外汇的基础知识.doc

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1、外汇的基础知识一、什么是外汇外汇是国际汇兑的简称。外汇的概念有静态和动态之分。动态外汇,是指把一国货币兑换成为另一国货币以清偿国际间债务的金融活动。从这个意义上来说,动态外汇同于国际结算。静态外汇分为狭义和广义。狭义的外汇是指以外币表示的用于国际结算的支付手段。广义的外汇泛指一切对外金融资产。我国现行的《中华人民共和国外汇管理条例》第三条规定,外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。其中的支付手段和资产又可以细分为以下几块:(一)外国货币,包括纸币、铸币;(二)外币支付凭证,包括票据、银行存款凭证、

2、邮政储蓄凭证等;(三)外币有价证券,包括政府债券、公司债券、股票等;(四)特别提款权;(五)其他外汇资产。全球200多个国家和地区中,有30多个国家和地区的货币可以称之为外汇,其中最主流的外汇有8种:美元(USD)、欧元(EUR)、日元(JPY)、英镑(GBP)、瑞士法郎(CHF)、澳元(AUD)、加元(CAD)和纽元(NZD)。附:1、其他货币名称与符号货币名称货币符号货币名称货币符号人民币RMB港币HKD俄罗斯卢布SUR新加坡元SGD菲律宾比索PHP韩国元KRW印尼盾IDR马来西亚林吉特MYR挪威克朗NOK瑞

3、典克朗SEK泰铢THB越南盾VND捷克克朗CZK丹麦克朗DKK2、人民币为什么不是外汇一般外汇都是指国际储备资产,成为外汇需要具备以下条件:1、自由兑换2、自由流通3、普遍接受用于国际结算。而人民币显然不满足上述条件,否则中国也不会大量储备美元、日元。我国规定:大陆居民每人每年的购汇限额是5万美元。二、什么是汇率汇率就是两种不同货币之间兑换的折算比率。如:EUR/USD1.4500其含义为1EUR=1.4500USD。汇率可以分为以下几类:(1)按国际货币制度的演变划分,有固定汇率和浮动汇率。①固定汇率:是指由政

4、府制定和公布,并只能在一定幅度内波动的汇率。②浮动汇率:是指由市场供求关系决定的汇率。其涨落基本自由,一国货币市场原则上没有维持汇率水平的义务,但必要时可进行干预。(2)按制订汇率的方法划分,有基本汇率和套算汇率。①基本汇率。各国在制定汇率时必须选择某一国货币作为主要对比对象,这种货币称之为关键货币。根据本国货币与关键货币实际价值的对比,制订出对它的汇率,这个汇率就是基本汇率。一般美元是国际支付中使用较多的货币,各国都把美元当作制定汇率的主要货币,常把对美元的汇率作为基本汇率。②套算汇率。是指各国按照对美元的基本

5、汇率套算出的直接反映其他货币之间价值比率的汇率。(3)按银行买卖外汇的角度划分,有买入汇率、卖出汇率、中间汇率和现钞汇率①买入汇率。也称买入价,即银行向同业或客户买入外汇时所使用的汇率。②卖出汇率。也称卖出价,即银行向同业或客户卖出外汇时所使用的汇率。买入卖出之间有个差价,这个差价是银行买卖外汇的收益,一般为1%一5%。银行同业之间买卖外汇时使用的买入汇率和卖出汇率也称同业买卖汇率,实际上就是外汇市场买卖价。③中间汇率。是买入价与卖出价的平均数。西方明刊报导汇率消息时常用中间汇率,套算汇率也用有关货币的中间汇率套

6、算得出。④现钞汇率。一般国家都规定,不允许外国货币在本国流通,只有将外币兑换成本国货币,才能够购买本国的商品和劳务,因此产生了买卖外汇现钞的兑换率,即现钞汇率。按理现钞汇率应与外汇汇率相同,但因需要把外币现钞运到各发行国去,由于运送外币现钞要花费一定的运费和保险费,因此,银行在收兑外币现钞时的汇率通常要低于外汇买入汇率。附:现钞和现汇的区别:通俗地讲:现钞(cash)即为钞票,看得见摸得着,这样的东西放在银行,银行必然要出人出力来负责相应保管、运输等等,就会产生费用,这笔费用就得由消费者来买单,所以你把现钞卖给银

7、行出的价钱要比现汇低。现汇(currency)是指从国外银行以电汇、汇票等方式通过银行划到你帐上的钱,是账面资产。取出来花就变成了现钞。对银行来讲没有运输保管等费用,所以当你把现汇卖给银行时银行出的价钱要比现钞高。三、外汇交易外汇是伴随着国际贸易而产生的,是国际间结算债权债务关系的工具。近十几年,外汇交易不仅在数量上成倍增长,而且在实质上也发生了重大的变化。外汇不在仅是国际贸易的一种工具,更成为了国际上最重要的金融商品。外汇交易的种类也随着外行交易的性质变化而日趋多样化。外汇交易主要可分为现钞、现货、合约现货、期

8、货、期权、远期交易等。具体来说,现钞交易是旅游者以及由于其他各种目的需要外汇现朝着之间进行的买卖,包括现金、外汇旅行支票等;现货交易是大银行之间,以及大银行代理大客户的交易,买卖约定成交后,最迟在两个营业日之内完成资金首付交割;合约现货交易是投资人与金融公司签订合同来买卖外汇的方式,适合于大众的投资;期货交易是按对将来是否后买或者出售某种货币的选择权而预先进行的交易;远期

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