货币银行学下.ppt

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1、第七章中央银行（CentralBank）中国人民银行简介第七章中央银行本章讲述了中央银行的产生、中央银行制度类型、中央银行职能和中央银行的资产与负债；重点与难点在于中央银行产生的必要性、中央银行在当代经济中的重要职能等的理解。第七章中央银行7.1中央银行的产生和发展（TheriseandevolutionofCentralBank）7.2中央银行的职能（TheFunctionsofCentralBank）7.3中央银行的主要业务7.4中央银行制度的类型7.5中央银行的相对独立性（Independ

2、enceofCentralBank)7.1中央银行的产生和发展7.1.1中央银行的产生7.1.2中央银行制度的发展7.1.1中央银行的产生1.统一银行券发行的需要反证法，分散发行的弊端数量：质量：地域的限制：2.组织联行清算的需要（抽象理解）3.保持金融稳定的需要：金融体系流动性的最终提供者最后贷款人职能与金融监管职能暂时性的困难与根本性困难企业A企业B企业…企业甲企业乙企业…商业银行1商业银行2中央银行7.1.2中央银行制度的发展1.中央银行的普遍推行时期1920年，布鲁塞尔，国际金融会议，凡未

3、设立中央银行的国家应尽快建立中央银行。2.中央银行的强化时期凯恩斯主义国家干预货币政策我国中央银行的建立与发展1.建立：1948年12月1日华北银行、西北农民银行、北海银行2.大一统的银行体制：建国后30年，全国基本上只有中国人民银行一家银行，经办各种银行业务，集货币发行、代办国库及工商信贷业务于一身。3.二阶银行体制的建立：1984年1983年9月17日，国务院发布《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》，决定中国人民银行作为我国的中央银行，原由中国人民银行办理的工商信贷和城镇储蓄结算业务

4、改由新成立的中国工商银行承办。从1984年1月1日起，中国人民银行开始正式行使中央银行的职能。4.明确职能：货币政策和金融监管1993年12月，《国务院关于金融体制改革的决定》5.立法：法律保障1995年3月18日，《中华人民共和国中国人民银行法》，以法律形式明确了其中央银行地位6.中央银行管理体制的改革：1998年底，改行政区划为经济区划，全国设立9家大区行，并设重庆和北京两个营业管理部。7.职能调整：金融监管职能被分离2003年12月27日，新修订的中国人民银行法，在国务院的领导下，制定和执行

5、货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。中央银行管理体制改革9家分行：天津分行、沈阳分行、西安分行、济南分行、南京分行、上海分行、武汉分行、广州分行、成都分行目的：统一货币政策，强化金融监管行政区划的缺陷：1）分支机构的地方化（地方政府干预分支机构的必要性与可能性）必要性：为地方经济建设筹集资金可能性：人员任命、行政经费2）金融监管的低效：同级监管7.2中央银行的职能7.2.1中央银行的特性及其职能划分7.2.2中央银行的基本职能7.2.3现代中央银行职能的新特点7.2.4我国中央银行的职能7

6、.2.1中央银行的特性及其职能划分1.与商业银行的区别业务活动（宏观经济活动与微观经济活动）业务对象（政府、商业银行、其他金融机构与企业、居民）经营目标（不以营利为目的与利润最大化）地位（核心地位，调控与被调控、管理与被管理）货币发行特权和维护币值稳定的责任2.与一般的政府机关的区别1）中央银行是一个天然盈利的机构。（Why）铸币税；负债低成本甚至无成本，资产有收益；组织或提供联行清算收取的结算费用。2）宏观调控：经济手段与行政手段3）相对独立性职能：发行的银行、银行的银行、政府的银行服务职能、调

7、节职能和管理职能7.2.2中央银行的基本职能1.发行的银行（BankofMoneyIssue）2.银行的银行(Bank’sBank)3.国家的银行(State’sBank)1.发行的银行一国货币的唯一、集中和垄断发行者中央银行发挥其全部职能和实施金融宏观调控的基础，也是中央银行的最基本、最重要的标志意义：统一货币发行，避免货币流通的混乱；有效控制货币流通量；增强中央银行自身的资金实力；信用制度发展的客观要求。2.银行的银行存、放、汇1）集中存款准备金保证和提高商业银行的清偿能力2）组织全国的清算3

8、）充当商业银行等金融机构的最后贷款人(LenderoftheLastResort)3.政府的银行1)经理国库2)为政府融通资金，提供特定信贷支持（直接向政府提供贷款或透支，购买政府债券）3)代表政府管理国内外金融事务（制定和实施货币政策，对金融业实施金融监督管理，为国家持有和经营管理国际储备，代表国家政府参加国际金融组织和各项国际金融活动）4)为政府提供经济金融预测和决策建议，向社会公众发布经济金融信息7.2.3现代中央银行职能的新特点关于中央银行职能的现代表述1.制定和实施货币政