出口收汇风险和防范.doc

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1、出口收汇风险与防范中国银行北京市分行国际结算部李素玲前言中国银行与国际贸易结算1912年2月，中国银行正式成立。建国前的37年间，中国银行成为当时的国家中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行。新中国成立后，中国银行成为国家指定的外汇外贸专业银行。1994年以后，中国银行由外汇外贸专业银行向功能完善、服务全面的国有商业银行转化。l中国银行拥有遍布世界的国际贸易结算业务网络l中国银行拥有经验丰富的国际贸易结算人力资源中国银行从事国际结算业务的人员具有深厚的理论基础和丰富的实际操作经验，现有多位专业技术人士人分别当选为ICC银行委员会副主席、IFA董事及东北亚地区委员会主席、FCI副主席。l中国银行拥

2、有丰富的国际贸易结算产品资源库中国银行不仅在传统国际结算及贸易融资领域具有突出优势，近年来中国银行不断开拓创新，在新产品开发方面不断探索，根据广大客户需求设计并推出了出口全益达、进口汇利达等多种组合产品，同时在保函、保理、福费廷等业务领域也不断推出新产品，开发了保理业务项下供应链融资、国内福费廷等多种结算业务新产品。5内容大纲第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施第一部分国际金融危机对出口收汇业务的影响一．金融危机对国际贸易结算方式产生的影响◎汇款◎托收◎信用证二．基础合同◎修改◎违约◎毁约

3、三．欺诈手段及特征◎虚假贸易背景/合同◎伪造单证◎租船四．货物运输◎运输合同◎运输方式◎航运成本五．纠纷、仲裁、诉讼六．金融危机对传统贸易融资业务的影响◎出口托收融资◎出口信用证融资◎保函融资◎保理融资第二部分出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况一．今年上半年各级法院受理出口信用证纠纷的基本情况二．今年以来发生的信用证止付案例第一类：涉嫌信用证欺诈第二类：业务记录较差、不遵守国际惯例三．信用证项下当事人之间的基本法律关系四．记名提单与物权凭证《中华人民共和国海商法》第71条：提单的作用《中华人民共和国海商法》第79条：提单的转让五．2009年国际信用证止付第一大案◎涉及24笔来自于9家中资银

4、行开立的进口信用证5◎所有涉案信用证的唯一交单行均为同一家银行◎涉案金额为6,700万美元第三部分出口收汇业务项下的风险防范措施一．支付、结算及融资手段的变化◎信用风险◎操作风险◎市场风险◎国家/政治风险◎汇率/利率风险◎法律风险二．贸易纠纷典型原因出口客户及银行面临的主要问题l国别及信用等风险l技术争议l措辞争议l不熟悉相关国际惯例跟单业务项下的相关国际惯例《关于审核跟单信用证项下单据国际标准银行实务》（InternationalStandardBankingPracticefortheExaminationofDocumentsunderDocumentaryCredits），国际商会第6

5、81号出版物，简称“ISBP”《银行间偿付统一规则》（UniformRulesforBank-to-bankReimbursementunderDocumentaryCredits），国际商会第725号出版物，简称“URR725”《国际备用证惯例》（InternationalStandbyPractices），国际商会第590号出版物，简称“ISP98”《见索即付保函统一规则》（UniformRulesforDemandGuarantees），ICC458，1992《托收统一规则》（UniformRulesforCollections），ICCPublicationNo.522……三．票据风险

6、5防范票据风险的措施四．托收业务风险托收业务的风险防范措施五．信用证风险防范措施◎假冒信用证◎“软条款”信用证◎转让信用证◎背对背信用证◎单据风险l预付/承诺预付l议付l保付l保兑l承付l开证行与指定银行l开证行/指定银行与交单人l相符交单六．积极应对金融危机的措施及手段（1）积极争取对出口商有利的信用证兑用方式l即期付款信用证l延期付款信用证l承兑信用证l议付信用证（2）解决争议/纠纷的关键点：l细读有关止付令的条款l确定“善意第三方”的法律地位-对欺诈不知情-按指定行事的指定行-会计传票做证据l单据中有无实质性不符点，业务档案中有无漏洞l开证行发出承兑的具体时点l积极寻求海外银行的协助（3

7、）国际结算的行业习惯l尊重而不盲minus=below√…acceptableXl措辞标准：清晰、简洁5联系方式：北京市东城区朝内大街2号凯恒中心中国银行北京市分行国际结算部电话：010-8512.25035