项目一外汇与外汇汇率课件.ppt

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1、项目一外汇与外汇汇率《国际汇兑与结算》吕尔外汇一、外汇的含义（一）、动态的外汇一种汇兑行为，即为了清偿国际间的债权债务，借助于各种国际结算工具，把一国货币兑换成另一国货币的实践过程。主要强调货币的兑换过程（二）、静态的外汇用于国际汇兑活动的支付手段和结算工具。主要包括信用票据、支付凭证、有价证券及外汇现钞等。静态的外汇含义有广义与狭义之分。1、广义的外汇我国2008年8月5日颁布的《中华人民共和国外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：外汇是指以外币表示的可以用于国际清偿的支付手段和资产。外国货币，包括纸币、铸币外币支付凭证或支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等外币有价

2、证券，包括债券、股票等特别提款权、欧洲货币单位其他以外币计值的资产2、狭义的外汇是指以外币表示的用于国际结算的支付手段。可自由兑换的外币以可自由兑换外币表示的支付凭证（汇票、本票、支票）以可自由兑换外币表示的有价证券1.国际性即必须是以外币表示的金融资产，而不能是以本币表示的金融资产。具备以下三个特征：2.可偿付性在国际经济往来中被各国普遍地接受和使用。3.可兑换性能够自由地兑换成其他形式的或其他货币表示的资产。构成外汇的条件：1、偿付性2、可接受性3、可转让性4、可兑换性思考：外汇==外币？外汇的种类◆按能否自由兑换自由外汇：不需货币发行国批准就可自由兑换，如美元、欧元记账外汇：需发

3、行国批准才能自由兑换，人民币◆按来源和用途不同贸易外汇：由商品进出口引起的外汇收入与支出非贸易外汇外汇的种类◆按外汇形式不同现钞：外汇纸币、铸币现汇：外汇存款和支付凭证◆按持有者不同官方外汇：中央银行、财政部、其他政府部门、国际组织私人外汇：居民、非居民外汇的存在形式可自由兑换的外币以可自由兑换外币表示的支付凭证以可自由兑换外币表示的有价证券外币现钞：纸币、铸币外币存款本票汇票支票股票债券各种钞票的票面主要内容：货币单位名称：如美国的货币单位，主币为元，辅币为分英国的货币单位，主币为英镑，辅币为便士货币发行机构的名称钞票的面值发行年份连续编号签字或盖章法律有效词句人像、图景主要交易货币

4、票样举例美元票样欧元票样日元票样英镑票样外汇交易主要货币的国际标准代码国家或地区名称货币名称三字符代码中国人民币元CNY美国美元USD欧元区欧元EUR日本日元JPY英国英镑GBP瑞士瑞士法郎CHF国家或地区名称货币名称三字符代码澳大利亚澳大利亚元AUD新西兰新西兰元NZD新加坡新加坡元SGD香港港元HKD台湾新台币TWD澳门澳门元MOP银行办理外汇存款业务，可以吸收和利用外汇资金，以满足开展外汇交易、外汇借贷、国际支付和其他业务活动的需要。我国的外汇指定银行可办理美元、英镑、欧元、日元、港币等可自由兑换的外币存款。认识外汇汇率汇率的含义汇率(ExchangeRate)是两种不同货币之间

5、的交换比率或价，即一国货币用另一国货币所表示的价格。例：1美元=6.8248人民币元1USD=0.7419EUR汇率的标价方法直接标价法间接标价法美元标价法直接标价法含义：以一定单位(1、100、1000、10000)的外国货币为标准，折算成一定数量的本国货币的标价方法。意义：购买一定单位外币所应付多少本币。例：中国外汇市场：1GBP=9.497RMB日本外汇市场：1USD=109.05JPY包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用直接标价法。直接标价法特点：外币金额固定不变本币数量随外币币值的变化而变化中国外汇市场：2013年3月6日：1USD=6.2745RMB2012年3月：1

6、USD=6.3331RMB外币升值，本币数量上升，本币贬值外币贬值，本币数量下降，本币升值结论：外汇汇率的升降与本币数量增减方向一致。间接标价法含义：以一定单位的本国货币为标准，折算成一定数额的外国货币的标价方法。就相当于意义：计算购买一定单位本币应付多少外币。例：伦敦外汇市场：1GBP=0.6219USD如英国、澳大利亚、新西兰等多使用间接标价法，美国及欧元区也采用间接标价法。间接标价法特点：本币数额不变，外币数量变化外币数量的增减与本币币值升降是一致的外汇汇率的升降与外币数量变化相反外币数量上升，本币升值，外币贬值外币数量下降，本币贬值，外币升值外币数量上升，本币升值，外币贬值外币

7、数量下降，本币贬值，外币升值外币数量上升，本币升值，外币贬值外币数量下降，本币贬值，外币升值外币数量上升，本币升值，外币贬值美元标价法含义：1美元=若干个单位的其他货币背景：外汇市场的习惯做法有时外汇生意没有本币，既不采取直接标价法，也不采取间接标价法，而是用美元标价。国际外汇市场、大银行美元是基准货币，作为计价标准；其他货币是标价货币，作为计量单位。汇率的种类按银行外汇交易操作情况划分：买入汇率（银行买入外汇时使用的汇率）卖出汇率（银行卖出外