公司合规管理培训完整版ppt课件.ppt

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1、海南航空股份有限公司合规管理培训海航集团合规部目录开篇—故事篇合规风险管理概念、起源篇合规风险防范篇扁鹊三兄弟，谁的医术高？谁的名气大？魏文王问扁鹊：“你们家兄弟三人，都精与医术，到底哪一位最好呢？”扁鹊答曰：“长兄最好，中兄次之，我最差。”文王再问：“那么为什么你最出名呢？”扁鹊答曰：我长兄治病，是治病于病情发作之前。由于一般人不知道他事先能铲除病因，所以他的名气无法传出去，只有我们家的人才知道。长兄医术最高！扁鹊三兄弟，谁的医术高？谁的名气大？我中兄治病，是治病于病情处起之时。一般人以为他只能治轻微的小病，所以他的名气度只及于本乡里。我扁鹊治病，是治病于病情严重之时。一般人都看到我在经脉上

2、穿针管来放血，在皮肤上熬药等大手术，所以以为我的医术高明，名气因此响遍全国扁鹊名气最大！曲突徙薪有位客人到某人家里做客，看见主人家的灶上烟囱是直的，旁边又有很多木材。客人告诉主人说，烟囱要改曲，木材须移去，否则将来可能会有火灾，主人听了没有作任何表示。不久主人家里果然失火，四周的邻居赶紧跑来救火，最后火被扑灭了，于是主人烹羊宰牛，宴请四邻，以酬谢他们救火的功劳，但并没有请当初建议他将木材移走，烟囱改曲的人。有人对主人说：“如果当初听了那位先生的话，今天也不用准备筵席，而且没有火灾的损失，现在论功行赏，原先给你建议的人没有被感恩，而救火的人却是座上客，真是很奇怪的事呢！”主人顿时省悟，赶紧去邀请

3、当初给予建议的那个客人来吃酒。故事寓意—事前控制、防患未然事后控制不如事中控制；事中控制不如事前控制“预防重于治疗”，能防患于未然之前，更胜于治乱于已成之后，问题的预防者，更优于企业问题的解决者。合规管理概念、起源篇合规内涵、合规风险管理概念合规风险管理也是事前控制合规风险管理的起源、发展海航集团合规风险管理体系合规的内涵合规：合乎规范，循规蹈矩按规则、规章、规定、规律、规范、规程、规章、规矩办事compliance----遵从、依从，遵守规-----（1）符合法律法规及监管政策；（2）符合内部规章制度、企业文化、以及社会公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。没有规矩不成方圆，国有国法、家有家规

4、合规管理——合规风险管理合规风险管理概念合规管理——合规风险管理合规部一般是在金融机构合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动（用巴塞尔银行监督管理委员会《指导原则》）巴塞尔银行业监督管理委员会将合规部门定义为：银行合规部门是识别、评估、通报、监控并报告银行合规风险的一个独立的职能部门。合规风险：因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险；合规风险管理----全员合规意识合规的起源（一）20世纪90年代，跨国银行相继发生了重大操作风险案件、银行洗钱案纽约银行—俄罗斯洗钱案：1996-199

5、9年俄罗斯、东欧等地巨额资金通过纽约银行转移至西方，纽约银行英国分行副主席承认其操丛了70多亿美元的资金转移，纽约银行为此支付1400万美元罚款（十倍于资金转移的收益）；2007年5月，俄罗斯海关在莫斯科仲裁法庭起诉纽约银行梅隆公司要求其赔偿损失225亿美元，根据美国《反诈骗腐败组织法案》，受害人可以提出三倍于损失的赔偿；合规的起源（二）英国巴林（1762-1995）银行倒闭案：1995年2月英国巴林新加坡分行期货经理期货操作失败，将这家233年历史的英国老字号银行推向破产。其他卷入洗钱案的银行：德国商业银行、法国兴业银行、巴克莱银行法国分行、巴基斯坦国民银行和马赛信贷银行等合规风险管理的历史

6、根本原因：合规风险管理失控结论：外部合规性监管不应该,事实上也不可能替代银行内部的合规风险管理,有效的合规性监管必须以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础。自1991年起，包括德国、美国、日本、法国、中国香港地区等许多国家和地区的监管机构对银行业机构的合规部门作出了规定；国际性银行开始高度重视其内部合规风险管理机制的构建和完善，合规从业人数增加，逐渐成为专业化的职业阶层,合规人员占银行从业人员的比例也在不断上升，已达到0.5%-1%之间。如德意志银行专职合规人员则有600多人,占其全球6万从业人员的1%，逐渐形成了较为成熟的合规文化。合规风险管理的历史美国安然公司、世通公司等公司丑闻，到20

7、04年一些大银行所遭遇的声誉风险，外部监管机构又对银行业的合规风险管理提出了新的要求；巴塞尔银行监管委员会《银行内部合规部门》、《合规与银行内部合规部门》，指导银行业机构设立合规部门或岗位，支持并协助高层管理人员进行合规风险管理，合规部门的设立及职责进一步清晰；近期因美国次级贷引发的全球金融危机，促使国际银行业和监管机构意识到既有的合规风险管理机制并不能使银行一劳永逸，不断强化合规风险管理、采用科