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1、营销管理部二O一一年十月基金定投业务介绍目录一、基金定投业务介绍二、基金选择三、坚定推广四、策略分析五、操作方法一、基金定投业务介绍什么是基金定投？基金定投是指开放式基金的定期定额申购即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间从投资者指定的资金账户上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一种长期投资方式。关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成平均投资，分散风险一、基金定投业务介绍优点1基金净值上涨时，购买量自动减少，有效降低持仓成本优点2基金净值下跌时，购买量自动增加，累积更多基金份额期数/月每期投资金额基金
2、净值上涨时基金净值下跌时（单位：元）单位净值购得份额数单位净值购得份额数1月100011000110002月10001.19090.911113月10001.28330.812504月10001.37690.714295月10001.47140.616676月10001.56670.52000总投资期间总投资金额平均持有成本持有总份额平均持有成本持有总份额6个月60006000/4893=1.2348936000/4893=0.718456长期投资，复利获益一、基金定投业务介绍20岁30岁40岁50岁60岁第一桶金、留学基金子女教育基
3、金环游世界旅游基金退休养老基金结婚、买房购車基金长期投资，复利获益一、基金定投业务介绍每月投资500元复利收益计算表（单位：元）年收益率5%8%10%12%15%总投资金额期末资产总值期末资产总值期末资产总值期末资产总值期末资产总值16,0006,140.486,226.056,283.896,342.386,431.34212,00012,594.0712,967.7713,224.6813,488.0013,895.39318,00019,377.8320,269.0520,892.2621,539.8722,559.32424,
4、00026,508.6628,176.3329,362.7430,612.9232,616.01530,00034,004.3236,739.9238,720.1840,836.6544,289.36636,00041,883.4846,014.2849,057.4752,357.0157,839.26742,00050,165.7456,058.4060,477.2265,338.4473,567.36848,00058,871.7566,936.1873,092.7679,966.2591,823.83954,00068,023.
5、1678,716.8287,029.3196,449.22113,015.101060,00077,642.7991,475.24102,425.20115,022.65137,612.97长期投资，复利获益一、基金定投业务介绍假设每月投资1000元，如果年回报率8%，20年后累计的本金投入只有24万元。本金加收益确高达58.9万！利息占比将近60%纪律投资，避免择时一、基金定投业务介绍投资风险之最低点乐观兴奋热血沸腾忘我境界忧虑拒绝承认害怕沮丧惊慌投降意志消沉心情低落希望松一口气乐观投资风险之最高点噢,我对这项投资满意极了“也许我不
6、应该继续停留在市场中”“短暂下跌我是长期投资者”基金定投与单笔投资的比较一、基金定投业务介绍基金净值由1.0元上升至1.3元。每期投资额=10000投资期=25购入单位总数=218750平均成本价=1.143定投回报=28.43万（13.72%）单笔投资回报=32.00万（28.5%）定投的回报率比单笔投资差市场单边上涨0.50.60.70.80.91.01.11.21.31.41.51471013161922240.70.80.91.01.1基金净值获得份额（万份）基金份额净值每期获得份额10基金定投与单笔投资的比较一、基金定投业务
7、介绍基金净值由1.6元下跌至1.3元。每期投资额=10000投资期=25购入单位总数=170564平均成本价=1.4494定投回报=22.06万（-11.75%）单笔投资回报=20.00万（-20.00%）定投的回报率高于单笔投资市场单边下跌0.70.80.91.01.11.21.31.41.51.61.71471013161922240.50.60.70.80.9基金净值获得份额（万份）基金份额净值每期获得份额基金定投与单笔投资的比较一、基金定投业务介绍市场先跌后涨基金净值由1.60元先跌至1.24元再回升至1.60元。0.60.8
8、1.01.21.41.61.80.60.70.8基金净值获得份额（万份）基金份额净值每期获得份额定投的回报率大大高于单笔投资每期投资额=10000投资期=25购入单位总数=173548平均成本价=1.4272定投回报=2
