我国国有银行与股份制银行经营绩效的差异研究.pdf

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1、0382我国国有银行与股份制银行经营绩效的差异研究ResearchontheDifferencesoftheManagementPerformancebetweenState．．ownedBanksandJoint-stockCommercialBanks专业名称：政治经济学申请人姓名：袁媛导师姓名：朱淑枝副教授答辩委员会(签名)主席：委员：q狁规学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写

2、过的作品成果。对本文的研究作出重要贡献的个人和集体，均己在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。学位论文作者签名：幸般‘日期：矽7年b月f日学位论文使用授权声明本人完全了解中山大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留学位论文并向国家主管部门或其指定机构送交论文的电子版和纸质版，有权将学位论文用于非赢利目的的少量复制并允许论文进入学校图书馆、院系资料室被查阅，有权将学位论文的内容编入有关数据库进行检索，可以采用复印、缩印或其他方法保存学位论文。学位论文作者签名：幸拐k导师签名：t#L乞r

3、老复El期：>酗c7年6月／El’f我国国有银行与股份制银行经营绩效的差异研究专业：政治经济学硕士生：袁嫒指导教师：朱淑枝副教授摘要经过二十多年的金融改革，我国商业银行业随着计划经济向市场经济转轨而不断变化，逐步由单一走向多元，由垄断走向竞争，由封闭走向开放。然而，近年来我国商业银行业正面临着前所未有的压力和挑战。2001年我国加入世贸组织以后，来自外资银行的竞争日益激烈。2006年中国金融市场的全面开放对我国银行业的经营管理水平与绩效提出了更高的要求。作为我国商业银行业主要组成部分的国有银行和股份制银行，由于历史和现

4、实的原因，两者的地位和盈利模式均有着很大的差异。研究具有先天优势的国有银行和依靠后天努力的股份制银行之间的经营绩效差异，无论是对于改善两者的经营管理水平，壮大自身实力，还是应对外资银行的竞争，都有着重大的现实意义。本文以西方现代产权理论和产业组织理论中的SCP范式为理论基础，选用了单指标评价体系和综合指标评价体系分别对国有银行和股份制银行的经营绩效进行了数量和实证两个方面的研究。单指标评价体系选用了反映银行绩效的盈利性、流动性和安全性三个方面的五个指标来比较两者的绩效差异。实证分析部分选用了19个指标对三家国有银行和八

5、家股份制银行进行了因子分析，实证结果将19个指标归纳为四类，分别是经营管理因子、风险管理因子、盈利能力因子和发展能力因子，并计算出各家银行的因子得分和综合得分。通过两种分析方法可以看到，我国国有银行在资本充足率、风险管理等方面的绩效表现不比股份制银行差，甚至好于股份制银行，而且上市后两者在净资产收益率、不良贷款率和流动性比率等指标上的差距呈现缩小趋势。但是从总体上来说，国有银行的经营绩效不如股份制银行。本文接着从产权结构和市场结构两个方面探讨了国有银行与股份制银行的绩效差异产生的原因，最后分别从市场结构和产权结构两个角

6、度给出改善国有银行与股份制银行经营绩效的政策建议。关键词：经营绩效市场结构产权结构国有银行股份制银行ResearchontheDifferencesoftheManagementPerformancebetweenState-ownedBanksandJoint-stockCommercialBanksMajor：PoliticalEconomicsName：YuanYuanSupervisor：AssociateProf．ZhuShuzhiABSTRACTAfterabouttwentyyears’financial

7、innovation,domesticcommercialbankskeepchangingwiththeprocessfromplannedeconomytomarketeconomy,whichgraduallychangefromsingletocomplex,frommonopolytocompetition,fromobturatetoopen．However,domesticcommercialbanksareconfrontingbigpressesandchallengeswhichneverhappe

8、nedbefore．ThechallengesfromforeignbanksaremoreandmoresevereafterChina’SenteringinWTOin2001．In2006domesticfinancialmarketiswhollyopenwhichbringsforwardhigherrequiremen