电力资金管理研究论文 .doc

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1、电力资金管理研究论文  关键字:集团公司分公司电力资金管理业务资金网上帐户银行企业  摘要:自各商业银行推出“网上银行”业务后,引起了华北电力集团公司高层的关注和重视。电力企业是资金、技术密集型企业,如何利用金融创新手段加强企业集团的资金管理,加速资金管理创新,已成为摆在决策者面前迫切需要研究的问题。本文结合电力集团公司资金调度实践,拟从资金管理手段创新着眼,论述“网上银行”对加速电力企业资金管理创新的作用和意义,并对电力集团公司开展“网上银行”业务提出了具体的实施建议。电力资金管理研究论文  关键字:集团公司分公司电力资金管理业务资金网上帐户银行企业  摘要:自各商业银行推出“网

2、上银行”业务后,引起了华北电力集团公司高层的关注和重视。电力企业是资金、技术密集型企业,如何利用金融创新手段加强企业集团的资金管理,加速资金管理创新,已成为摆在决策者面前迫切需要研究的问题。本文结合电力集团公司资金调度实践,拟从资金管理手段创新着眼,论述“网上银行”对加速电力企业资金管理创新的作用和意义,并对电力集团公司开展“网上银行”业务提出了具体的实施建议。电力资金管理研究论文  关键字:集团公司分公司电力资金管理业务资金网上帐户银行企业  摘要:自各商业银行推出“网上银行”业务后,引起了华北电力集团公司高层的关注和重视。电力企业是资金、技术密集型企业,如何利用金融创新手段加强

3、企业集团的资金管理,加速资金管理创新,已成为摆在决策者面前迫切需要研究的问题。本文结合电力集团公司资金调度实践,拟从资金管理手段创新着眼,论述“网上银行”对加速电力企业资金管理创新的作用和意义,并对电力集团公司开展“网上银行”业务提出了具体的实施建议。电力资金管理研究论文  关键字:集团公司分公司电力资金管理业务资金网上帐户银行企业  摘要:自各商业银行推出“网上银行”业务后,引起了华北电力集团公司高层的关注和重视。电力企业是资金、技术密集型企业,如何利用金融创新手段加强企业集团的资金管理,加速资金管理创新,已成为摆在决策者面前迫切需要研究的问题。本文结合电力集团公司资金调度实践,

4、拟从资金管理手段创新着眼,论述“网上银行”对加速电力企业资金管理创新的作用和意义,并对电力集团公司开展“网上银行”业务提出了具体的实施建议。  一、电力集团公司急需开展“网上银行”业务,以优化资金调度管理,发挥集团资金运作的时间和规模优势  电力企业是资金密集型企业,对于区域性电力集团公司而言,由于其跨省、区的地理位置,由于其跨区的地理特征,营业面积广阔,所辖分公司和子公司的银行帐号多且分散,尤其是有县级供电公司的市区供电公司,往往由于环节多,资金汇划在途时间较长,致使资金向集团公司总部回笼速度减慢,给资金统一调度造成困难。因而,加强资金集中控制与统一调度,是资金管理的重点和难点问

5、题。  企业资金管理手段在较大程度上要依赖银行,银行的技术手段创新后,企业要及时发挥其功能,做到资金调度管理和金融科技创新与时俱进。电力集团公司为加强资金管理,曾制定有关现金调度的一系列办法,但苦于银行和企业受当时技术手段的限制,使电力集团公司的资金调度虽然有先进的管理理念,但在手段和方式上却显然已经落后。受技术手段的制约,现金调度落实不到位,影响了资金潜力的充分发挥。  近两年,银行的电子商务发展十分迅速,已能解决企业资金管理中存在的技术问题,有些网、省电力公司在加强资金管理方面以实施“网上银行”为突破口,取得了较好收益。据了解,这些网、省电力公司利用“网上银行”的技术手段后,在

6、集中资金0快电费回收速度方面获得了很大效益,最明显的结果是:网、省公司能够实时跟踪各分公司的资金流向,并运用集中的资金在资金、资本市场上运作,获得了可观的收益回报。由此可见,开展“网上银行”业务,加速资金管理创新,是电力集团公司强化财务管理、提高资产经营效率的内在要求和发展趋势。  二、“网上银行”业务相关概念及其系统功能  “网上银行”并不神秘,是指以因特网为媒介,以客户发出的电子信息为依据,为客户提供金融服务的电子银行,是“电子商务”的表现形式之一。“网上银行”基于传统金融服务并有了新的拓展。现阶段具备的功能有:网上实时查询、实时划拨;下载对帐单自动对帐;企业集团理财;网上结算

7、;客户证书管理;外汇买卖;代发工资;各种统计、咨询、分析服务等。  网上银行的功能特点有四方面,最突出的就是实时性,通过网上资金划拨,只要网络畅通,同城或异地可以瞬时实现资金的转帐;其次,客户可随时从网上下载标准格式的对帐单,直接供本单位的会计核算软件进行对帐处理,节省了大量的手工勾帐工作;第三,可以协助企业集团理财,实施企业集团内部总公司向分公司划转调拨资金,查询分公司帐户信息,监控其资金运作;第四,客户证书管理功能将根据客户需要对客户证书设置各种权限,查询、更新证

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