华夏银行一级分行全面风险管理体系研究.pdf

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1、分类号UDC10126-W0846076编号原创性声明本人声明：所呈交的学位论文是本人在导师的指导下进行的研究工作及取得的研究成果。除本文已经注明引用的内容外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得内蒙直太堂及其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示谢意。学位论文作者签名：日期：指导教师签名：日。期：在学期间研究成果使用承诺书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，即：内蒙古大学有权将学位论文的全部内容或部分保留并向国家有关机构、部门送交学位论文的复印件和磁盘，允许编

2、入有关数据库进行检索，也可以采用影印、缩印或其他复制手段保存、汇编学位论文。为保护学院和导师的知识产权，作者在学期间取得的研究成果属于内蒙古大学。作者今后使用涉及在学期间主要研究内容或研究成果，须征得内蒙古大学就读期间导师的同意；若用于发表论文，版权单位必须署名为内蒙古大学方可投稿或公开发表。学位论文作者签名：指导教师签名：Et期：廛!!!：生日期：摘要本文以华夏银行一级分行风险管理为研究对象，在借鉴国内外相关研究成果，并对商业银行风险管理相关理论综合阐述的基础上，对华夏银行一级分行的风险管理现状进行梳理，综合运用经济学、管理学和金融学等知识，剖析华夏银行一级分行在信用风险、

3、市场风险、操作风险管理中存在的问题和原因，结合国家宏观经济政策、一级分行地区经济发展战略和分行的具体情况，提出了以内控管理为主线，将银行的各类风险进行统筹管理，形成全面风险管理体系的管理建议如下：l、组织架构的重新设计和完善；2、组织运行机制的重树；3、风险管理理念的培育和风险管理能力的培养；4、风险管理工具及模式的调整；5、考核激励机制的运用。关键词：华夏银行一级分行，全面风险管理体系，信用风险，市场风险，操作风险AbstractTakingtheriskmanagementintheprimarybranchofHuaxiabankastheresearchobjecta

4、ndonthebasisofthetheoryintheriskmanagementofthecommercialbanksandtheralativeresearchachievementshomeandabroad，thistextfocusesontheanalysisofthecurrentriskmanagementintheprimarybranchofHuaxiabank．Andthetextanalysistheproblemsandreasonsinthemanagementofthecreditrisk，themarketriskandtheoperati

5、onalriskintheprimarybranchofHuaxiabankwiththecomprehensiveknowledgeofthemanagementandfinance．Combinedwiththemacroeconomicpolicies，theregionaldevelopmentstrategyandthespecificconditionsintheprimarybranch，thistextputsforwardtheinternalcontrolmanagementasthesolutionwhichmeanstomanageallkindsof

6、riskactivitiesinordertoformtheoverallriskmanagementsystem．Tobeconcerete，thesolutionincludesseverralaspectsasfollows：1、theperfectionandredesigningoftheorganisationmode；2、therebuildingoftheorganizationoperationmechanism；3、thecultivationoftheriskmanagementconceptandabilitytomanageriskactivitie

7、s；4、theadjustmentintheriskmanagementtoolsandpattern；5、theuseofinstitutionofassessmentandincentives．Keywords：theprimarybranchofHuaxiabank，Overallriskmanagementsystem，CreditRisk，MarketRisk，OperationalRiskII目录第一篇绪论⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．11．1研究背景与意义⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯