怎样买卖基金.pdf

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1、第二章怎样买卖基金49．基金投资需要经过哪几个步骤？基金投资一般需要经过以下七个步骤。第一步，阅读有关法律文件。投资者购买基金前，需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件，仔细了解有关基金的投资方向、投资策略、投资目标、基金管理人业绩及开户条件、具体交易规则等重要信息，对准备购买基金的风险、收益水平有一个总体评估，并据此做出投资决定。按照规定，各基金销售网点备有上述文件，以备投资者随时查阅。第二步，开立基金账户。投资者买卖开放式基金首先要开立基金账户。按照规定，有关销售文件中对基金账户的开立条件、具体程序须予以明确

2、。上述文件将放置于基金销售网点供投资者开立基金账户时查阅。第三步，购买基金。投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值加上一定的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项，在注册登记机构办理有关手续并确认认购。在基金成立之后，投资者通过销售机构向基金管理公司申请购买基金单位的过程称为申购。投资者申购基金时通常应填写申购申请书，交付申购款项。款额一经交付，申第二章怎样买卖基金购申请即为有效。具体申购程序会在有关基金销售文件中详细说明。申购基金单位的数量是以申购日的基金单

3、位资产净值为基础计算的。具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求，并在基金销售文件中写明。第四步，卖出基金。与购买基金相反，投资者卖出基金是把手中持有的基金单位按一定价格卖给基金管理人并收回现金，这一过程称为赎回。其赎回金额是以当日的基金单位资产净值为基础计算的。投资者赎回基金通常应在基金销售点填写赎回申请书。按照有关规定，基金管理人应当于收到基金投资者赎回申请之日起3 个工作日内，对该交易的有效性进行确认，并应当自接受基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内，支付赎回款项。此外，对于开放式基金来说，投资者除了可以买卖基金单位外，还可以申请基

4、金转换、非交易过户、红利再投资等。第五步，申请基金转换。基金转换，是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资者可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即，投资者卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。基金转换费用通常非常低，甚至不收。第六步，非交易过户。基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易原因情况下发生的基金单位所有权转移的行为。非交易过户也须到基金的销售机构办理。第七步，红利再投资。红利再投资是指基金进行分红时，基金持有人将分红所得的现金直接用于购买该基金，将分红转为持有基金单位。对基金管理人来说，

5、红利再投资没有发生现金流出，因此，红利再投资通常是不收申购费用的。50．什么是基金账户和基金交易账户？在购买基金时，需开立基金账户和基金交易账户。基金账户又称“TA账户”，是指基金公司为投资者建立的用于管理和记录投资者基金种类、数量变化等情况的账户，不论投资者是通过哪个渠道办理，均记录在50第二章怎样买卖基金该账户下。而“基金交易账户”，简称“交易账户”，是基金销售机构(包括直销和代销机构)为投资者开立的用于管理和记录投资者在该销售机构交易的基金种类和数量变化情况的账户。例如投资者在不同的销售机构(如中国银行等)购买基金，就会有几个交易账户，

6、但是对应同一家基金公司，基金账户只有一个。同一家基金管理公司的所有开放式基金在同一个基金账户，但各家基金管理公司开立不同的基金账户，基金账户以基金管理公司进行区别。凡持有某家基金管理公司开设的基金账户卡即可购买该公司旗下的所有开放式基金。因此，原来在证券公司已开立基金账户的投资者如果到代销银行买新基金不需要重新开户，只需新增交易账户便可。51．投资者如何开立基金账户和基金交易账户？基金管理公司通过直销中心、区域理财中心和基金管理公司指定的各代销机构(包括代销银行、代销券商及其他代销机构)的营业网点(包括电子化服务渠道)销售基金产品。投资者一般

7、来说需要携带代理行借记卡，有效身份证件(身份证、军人证或武警证)，在银行的柜台网点填写基金业务申请表格，填写完毕后领取业务回执，个人投资者还要领取基金交易卡，在办理基金业务两天后可以到柜台领取业务确认书。在领取了业务确认书后，单位或者个人就可以从事基金的购买和赎回。每一家基金公司都会有独立的基金账户，因此你购买不同基金公司的基金就需要向该基金公司申请开设账户。其实如果投资者通过代理机构(如银行、证券公司)办理，你只需开设(银行、证券公司)基金交易专用账户就可以了。在投资者购买基金的时候，(银行、证券公司)会自动向基金公司申请客户在该基金公司的

8、账户。(1)个人投资者开户个人投资者包括合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证、护照等证件的中国居民。年满十六周岁且已办理身份证的投资者方可开户和购买基