【风控部002】深圳石油化工交易所注册电子仓单质押融资业务风险管理办法V2-(清洁).doc

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1、深圳石油化工交易所注册电子仓单质押融资业务风险管理办法风险管理部二〇一三年九月十六日深油所注册电子仓单质押融资业务风险管理办法目录总则3第一章会员借款人4第二章交收仓库5第三章物流监管公司7第四章货物的交接与出质7第五章风险预警管理8第六章深油所注册电子仓单质押9第七章提货手续的办理11第八章贷后管理11第九章部门与岗位职责11第十章附则12总则第一条为适应市场和客户需求，丰富深油所金融产品及融资功能，规范深油所注册电子仓单质押融资业务管理与操作，有效防范风险，根据合同法、《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》、权利质押登记相关法规等外部法律、法规、

2、行政规章，结合本交易所交易管理等制度，制定本办法。第二条本办法所称的深油所注册电子仓单质押融资业务，是指会员借款人以其拥有合法所有权的交易商品存入深油所指定监管的交收仓库，将仓单经过相关程序注册为合格的深油所注册电子仓单（附件1：深圳石油化工交易所注册仓单（样本）），并通过质押给深油所合作的有关贷款银行（简称“银行”，下同）而获得的注册电子仓单质押融资授信额度及其项下具体融资业务。第三条深油所与银行、指定交收仓库就深油所注册电子仓单监管和质押事项签订《深圳石油化工交易所注册电子仓单质押三方合作协议》（下称“三方合作协议”），深油所协助客户与银行办理注册电子仓单质

3、押融资业务时，采用专用通道管理模式，即银行以总行名义向交易所申请取得质押登记及质权行使授权，用于办理注册电子仓单质押登记；深油所可与合资格的第三方物流公司就质押的注册电子仓单所对应的货物仓储保管及质押合同约定的有关事项签订合作协议。第四条指定交收仓库的管理依照《深圳石油化工交易所交收仓库管理办法》(附件2)，并根据深油所与银行、指定交收仓库签订的三方合作协议中约定的有关事项履行其有关责任。第五条深油所出具标准注册电子仓单。标准注册电子仓单是会员依据指定交收仓库仓单向深油所提交注册电子仓单申请，经深油所核准登记且代表该注册电子仓单项下对应商品数量和质量的有效物权凭

4、证。第六条银行只接受申请人以其合法拥有的、具有真实交易背景且无争议的、经合法注册为深油所注册电子仓单的质押担保。第七条深油所注册电子仓单质押融资的各方当事人，包括但不限于会员借款人、交收仓库、物流监管公司、银行，应符合本办法的风险管理要求。第一章会员借款人第八条向深油所申请深油所注册电子仓单质押融资业务的客户应具备以下基本条件：（一）企业应经工商行政管理部门核准登记，取得经年检的企业法人营业执照和生产经营许可证；具有独立法人主体资格或取得法人授权，能够独立承担民事责任；已经成为深油所注册会员或席位会员。（二）买卖双方经营管理规范，产权明晰，独立核算，具有健全的财

5、务会计制度；（三）有较强可持续经营能力和履约能力，现金流量情况良好；买卖双方的业务供求关系稳定，支付记录良好，双方未发生迄今未决之债权债务争议或纠纷；（四）1年内无注册电子仓单质押融资授信不良记录,无海关、税务、银行等方面的不良记录，信用良好；（五）近半年卖方的履约情况良好且买卖双方非委托代销关系；（六）深油所及银行要求的其他条件。第二章交收仓库第九条对交收仓库应实行严格的审核准入制度，审核条件包括但不限于：（一）具备独立法人资格，注册资本不低于人民币一亿元（100,000,000.00元），有固定经营场所或合法仓储场地，具备一定经营规模，能独立承担民事责任并具

6、备一定的违约责任赔偿能力；经深油所认定，符合以下条件的分公司也可以纳入准入范围：由分公司进行监管、在分公司营业执照规定的业务范围、获得其母公司授权，且分公司实力较强，经营相对独立。（二）具有仓储经营资格，专门从事仓储监管业务，合法经营，有一定行业经验，仓储经营年限在2年以上；属于需要行政许可的特殊行业商品仓储,应获得相关的行政许可；（三）具有良好的商业信誉，良好的过往服务信用记录，与深油所、银行、企业未发生过质物监管纠纷或其它道德风险；（四）具有较强的责任意识，能按照《深圳石油化工交易所交收仓库管理办法》的有关规定做好交收货物的入库、仓储、保管、提交仓单注册、交

7、收提货等；积极配合深油所及其合作银行按《监管协议》约定内容，配合深油所及指定物流监管公司，严格监管质押货物，与深油所及其合作银行有顺畅的沟通渠道，能保证深油所及其合作银行对货物享有实际出入库控制权和处置权；对深油所合作银行委托监管的融资业务的相关质物原则上能够设立独立的质押区域集中堆放，配合深油所及其合作银行落实对质押物的特定化管理，并愿意签署三方合作协议，承诺二十四小时不间断协助深油所及其合作银行对质押物进行占有或监管；（五）完善的商品检验、化验制度和简单质量检测技术及设备；防火防盗等安全条件及其它软、硬件条件符合押品的仓储要求；（六）有较好的储运条件和完备的

8、硬件设施，较强的物流、中