私募基金如何构建合规风控体系.docx

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1、【原创】私募基金如何构建合规风控体系？（附攻略）2017-06-0815:13来源:中国证券经纪人协作网基金/私募/风控原标题：【原创】私募基金如何构建合规风控体系？（附攻略）如何建立合规风控，是协作网与喜牛共同开办的《21天私募精英计划》大系列课程中重要环节一堂。本次培训邀请到郑莹老师，喜年集团总裁，原上海从容投资总裁。管理私募规模过百亿。郑莹老师从事私募基金近十年，在开始时，她也并不清楚和了解合规风控体系的重要性，随着经营还有和合作伙伴的合作过程中逐步深入理解什么是私募基金的合规风控体系，如何构建私募基金的合规风控体

2、系。最初，甚至两年之前，私募基金的合规风控体系不是热门的话题，大家普遍认为私募基金业绩好就行，风控更多是应付和机构合作是，比如机构的白名单。再这个过程中，合规是一个浮夸的东西，与经营无关。但是在基金业协会成立之后，合规就不再是面上的，或是给私募基金做点缀装饰的项目，而是一个大家都意识到的问题。如果合规出现问题，进入私募基金的行业都会出现困难和阻碍。对于私募基金的创始人来说，合规风控从来都不是一个装饰的话题，实际上的一旦开启私募基金的声音，如果没有合规风控体系，就必将死无葬身之地。而私募基金的高淘汰率，大家普遍归结于业绩和

3、市场，然而呢，背后的原因还是整个的商业模式和商业体系，没有把风控和合规体系搭建好，在私募基金失败的案例中来说，基金失败了，生意也失败了，并不是单一的技术原因，更多的是体系的原因。每个阶段的状态不同，必须要适合公司的发展状态，每个阶段的状态不同合规风控的要求和自身的出发的匹配度也不一样。一、风控目标1､公司的经营与业务开展严格遵守国家有关法律法规规章，监督机关的相关规定和公司的各项规章制度2､建立健全的法人治理机构，形成科学合理的决策之、执行机制、监督机制和反馈机制。3､建立行之有效的风险管理体系和风险管理流程，确保各项业

4、务活动的健康运行和资产管理的安全完整。4､在合理控制风险的基础上实现公司的长期可持续发展。股东及客户的合法权益不受银帆，维护公司的信誉及良好形象二、风控的原则1、全面管理与重点监控相统一的原则建立覆盖所有业务流程和操作环节，能够对风险进行持续的监控、定期评估和及时预警的全面风险管理体系，同时根据公司实际有针对性的事实重点风险监控，及时发现、防范和化解对公司经营有重要影响的风险2、独立集中与分写作统一的原则建立全面评估和集中管理风险的机制，保证风险管理的独立性和客观性，同时强化业务部门的风险管理主体职责，在保证风险管理职能

5、部门与业务部门的分工明细、密切协作的基础上，使业务发展与风险管理平行推进，实现对风险的过程控制。3、充分有效与成本控制相统一的原则建立与自身经营目标、业务规模、资本实力、管理能力和风险状况相适应的风险管理成本与效益的关系，合理配置风险管理资源，实现适当成本下的有效风险管理。三、各部门的职责划分风控涵盖的职责范围比较广，文化的建立、员工的职业道德、投资销售、运营等都包含在内，其中最重要的是投资、运营、销售环节。四、整体风控架构1、前台业务部门对于客户和公司负责，为风险控制负主要责任基于客户偏好、监管合规、内部风险偏好等主动

6、要求设定和调整业务2、风险管理职能部门包括风险管理和法律合规部，与业务部门相互独立全面评估、监控与报告风险，审核关键业务，检视公司内控体系并推动内控流程与机制的优化，参与风险的处理，推动风险管理系统建设3、内部审计团队对公司内控体系的健全性、合理性和有效性进行独立审计监督与制衡前台业务部门和风险管理职能部门五、风险管理工作内容与流程六、风险管理体系的监督与评价公司应对风险管理体系的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排查公司风险管理体系是否存在缺陷及实施中是够存在问题，并及时予以改进，确保有关制度的有效执行。风险

7、合规和审计人员可定期或不定期的检查各部门的风险管理工作，并将检查结果报告公司管理层。