政策性会计与公积金系统解决方案.doc

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1、政策性会计及公积金系统方案建议书目录1建设目标32公积金系统的功能概述32.1开销户32.2单位变更32.3个人变更32.4日常帐务42.5特权业务42.6日终业务42.7单位查询业务52.8个人查询业务52.9运用查询52.10新旧帐号查询52.11交易查询52.12企业端接口53网点系统功能概述64主机系统功能概述65企业端公积金功能概述75.1数据载入75.2数据浏览75.3自助功能76政策性会计系统的功能概述86.1开户业务86.2销户业务86.3现金存取款业务86.4转帐业务86.5同城业务96.6个人贷款96.7会计综合业务96

2、.8表外收付业务96.9查询修改106.10季末结息及年终结帐106.11后台报表查询业务107主机及网络方案108实施规划119项目报价149.1应用软件报价149.2硬件及系统软件报价错误！未定义书签。1建设目标根据工行公积金业务发展的需要，决定建设一个以政策性会计核算为基础，包含公积金等政策性业务在的相对独立的网络系统，支持市各支行及郊县行通办公积金业务；提供公积金企业端应用系统，便于企业部的公积金管理和与工行公积金系统的数据接口处理。2公积金系统的功能概述2.1开销户①单位开户②单位销户③单位资料变更④个人批量开户编辑/提交⑤个人批

3、量销户编辑/提交2.2单位变更①单位封存被封存后的单位将不能进行人员交缴、支取、销户等业务②单位启封2.3个人变更①批量工资额变更编辑/提交更改某单位下若干个人的月交缴工资额或交缴比例②批量封存编辑/提交①批量启封编辑/提交②工资比例通置③批量转出编辑/提交转出后的个人状态为“转入启封”，需在批量转入后状态才能转化为正常④批量转入编辑/提交⑤批量号编辑/提交⑥职工名册下载从主机下载职工名册至本地编辑，以减轻录入员工工作量1.1日常帐务①部分人员补交编辑/提交②单位正常汇/补缴区分现金/转帐标志③一般支取编辑/提交1.2特权业务①取消交易取消

4、当日所做的交易②一般支取冲正③汇补缴冲正以上两交易针对个人进行冲正1.3日终业务①入帐通知对支票类交缴业务在约时过后通知公积金系统进行入帐处理②汇补缴扎帐单（含冲正业务）③销户支取扎帐单（含冲正业务）1.1单位查询业务①单位资料查询②单位明细查询③单位变更查询④单位标识查询⑤单位下属职工查询1.2个人查询业务①个人资料查询②个人明细查询③个人变更历史查询④个人结息清单查询1.3运用查询①销户查询②支取查询1.4新旧帐号查询①单位新旧帐号查询②个人新旧帐号查询1.5交易查询①当日流水查询②交易登记簿查询1.6企业端接口①数据卸载①数据载入1网

5、点系统功能概述1、网点开工通知2、日常业务（参见第二部分）3、柜员流水检查4、柜员扎帐5、柜员密码变更6、网点流水检查7、网点扎帐8、网点完工通知2主机系统功能概述1、柜员管理2、网点名册管理3、主机日终汇总当日流水，入单位、个人明细账，汇总报表4、年终结息提供分别对存量、增量进行挂牌、分段不同形式的计息处理5、各项参数设置6、各项查询7、专项报表1企业端公积金功能概述为企业尤其是大型企业提供一套公积金管理软件不仅满足了企业自身管理公积金的需要，同时利用本系统与工行公积金系统的接口，将一些繁琐、重复的劳动工作由企业完成，在很大程度上方便了银

6、行的工作。1.1数据载入将从工行主机下载而来的数据载入企业的PC机中，这些数据包括：单位、个人明细个人年终结息文件个人公积金资料个人变更历史等1.2数据浏览提供对以上数据进行查询、打印的可视化屏幕1.3自助功能①提供对单位下个人的“开户”、“销户”、“封存”、“启封”、“转出”、“转入”、“变更工资额”、“变更号”、“特殊补缴”等细向功能的管理窗口，用户可自主的填充表单中的数据（此即向银行柜台操作员手工录入批量数据一样）②数据卸出将用户输入的“开户”、“销户”、“封存”、“启封”、“转出”、“转入”、“变更工资额”、“变更号”、“特殊补缴”

7、等数据打包成文本文件转入软磁盘，提供给银行，同时打印出机制凭证，用户可持软磁盘与机制凭证上银行就近网点办理公积金业务1政策性会计系统的功能概述政策性会计与自营性会计相比，两者的科目字典不同，开展业务的围也不一样。会计报表的算法上也有区别，其他基本相似，政策性会计系统功能概述如下：1.1开户业务①一般存款开户②定期存款开户③贷款户开户④贷款挂帐户开户⑤表外开户1.2销户业务①单户计息②打印利息单③销户1.3现金存取款业务①现金存款业务②现金取款业务1.4转帐业务①系统支票转帐②系统通用转帐1.1同城业务①同城提出借②同城提出贷③同城提入-帐户

8、贷④同城提入-帐户借⑤申请退票⑥撤消申请退票⑦约时入帐1.2个人贷款①个人分期贷款资料录入②个人贷款帐户查询③个人分期资料查询④个人分期资料修改⑤个人分期金额查询⑥现金归还贷款⑦