定价，具体采购时则再按约定的换算公式签订人民币合同。从2014年3月至今，欧元兑人民币汇率一

2、直走低，从3月初签约时的8.56降至10月底的7/77,因我们的合同都是按当月的汇率换算的，故我们也在这一波欧元贬值的过程屮受益匪浅，经测算，近8个月来最终签约人民币价格较之协议谈判期间折算的人民币价格平均降幅达到4.6%o至此，我们在定价策略上的改变所带來的效益可见一斑。需要特别指出的是，为避免双方产生争议，在年度协议中我们明确了汇率认定方式，即取报价前一天的中行现钞卖出收盘价，并在每一单业务中严格执行，做到有理有据。汇率变化对产品总价影响的测算之所以提出这个命题，主要有以下三个原因：1•很多人对汇率变化究竟能产生

3、多大影响并无明确概念，所以在实施采购时往往会忽略汇率的影响，作出这样一个简单测算则更有利于进购采购人员对汇率保持高度的警觉和敏感度。2.在具体实施采购时,可能会遇到资金和汇率的双重风险，或者遇到汇率与其它变量产牛矛盾的情况，此吋就需要一些具体的参数和计算数据对其权衡利弊，最终按“两利相权取其重，两害相权取其轻”的原则，采取相应策略，作出取舍。3•在国际化程度越来越高的今天，汇率作为成本控制的一个不可忽视的变量，正得到进口业务管理者和企业风险控制者的高度重视。为此，我们根据上海货代的结算系数，以2014年5月的外币兑人

4、民币汇率作为基准，对1-9月份四大主要外币对总价波动的影响进行了一个简单的测算，以便大家有一个概念上的认识，请看下表。所属期美元汇率总价波动欧元汇率总价波动日元汇率总价波动英镑汇率总价波动2014年1月6.1005-1.04%8.3403-1.26%0.0584-3.47%10.025-3.02%2014年2月6.0741-1.47%S.3415-1.25%0.0595-1.65%10.1441-1.86%2014年3月6.1346-0.49%8.57191.48%0.06080.50%10.244-0.90%201

5、4年4月6.23021.06%8.62682.13%0.06131.32%10.44341.03%2014年5月6.16460.00%8.44680.00%0.06050.00%10.33670.00%2014年6月6.22180.93%8.3941-0.62%0.06121.16%10.57722.33%2014年7月6.1485-0.26%8.3623-1.00%0.06060.17%10.52821.85%2014年8月6.1545-0.16%8.2588-2.23%0.06-0.83%10.42030.81%

6、2014年9月6.1680.06%8.0958-4.16%0.0592-2.15%10.2251-1.08%诚然，汇率的变化对进口业务的影响是全方位的，在此无法一一细细表述。我们也是希望通过这样…个简单的测算來让大家在数字上有一个大致概念，从而提高大家的汇率意识，使进口采购更市场化、专业化、规范化。