权证管理制度.pdf

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1、中联融资租赁公司流程规范RZXX003中联融资租赁公司权证借用规范V1.0@2010.11.8撰写相关部门确认审核签发信息部分公司、贷审部、风王淼万钧险管理部、市场部、财务部中联融资租赁公司流程规范1目的：为了规范融资租赁业务中权证借用的流程，特制定本制度2范围2.1发起部门档案室2.2发起岗位档案主管2.3相关部门分公司、贷审部、风险管理部、财务部、市场部2.4相关岗位档案主管、档案管理员、票据管理员、客户经理、分公司经理、风险管理部经理、副总经理、总经理助理、财务部经理、市场部经理、法务专员3权证定义：本制度中的权证是指在融资租赁业务

2、过程中形成的涉及双方权利义务的资料，在该项业务中我司收集的证明承租人资信情况的材料以及随融资租赁业务产生的租赁物件对应的发票，合格证，机动车登记证书，保单、设备钥匙等资料。4内容4.1基本原则4.1.1权证借用时必须提交真实、合理的权证借用用途。未提供借用用途时，档案室不能提供权证借用服务。4.1.2出于公司资产安全考虑，权证借用申请应通过客户经理或法务专员发起借用，不允许客户、业务员、代理商等相关人员直接向档案室提出权证借用申请，包括借用原件和复印件4.1.3权证原件的借用，责任客户经理或责任法务专员必须按期将借出的权证收回。4.1.4

3、当客户提出借用权证原件时，客户经理必须核查该客户是否有逾期，当客户未消除逾期时，档案室不能提供权证借用服务。4.1.5对于多次借用权证的客户，如之前借出的权证超过规定时间1个月以上未归还我司，且未提出权证延期借用申请的，则原则上档案室不再提供再次借用。超过规定时间不满1个月的，且未提出权证延期借用申请的，借用时间缩短，第一次逾期就是不允许延期，第二次逾期，允许借用时间缩短为20天，每次减少10天。当客户逾期归还后按期归还了，对借用时间不再增加。中联融资租赁公司流程规范4.1.6档案管理员接收到权证原件借用手续齐全之日起，两个工作日内需要将

4、相关权证原件寄出。4.1.7提供权证借用原件的部门为档案室，提供权证原件借用的人员为档案室档案管理员。除此之外，不允许其他部门、其他岗位提供任何形式的权证原件借用服务。4.1.8原则上非机动和与未办理抵押的机动车不向客户提供权证原件借用服务，特殊情况需要借用时，必须由客户经理携带原件与客户一同办理相关事宜，不允许将权证原件交给客户。4.1.9原则上档案室将权证原件邮寄分公司，特殊需要直接邮寄客户或业务员的，必须在提交呈批件中注明。4.1.10原则上在租赁期间发票抬头仅允许变更一次。4.2流程描述4.2.1权证更换流程权证更换流程工作内容与

5、要求责任人文件输入/出权证更换指的是，将权证退回事业部重新更开始换新的权证。此权证退回后，分公司必须向档案室提交新的权证。客户经理客户申请及事提出更换申请业部同意更换客户经理在OA中提出权证更换申请，并在申的函件请中添加客户申请及事业部同意更换的函件分公司经理进行审批，并判断是否需要风险审批管理部经理会签。如果需要则进行下一步骤，如果不需要则分公司经理判断是否同意更分公司经理换。风险管理部审批风险管理部经理进行审批经理任务分配给档案室主管、财务部主管、保险档案室主管、任务分配财务部主管、室主任保险室主任中联融资租赁公司流程规范档案室主管任

6、务分配给相应的档案管理员档案室主管将任务分配给相应的档案管理员档案管理员权证邮寄票据管理档案室档案管理员负责核查权证是否在档案员室，如果不在则负责追查确认权证位置，并需要退回的权在台账中标注、权证退回重开，而权证原件证不需要返回档案室，权证所有人需要将权证原件退给票据管理员。如果权证原件在档案室，档案管理员则需要将权证原件退给票据管理员。权证移交事业部票据管理员将权证移交事业部票据管理员当票据管理员接收到事业部提供的新的权证事业部移交新的票据管理员权证，票据管理员时，票据管理员需要通过OA将相关更改信息传递相关信息发送保险室主任、财务部主

7、管、信息部系统管理员结束中联融资租赁公司流程规范4.2.2客户借用权证复印件客户借用权证复印件流程工作内容与要求责任人文件输入/出开始客户经理向档案室提出借用申请客户经理提出借用申请档案管理员提供档案管理员提供借用档案管理员借用结束中联融资租赁公司流程规范4.2.3客户借用权证原件（非新车出厂需要由客户携带权证办理上牌抵押）客户借用权证原件工作内容与要求责任人文件输入/出开始由责任客户经理在OA中提出权证借用申请，标题以客户名称+借用的权证类型格提出借用申请式进行书写。责任客户经理在权证借用客户经理客户借用承诺申请必须注明借用权证的融资租

8、赁合同函号、设备型号、设备数量等相关信息，并在权证借用申请中必须添加客户的还分公司经理款情况及设备的抵押情况。借用最长时间不得超过1个月审批分公司经理审批风险管理部经理风险管理部经理审批审批分