尽调资料清单.doc

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1、尽调项目清单一、项目清单（一）公司简介（包含：注册资本、股权结构、组织架构、股东情况介绍、公司背景）（二）业务简介（包含：业务模式、销售流程、盈利模式和营销模式、业务人员数量、近6个月新增业务量、贷款余额、客户数量、业务发展规划等）（三）产品介绍（包含：产品定位介绍、区域分布、产品类型、利率、期限、额度范围等）（四）风险管理简介（包含：风控体系介绍、风控架构、主要风控人员介绍、审批流程含流程图、审批及反欺诈步骤分解、审批权限界定等）（五）借款人单笔授信额度核定标准介绍（一）风控政策调整依据简介（二）实地调研流程及调研要点简述（调研报告、损益表

2、、资产负债表，按客户实际调研情况提供在真实数据）（三）贷后管理简介（包含：贷后管理流程、贷后逾期处置措施、贷后催收手段等）（四）内控管理简介（五）对富德进行反担保措施简述（六）提供拒绝及批核客户资料清单各2份（七）合作资金方介绍合作金融平台额度（明细）、余额（明细）、及相关代偿明细金融平台或银行额度（亿）放款量（万）余额（万）代偿率合计一、资产质量表现整体业务情况业务指标2016年1月2016年2月2016年3月2016年4月2016年5月2016年6月2016年7月2016年8月2016年9月贷款余额（万元）在库户数月新增贷款（万元）月新增

3、户数批核率c-m1c-m2m1-m2m3+不良率（180天以上）单个产品业务情况业务指标2016年1月2016年2月2016年3月2016年4月2016年5月2016年6月2016年7月2016年8月2016年9月贷款余额（万元）在库户数月新增贷款（万元）月新增户数批核率c-m1c-m2m1-m2m3+不良率（180天以上）三、提供资料清单中介渠道提供资料清单项目序号资料名称是否能提供（可提供用”√”表示）备注公司基本资料1营业执照、税务登记证复印件2公司组织架构图3公司场地租赁合同4员工管理制度5验资报告6组织机构代码证7公司章程8企业及法

4、人征信报告（详细版）9注册资本金实缴证明营销管理方面资料1业务人员管理办法2渠道管理制度3渠道准入标准风险管理方面资料1风控管理部组织架构2产品政策3审批制度4业务操作规范5反欺诈操作流程6风控人员管理办法7培训制度8借款人所需签署的相关合同类资料贷后管理方面资料1贷后管理流程2逾期客户催收措施其它资料1近一年的审计报告2近一年的财务表备注：若贵司相关资料名称与资料清单名称不一致，但内容相符，可在备注栏内进行相关说明。