基金投资概述.pdf

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1、理财培训①投基有道之基金投资概述幻灯片编辑人:周媛媛主讲人:周媛媛编辑日期:2011年8月3日培训日期:2011年8月17日目录什么是证券投资基金证券投资基金的历史我们为什么投资基金基金的分类与适合的投资者什么是基金?壹基金计划宋庆龄基金会还有公积金、保险基金、退休基金。。。。上述是一个广义的基金的概念——将具有特定目的和用途的资金汇集起来——盈利目的或者非盈利目的我们现在说的基金通常指证券投资基金具有收益性功能和增值潜能的特点什么是证券投资基金?证券投资基金是一种利益共享、风险共担的投资于证券的集合投资理财方式。发行基金单位,集合资金基金托管人基金管理人

2、基金投资人投基有道,幸福人生基金发展史基金起源于英国1868年由政府出面组建了海外及殖民地政府信托基金,当时该基金主要是以英国海外殖民地的公债投资为主,它的创立标志着基金开始登上历史舞台基金发展史兴盛于美国1926年,波士顿的马萨诸塞金融服务公司设立了“马萨诸塞州投资信托公司”,成为美国第一个具有现代面貌的共同基金。美国共同基金业的资产规模从1995年的2.8万亿美元增长到2007年的12万亿,相当于12年时间里增长到了4倍多,年增长率超过12.88%。占据了全球共同基金市场50%以上的份额目前约有48%的美国家庭持有共同基金,基金持有人达9600万人,约

3、占美国总人口数的1/3基金发展史我国基金发展状况中国基金业真正起步于20世纪的90年代,到1998年我国仅有5只封闭式基金,其后几年我国的基金规模迅速增长,尤其是开放式基金。截止2006年底,我国共有证券投资基金307只,53只封闭式基金,201只开放式基金。为什么我们投资基金?早在一千多年以前,犹太人的法典《塔木德经》中有这样的话:每个人都应该把自己手里的钱分为3份,1/3用来买地(不动产)、1/3用来做买卖(实业或金融投资),剩下的1/3存起来“资产配置”一种一种大众化大众化的信托投资工具的信托投资工具基金的特点集合投资将零散的资金汇集起来,交给专业机

4、构投资于各种金融工具,以谋取资产的增值。基金对投资的最低限额要求不高,投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量基金的特点分散风险不能将鸡蛋放在一个篮子里要实现投资资产的多样化,需要一定的资金实力。对小额投资者而言,由于资金有限,很难做到这一点,而基金则可以帮助中小投资者解决这个困难,即可以凭借其集中的巨额资金,在法律规定的投资范围内进行科学的组合,分散投资于多种证券,实现资产组合多样化。基金的特点专业理财将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作,既是证券投资基金的一个重要特点,也是它的一个重要功能。基金分类与适合的人群基金的分类与适合的人群开

5、放式基金按投资对象不同以及投资标的比例不同分为:股票型基金、债券型基金、货币型基金、混合型基金。投资对象的不同股票基金——主要以股票为投资对象的投资基债券基金——主要以债券为投资对象的投资基金易方达科翔股票型证券投资基金•基金类型:股票型基金运作方式:契约型开放式投资目标:主要投资于红利股,追求在有效控制风险的前提下,实现基金资产的长期稳健增值。股票投资比例:股票资产占基金资产的60%—95%;投资红利股的资产不低于股票资产的80%。投资对象的不同货币市场基金——以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金混合

6、基金——同时投资股票、债券或者其他投资品种的基金。(平衡型)银华增强收益债券型证券投资基金基金类型:开放式、债券型投资范围:对债券等固定收益类金融工具的投资比例合计不低于基金资产的80%,持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。本基金还可投资于股票、权证等权益类金融工具,但上述权益类金融工具的投资比例合计不超过基金资产的20%。鹏华货币市场基金基金类型:契约型开放式货币市场基金投资方向:主要包括现金、期限在一年以内(含一年)的债券回购、央行票据、银行定期存款、大额存单,剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券,以及中国证监会

7、、中国人民银行认可的具有良好流动性的货币市场工具。投资理念的不同主动型基金力图超过业绩比较基准的基金什么是业绩比较基准?鹏华货币广发沪深300投资理念的不同•被动型基金不主动寻求超越市场的表现,一般选取特定的指数作为跟踪的对象,通过试图复制指数来跟踪市场的表现,因此通常被称为指数型基金广发沪深300指数证券投资基金资产配置沪深300指数成份股和备选成分股的投资比例不低于基金净资产的90%,沪深300指数备选成份股投资比例不高于基金净资产的15%。若法律法规允许,基金的股票投资比例可以提高到基金资产净值的100%。小结不同类型基金适应不同需求的人群货币式基金

8、资金投向:资产配置主要是央行票据、短期债券、债券回购及同业存款和现

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