浅谈外出施工企业资金管理的若干体会.doc

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1、浅谈外出施工企业资金管理的若干体会资金，企业的血液。在面对日益激烈的市场竞争，企业面临的生存环境复杂多变,只有通过提升企业资金流的管理水平，才可以合理的控制营运风险，提升企业整体资金的利用效率，从而不断加快企业自身的发展。下面就结合济南八公司的资金状况进行探讨一下。一资金来源资金來源，分为两部分一部分来自工程款的冋收；一部分來自项目废料收入及其他收入n工程款是资金来源的重要组成部分，而如何保证工程款的及时性，这就需要我们追溯至工程施工合同，因为合同屮対工程款的拨付都给了了明确规定。如何保证资金來源的畅通无阻，这就需要我们对合同进行充分的研究与了解，及时对合同中有异议条款进行标注说明，而

2、不致于出现工程施工屮资金断链时再去抱着合同唉声叹气，毫无意义。其次，施工过程屮的工程款拨付。无论是出包方还是承包方，他们都是资金的主体，而通过资金延付实现资金的浮动收益是他们的追求。因此这就需要我们在申请工程款时要有专门的申请人去协调，冋收。实物中我们经常会发现有些出包方总是将己确定的付款口期一推再推，造成承包方的诸多被动。二资金使用建筑行业的资金由于流动性强，基本上今天进明天出，而如何把握资金支付过程中使用效率尤为重要。在这一过程中手续费的占用成了资金使用效率的一个重要环节不妨以恒丰银行为例在不使用网银的情况下手续费的收取标准如下：1万元（含）以下邮电费5元/笔手续费0.5元/笔1万

3、元-10元邮电费10元/笔10万元-50万元邮电费15元/笔50)i元-100万元邮电费20元/笔100万以上按金额的0.02%。,最高不超过200元在开通网银情况下手续费为服务种类原收费标准新收费标准执行时间备注1.行内系统转账免费免费2011.1.252.跨行同城汇款按柜面汇款业务收费标准收収。同城普通汇款免费；同城加急汇款按柜面汇款业务收费标准的五折收取,最低收2011.1.25邮电费打折，手续费不打折。费5.5元。3.跨行异地汇款按柜面汇款业务收费标准收取。异地普通汇款，按柜.血汇款业务收费标准打三折收収，最低收费5.5元;异地加急汇款,按柜血汇款业务收费标准的.五折收取，垠低

4、收费5.5元。2011.1.25邮电费打折，于续费不打折。4.预约服务企业内预约转账，免费；金业外预约转账，免费：批戢预约转账，免费；跨彳了预约转账，按柜面汇款业务收费标准收取。金业内预约转账，免费：-企业外预约转账，免费；批戢预约转账，免费；跨行预约转账,按柜面汇款业务收费标准的.五折收取，垠低收费5.57T3o2011.1.25提交日暂不收取于续费，在预约处理通过比较我们不难发现，异地汇款可每笔最高节约140元，而同城网银可以完全免费至少节约了支票的工本费，因此这一环节网银支付相当优惠。三剩余资金调配预防性需求是资金管理的一个重要环节，而预防性资金的來源主要是公司扌II除的管理费，

5、其除了用于日常的公司管理业务开支之外，对于项口上的各种突发事项也有极为重要的作用。而对这部分资金的日常管理我们是通过赚取利息差处理的，不妨以当前活期存款利息为例，同期银行活期存款年利率为0.5%,而天元内行活期存款利率为4.8%。相比之下临时闲宜资金放在内行更符合公司利益。对于项目借用的资金，为了督促其按吋归还，济南分公司采取了按月算息的方式，达到项目与公司的双赢。