资金监控分析.pdf

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1、概述大型企业集团，尤其是资产、资金双密集型企业集团，由于资金作为特殊资产、企业血脉，存在着资金运作全局性、资金风险直接性、资金资产重要性等特征。远光BI为企业量身定制资金综合分析平台，对企业资金数据进行多维度、多模式的查询、分析、挖掘、监控和预测，实现企业资金的可视化精细管理。管理需求随着资金规模越来越大、账户数量越来越多、收支业务越来越频繁、投融资需求越来越复杂、资金管控流程越来越严格，如何有效管理、实时监控、防范风险、优化结构、降低成本、提高效益成为资金管理的重要主题。资金管控是企业发展的“

2、固本强根”之道，从长远来看，集团企业的规模化、资本化发展已是大势所趋，资金作为企业核心资源的地位日益凸显，加强资金管控不仅仅是企业发展所面临的显性问题，也关乎企业未来发展战略的实施。不同规模企业要根据自身特点，通过资金调配及风险管控从根本上提升资金管控水平。解决方案远光资金监控分析解决方案,旨在为集团企业量身定制资金综合分析平台，通过对资金数据进行多维度、多模式的查询、分析、挖掘、监控和预警，帮助客户实现智能化、规范化资金管控的四项目标：防范资金运营风险：助力企业防范操作风险、道德风险、决策风险

3、、市场风险；提高资金运营效率：帮助企业保持资金流通畅，并提高运转效率；提升资金使用效益：在资金运营过程中，提高规模效益，提升资金运作效益；规范资金管理流程：自动监测、分级管理帮助企业落实资金流程管控。核心应用1、资金管理驾驶舱通过对账户数据、银行数据（定时传送）的及时采集，提炼资金管理的综合性关键指标，以驾驶舱方式，直观展现企业资金运用的总体情况，帮助管理人员掌控资金状况。2、资金账户管理分析分析集团的账户数量分布情况，对集团内各单位账户变动情况分析，包括增减变动趋势、各银行账户数增减对比等，从

4、而帮助企业优化资金账户规模和结构。3、业务收支过程监控针对集团及其下属各单位关注的资金流向、余额等监控预警信息，实时展现集团所属单位的收入交易信息、支付单据、账户余额及其预警状态。4、资金预算分析包括资金预算总体分析、各单位资金预算执行分析、现金预算科目执行分析、现金流量分析，及时发现资金预算执行异常，有效纠正业务偏差。5、票据管理分析系统票据分析展现集团各单位的应收应付票据的存量情况、票据来源、流向、票据贴现成本、票据到期情况预警等，发挥集团整体优势，增强票据流动性，降低资金成本。6、自动化分

5、析报告自动生成资金监控分析报告，报告指标数据系统自动计算，实时穿透查询该指标数据的来源；数据分析以各类图表及预警颜色等方式可视化展现，快速导出多种格式文件。管理价值1、整体分析快速决策从集团层面，涵盖本部及所有单位的关键资金指标综合分析，使管理层及时、综观资金运营情况，发现问题并追踪问题线索，从而快速决策。2、动态监控防范风险自动获取业务系统各成员企业银行账户的数据信息，实时对各成员单位的银行账户进行监控预警，及时反映账户使用违规情况，从根源上防范资金风险。3、及时预警规范管理通过对资金收支余业

6、务的分析，及时对异常情况发出预警，便于企业管理层查找异常原因，及时规避管理漏洞，规范资金运营管理。4、综合监控提高效率根据资金管理需要，对资金运营过程进行综合监控分析，及时掌握资金整体运营状况，全面提高资金运营效率。5、优化结构提升效益借助于系统对资金流的预测进行优化测算，有助于企业合理安排资金支出，并统筹运用资金以降低资金成本，提高资金运营效益。