最新（总结范文）之2020年保险销售月工作总结.doc

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1、最新（总结范文）之2020年保险销售月工作总结篇一：保险贩卖2月事情总结一、阐发一下我行保险代销事情的近况：我小我私家觉得:我行尚处于银行保险营销的低级阶段。为何是低级阶段，而不是进展阶段或加快阶段呢？咱们来阐发一下我行现阶段的表现就知道了。体现一：贩卖额度小，市场占比小。援用市行无关材料表现：代办署理保险营业开展几年来，在我行尽管失掉鼎力大举进展，已成为我行旁边营业中最具进展空间和进展后劲的营业种类之一。但是在XX年###市各家贸易银行及邮政储蓄代办署理保险保费总额近1.7亿元，此中：工商银行贩卖7652万元;农业银行贩卖1536万元;银行贩卖1683万元;邮政储蓄贩卖5600万元

2、，而我行只贩卖了407万元。占比还不到2.4%，连人家的零头都不敷，往年的情势仍不悲观，下面这组数据足以解释我行代办署理保险营业存在的差距异常伟大。体现二：保险代销的投放入力度不敷，业余客户司理的部队还没有建成。依据我的懂得，工行和农行的网点都专设了一个柜台，由专人举行保险营业的营销，并且是开放式的营销模式，即在柜台表面增设个柜台，可与客户近距离、手把手的打仗，背后交换和相同。而反观我行，则可能是由前台储蓄职员，隔着厚重的防弹玻璃、经由过程对讲机与客户讲授，连具有保险代理人资历的营销员都凤毛麟角。如许，无论办事程度仍是营销结果上看，都显然落伍，很难获得客户的相信。而且因为营销的业余人

3、材极端匮乏和不足特地的营销部队，而造成因人力缺乏而致使需求投保的客户资本散失的征象，在我行屡见不鲜。后面提到的与其他业余行的贩卖情形所表现的数据举行比拟，就说了然这个题目。体现三：员工代销保险营业的思维意识和事情积极性还不够高。虽然市行向导为咱们员工竭力争取到大幅度进步代办署理保险贩卖的奖励用度的机遇，但今朝尚未在我行员工中起到现实的结果，一个不容疏忽的首要缘故原由在于在咱们员工傍边仍存在很多思维意识方面的题目没有失掉真正解决，以是员工的积极性天然不高，而且加上贩卖手法繁多，宣扬力度缺乏等缘故原由，都是造成贩卖额度上不去的缘故原由。此外因为咱们的dcc营业方才上线，人人在此方面的营业

4、还远不敷闇练，就加倍加重了今朝保险代销事情阻滞不前的阻力。以是，依据以上体现，我小我私家认为，我行的保险代办署理事情今朝的近况便是尚处于银行保险营销的低级阶段。近况是如许的，咱们作为建行的一员，该怎么办呢？等、靠、要明显不行，那末怎么办？要想设施解决！怎样解决题目呢，我认为首先要找出题目的关键在那？二、找出题目的关键地点：起首，我觉得，咱们看待银行保险的认识上尚存在误区。银行柜面贩卖的保险和一般的保险存在本色的差别，即一般保险是保户因为忧虑产生不测而作出的一种保证行动。而银行保险的保户的心态是为了猎取更多、更稳固的收益而举行的一种投资行动。其次，研讨逐日与咱们所打交道的客户都是甚么范

5、例的，那种会是银行保险的潜伏客户，那种不是。(一)研讨什么样的储户能力成为银行保险的客户？也就是说什么样的客户群体能力给咱们带来保费支出呢？我给人人先容两种范例的客户供同志们参考：1、有必定危险认识或遭遇过庞大丧失的客户群体，他们的保险认识猛烈，是最好的人选，这个的客户你不需要多空话，只需要奉告他，我这里也能办理你需求的保险品种，就能杀青这笔买卖。有的员工必定接待过自动来投保的客户吧，这些人便是最好的保险保举人选。2、有活期储蓄偏向的客户群体，他们的资金多半长时间不动，放在银行首要是为了保存，其次才是得点本钱。如许的客户也是保举保险的优质客户。由于：起首，有闲钱，可缩小退保的概率。其

6、次，有必定的投资意愿，但愿取得更多的收益，又不想负担危险，最初，异常相信银行，你说的话，他基础都认可。如许的客户群体将最有大概成为咱们的银行保险客户群体。也是我保举的最好人选。那末，什么样的客户不大大概成为银行保险的客户呢？也保举两种范例客户与人人商议：1、定期储户，保险说白了仍是有钱的人能力买的产物，对穷汉来讲(也就是说最需要做保险投资的人)来讲，因为没钱，保险只能是一种期望。此外，保险是一项长时间投资的产物，时候越长收益能力越高。作为短时间投资者是不大大概成为保险公司的客户的。这是保险的本色抉择的。2、闲钱未几，但又贪图高收益的客户。有人说，如许的客户也不错啊，能够应用他的贪财心

7、里，诱惑让他买保险。可是便是如许的客户退保率最高，给银行和保险公司造成的负面影响也最大。看待如许的客户，咱们最隐讳的便是自觉强调咱们代销产物的收益，你极有可能会肇事下身，并给建行带来贫苦。我倡议你，欢迎如许的客户要谨慎。三、解决的设施：今朝，我国的城乡住民储蓄取款打破100亿元，而国度招呼要鼎力大举进展间接融资，此中，重点就提到了保险营业的拓展，解释：我国银行资金少量闲置，增加了银行的本钱担负，增加了银行的谋划危险。银行资本设置的才能还很低下，，要想从根本