2019年度关联交易管理专项报告.doc

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1、XX农村商业银行股份有限公司2019年度关联交易管理报告各位董事:现将本行2019年度关联交易管理专项报告，提请各位委员审议，报告如下：本行一直遵循诚信、公允的商业原则，坚持处理关联方交易与处理一般客户的银行业务一致，严格按照有关法律、法规及本行制订的《关联交易管理办法》（以下简称本办法）和各项业务管理规章制度进行操作。本行与关联方交易对象是本办法规定的自然人、法人或其他组织；纳入本行与关联方交易的主要事项有授信、资产转移和提供服务，本报告期仅报告与关联方授信业务，其他事项未发生。从关联交易量、结构及质量分析，现有的关联交易对本行正常经营活动不会产生重大实质影响。一、本行关联

2、交易管理制度建设和执行情况（一）制度建设情况。本行关联交易管理制度、办法依据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行与内部人和股东交易管理办法》、《贷款通则》等法律、法规、部门规章和本行《章程》的规定制订，并经2019年度第一次股东大会审议通过并组织实施。（二）制度执行情况。2019年董事会关联交易控制委员会共召开会议X次，审议关联交易报告、关联方授信等重要议题，确保关联交易合法合规。本行按照制度、办法的规定，严格界定关联方对象（关联自然人、法人或其他组织）、关联交易性质（一般关联交易、重大关联交易）、关联交易事项（授信、资产转移、服务）；严格执行关联交易业务审批流程（一般关

3、联交易、重大关联交易提交董事会审批或报备）和本行《信贷管理基本制度》的规定，执行情况良好。（三）关联方认定情况。截至报告期末，本行按照监管规定、制度的规定，通过信息采集，认定关联自然人856人，其中本行董事会成员9人，监事会成员5人，总行高级管理人员3人（注：工会主席、副行长、董事会秘书），总行部门管理岗位15人，支行高级管理人员18人，支行信贷关键岗位19人，总行信贷关键岗位1人，主要非自然人股东控股股东及董事3人，近亲属783人，具体明细见关联方台账；认定关联法人11家，分别为XX商贸服务有限公司、XX房地产开发有限责任公司、XX房地产开发有限公司、XXX房地产开发有限公

4、司、XXX房地产开发有限责任公司、XX油脂有限公司、XXXX有限责任公司、XXXX集团有限公司、XXX责任会计师事务所、XXXX资产评估有限责任公司、XXXX财务咨询服务有限公司。二、关联交易管理情况截至报告期末，本行2019年四季度资本净额XXXXX万元，本行与全部关联方关联交易贷款余额总计XXXXX万元，其中与关联法人关联交易贷款余额为XXXXX万元，与关联自然人交易贷款余额为XXXXX万元，占资本净额XXXX%，未与关联方发生其他类型关联交易。现将本行重大关联交易及一般关联交易情况报告如下：（一）重大关联交易情况本行与本行关联方发生授信业务的重大关联交易的情况如下：1.

5、XXXXXXX开发有限责任公司。持有本行股份XXXXXX股，占本行股份总额的XX%，法定代表人XXXX，系本行非执行董事，为该公司控股股东。目前该公司开发XXXX商住项目，本行依据《法人客户统一授信管理办法》等规定，最高综合授信额度XXXX万元，贷款余额XXXX万元，占资产净额XXXX%，用信时间2019年10月22日，属重大关联交易，以上授信方案已经本行贷款审查委员会（X农商贷（2019）第XX次）审议通过。2.XXXXX有限公司。非本行股东，系本行非执行董事近亲属控制，法定代表人XXXX。该公司开发XXXXX广场项目，本行依据《法人客户统一授信管理办法》等规定，最高综合授

6、信额度XXXX万元，目前余额0万元，占资本净额XXX%，报告期内未使用授信，以上授信方案已经本行贷款审查委员会（XXX贷（2013）第16次）审议通过。3.XXXXX开发有限责任公司。非本行股东，系本行非执行董事近亲属控制，法定代表人XXX。该公司开发XXXXX商住一体项目，本行依据《法人客户统一授信管理办法》等规定，最高综合授信额度XXX万元，占资本净额XXX%，始贷金额XXX万元，目前余额XXX万元，属重大关联交易，以上授信方案已经本行贷款审查委员会（XX农信贷（2019）第1次）审议通过。（二）一般关联交易情况截至报告期末，本行与本行关联方发生授信业务的一般关联交易的情

7、况如下：1.董、监事及高级管理人员关联交易情况。本行董事、监事及高级管理人员授信4户（监事长、非执行董事、副行长和工会主席），监事长XXX授信金额XX万元，现贷款余额XXX万元，非执行董事XXX授信金额XXX万元，现贷款余额XXXX万元；副行长XX授信金额XXX万元，现贷款余额XXX万元；工会主席XXX授信金额XXX万元，现贷款余额XXX万元。2.本行信贷前中后台人员。本行信贷前中后台人员授信XX户，授信XXX万元，贷款余额XXXX万元。3.支行高级管理人员及支行信贷关键岗位。本行支行高级管理人员及支行