《银行控股股东监管办法(征求意见稿)》.pdf

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1、《银行控股股东监管办法（征求意见稿）》第一章总则第一条为规范和加强银行控股股东监管，促进银行业稳健运行，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律，制定本办法。矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔朧。第二条中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依据本办法对银行控股股东进行监督管理。第三条本办法所称银行控股股东，是指通过下列方式直接或间接控制银行的企业法人：（一）直接或间接拥有该银行以上表决权股份；（二）根据章程或协议，有权控制该银行的财务和经营决策；（三）有权任免该银行董事会或同类

2、机构的多数成员；聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測樅。（四）在该银行董事会或同类机构占多数表决权；（五）经银监会认定的可对该银行直接或间接地施加控制性影响的其他情形。关联机构通过本条第一款第一项至第四项的方式控制银行的，均视为银行控股股东。本条第一款所称银行是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、农村合作银行。直接或间接控制农村信用合作社的，适用本办法对银行控股股东监督管理的规定。第四条银行控股股东应确保其被控股银行的安全稳健运行，不得滥用控制权损害被控股银行及其客户和其他利益相关者的利益。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒

3、東。第五条银行控股股东应该具有良好的资本状况，拥有充足的债务偿付能力。第六条银行控股股东应建立综合信息安全制度，以确保被控股银行客户信息的安全。第七条银监会应通过建立与证券、保险等其他监管机构的监管协调机制，加强银行控股股东监管政策协调与监管信息共享。酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭钯。银监会应加强与境外相关监管机构的信息共享与监管合作，确保银行控股股东在其母国得到充分监管。取得银行控制权的条件和程序第八条境内金融机构取得银行控制权，应当符合以下条件：（一）主要合规和审慎监管指标符合相关监管要求；（二）财务状况良好，

4、最近个会计年度连续盈利；（三）公司治理良好，内部控制健全，风险管理有效；（四）用于取得控制权的资金为自有资金且来源真实合法；（五）最近年内未发生重大案件和重大违法违规行为；（六）银监会规定的其他审慎性条件。证券监管机构、保险监管机构依法监管的金融机构取得银行控制权，除应当符合本条第一款的规定外，还应当符合证券监管机构、保险监管机构的有关规定。彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒尔肤。第九条境内非金融机构取得银行控制权，应当符合以下条件：（一）依法设立的企业法人；（二）具有良好的公司治理机制和有效的组织管理；（三）具有良好的

5、社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还从金融机构所获信贷的本金和利息；（四）经营发展状况健康稳定；（五）主业突出，在本行业处于领先地位；（六）具有较强的经营管理能力和资金实力；（七）财务状况良好，最近个会计年度连续盈利；（八）年终分配后，净资产达到全部资产总额的以上（合并会计报表口径）；1/5（九）用于取得控制权的资金为自有资金且来源真实合法；（十）最近年内未发生重大案件和重大违法违规行为；（十一）银监会规定的其他审慎性条件。国务院和地方政府依法设立的投资公司或控股公司在参与处置高风险金融机构时，可以不

6、受本条第一款第（七）、（八）项规定的限制。謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點鉍杂。第十条境外金融机构取得境内中资银行的控制权，应当符合以下条件：（一）符合住所地国家（地区）监管当局相应的审慎监管指标要求；（二）公司治理良好，内部控制健全有效；（三）具有先进的金融行业管理经验和技术手段；（四）最近年内未发生重大案件和重大违法违规行为；（五）财务稳健，资信良好，最近个会计年度连续盈利；（六）用于取得控制权的资金为自有资金且来源真实合法；（七）住所地国家（地区）金融机构监督管理制度完善；（八）该项投资符合住所地国家（地区）法律

7、、法规的规定以及监管要求；（九）住所地国家（地区）经济状况良好；（十）银监会规定的其他审慎性条件。境外证券公司、保险公司、基金公司等取得境内中资银行的控制权，除应当符合本条第一款的规定外，还应当符合其他金融监管部门的有关规定。厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺癩龔。第十一条银行控股股东的董事和高级管理人员应当诚实守信，具有良好的职业操守，不得有犯罪记录。其中，应当至少有一人具有银行经营管理经验，具备管理银行股权的履职能力。茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀齐鈞。第十二条取得银行控制权，应当经银监会审查并决定。境内机构取得国有商业银行

8、、股份制商业银行控制权的，由银监会受理、审查并决定。境内机构取得城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社控制权的，由城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社所在地银监局受理，银监会审查并决定。鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴縈诘聾。境外金融机构取得境内中资银行控制权的，由银监会受理、审查并决定。第十三条境内金融机构申请取得银行控制权的，应由该机构通过其拟控股的