个险收展新人衔接培训风险控制与投保规则、契约知识（2017版）.pptx

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1、风险控制与投保规则、契约知识风险控制核保规则契约知识目录CONTENTS风险控制风险控制的目的风险控制的要求风险控制的方法风险控制的目的风险控制指在承保前对客户进行风险评估和控制有助于提升出单效率有助于建立良好形象我们是风险控制的直接受益者风险控制的要求我们是风险控制的第一核保员学习风险控制的知识掌握风险控制的方法为核保工作提供信息风险控制的方法面晤观察询问报告务必面见投保人和被保险人风险控制的方法面晤观察询问报告被保险人的身体状况、职业和工作性质、以及环境情况风险控制的方法面晤观察询问报告投保目的职业内容健康状况财务状况家族病史风

2、险控制的方法面晤观察询问报告将上述过程中收集的信息如实反映，填写营销员报告书风险控制的方法面晤观察询问报告核保规则学习的目的重点的概念掌握的方法学习的目的帮助销售人员建立专业形象帮助客户获得更全面的保障方便销售人员进行售后服务助力职业生涯能够基业长青重点的概念人身险保额寿险风险保额意外险风险保额重大疾病风险保额重点的概念一般核保规则：特殊人群核保规则附加险核保规则期交万能险规则职业类别特殊核保规则：体检核保规则财务核保规则契调核保规则反洗钱规则掌握的方法认真阅读、理解核保规则设计方案前查阅相关规则尽量使用公司标准计划书随身携带公司的

3、业务手册契约知识新契约的流程流程具体步骤新契约的流程填写投保单递交资料交单受理扫描录入核保与问题件拒保或承保递送保单流程具体步骤填写投保单递交资料交单受理扫描录入核保与问题件拒保或承保递送保单所有内容如实告知使用黑色签字笔填写字迹清晰、不要涂改请客户亲笔填写填写客户真实电话注意职业代码及工作内容流程具体步骤填写投保单递交资料交单受理扫描录入核保与问题件拒保或承保递送保单完整的投保单人身投保提示特定产品的产品说明书相关身份证件的复印件相关身体或财务资料注意交单日期流程具体步骤填写投保单递交资料交单受理扫描录入核保与问题件拒保或承保递送

4、保单在规定的时间内交单柜面人员会进行初核完善不完整的投保资料流程具体步骤填写投保单递交资料交单受理扫描录入核保与问题件拒保或承保递送保单柜面人员进行扫描柜面人员录入电脑录入后进行复核流程具体步骤填写投保单递交资料交单受理扫描录入核保与问题件拒保或承保递送保单可能进入人工核保程序可能产生问题件健康问题件（如体检通知书）财务问题件（如收入证明）其他问题件（如转账不成功）流程具体步骤填写投保单递交资料交单受理扫描录入核保与问题件拒保或承保递送保单可能顺利承保可能做出延期承保的决定可能做出加费承保的决定可能做出部分承保的决定可能做出拒保的决

5、定流程具体步骤填写投保单递交资料交单受理扫描录入核保与问题件拒保或承保递送保单打印保单核对保单内容亲手递送保单给客户简要回顾保障重点告知客户权利与义务客户签回执回公司回销回执课程回顾感谢聆听培训部